Tingkatkan investasi Anda dengan Excel

Anda mungkin tahu bahwa program spreadsheet Excel Microsoft adalah alat yang bagus untuk melacak investasi Anda secara terorganisir, memungkinkan Anda untuk melihat dan mengurutkan posisi, termasuk harga masuk, harga penutupan dan pengembalian berkala. Namun sebenarnya, Excel dapat melakukan lebih dari sekadar berfungsi sebagai laporan keuangan yang dimuliakan. Ini dapat secara otomatis menghitung metrik seperti deviasi standar aset atau portofolio, persentase pengembalian, dan keuntungan dan kerugian keseluruhan.

Mari kita lihat bagaimana Excel dapat digunakan untuk meningkatkan aktivitas investasi seseorang.

Apa Tingkatkan investasi Anda dengan Excel?

  • Spreadsheet Excel tidak hanya dapat melacak investasi tetapi juga menghitung kinerja dan tingkat volatilitas.
  • Excel dapat menghitung selisih harga aset saat ini dikurangi harga masuk.
  • Excel dapat menghitung persentase pengembalian suatu aset, dan menilai untung dan rugi.
  • Fitur Excel yang sangat membantu adalah kemampuannya untuk menghitung deviasi standar, rumus kompleks yang menilai risiko.

Melacak Investasi dengan Excel

Spreadsheet Excel dapat digunakan dalam berbagai cara untuk melacak kepemilikan investor. Langkah pertama adalah memutuskan data apa yang ingin Anda sertakan. Gambar di bawah ini menunjukkan contoh spreadsheet sederhana yang melacak data satu investasi, termasuk tanggal, entri, ukuran (berapa banyak saham), harga penutupan untuk tanggal yang ditentukan, selisih antara harga penutupan dan harga masuk, persentase pengembalian, untung dan rugi untuk setiap harga penutupan periodik, dan standar deviasi. Lembar terpisah di buku kerja Excel dapat digunakan untuk setiap stok.

Membuat Rumus Perbedaan di Excel

Beberapa nilai dalam spreadsheet, bagaimanapun, harus dihitung secara manual, yang memakan waktu. Namun, Anda bisa menyisipkan rumus ke dalam sel untuk mengerjakannya untuk Anda. Untuk menghitung selisih harga aset saat ini dikurangi harga masuk, misalnya, klik sel tempat Anda ingin selisih tersebut muncul.

Selanjutnya, ketikkan tanda sama dengan (=) lalu klik di sel yang berisi harga saat ini. Ikuti ini dengan tanda minus dan kemudian klik di sel yang berisi harga masuk. Kemudian klik enter dan selisihnya akan muncul. Jika Anda mengklik di sudut kanan bawah sel hingga Anda melihat apa yang tampak seperti tanda plus gelap (tanpa panah kecil di atasnya), Anda dapat menyeret rumus ke sel lain yang sesuai untuk menemukan perbedaan untuk setiap kumpulan data.

Membuat Rumus Pengembalian Persen di Excel

Pengembalian persen adalah selisih harga saat ini dikurangi harga masuk, dibagi dengan harga masuk: (harga-entri) ÷ entri. Penghitungan persentase pengembalian dilakukan dengan, sekali lagi, pilih sel tempat Anda ingin nilai muncul, lalu ketikkan tanda sama dengan. Selanjutnya, ketikkan tanda kurung buka dan klik di sel yang memiliki harga saat ini, diikuti dengan tanda minus, harga masuk, dan tanda kurung tutup.

Selanjutnya, ketikkan garis miring (untuk mewakili pembagian) dan kemudian klik di sel harga entri lagi. Tekan enter dan persentase pengembalian akan muncul. Anda mungkin perlu menyorot kolom, klik kanan, dan pilih Format Sel untuk memilih “Persentase” di bawah tab angka agar nilai ini muncul sebagai persentase. Setelah Anda memiliki rumus dalam satu sel, Anda dapat mengklik dan menyeret (seperti di atas) untuk menyalin rumus ke dalam sel yang sesuai.

Membuat Rumus Untung / Rugi di Excel

Untung rugi adalah selisih dikalikan dengan jumlah saham. Untuk membuat rumus, klik di sel tempat Anda ingin nilai muncul. Selanjutnya, ketikkan tanda sama dengan lalu klik di sel yang berisi perbedaan (lihat di atas). Lalu, ketikkan simbol asterisk (*) untuk merepresentasikan perkalian dan kemudian klik di sel yang berisi jumlah share. Tekan enter dan Anda akan melihat untung dan rugi untuk data itu. Anda mungkin perlu menyorot kolom, klik kanan, dan pilih Format Sel, lalu pilih mata uang untuk menyetel kolom agar ditampilkan sebagai jumlah dolar. Anda kemudian dapat memilih, mengklik dan menyeret rumus untuk menyalinnya di sel lain yang sesuai.

Membuat Rumus Standar Deviasi di Excel

Andalan teori portofolio modern, deviasi standar untuk suatu kumpulan data dapat mengungkapkan informasi penting mengenai risiko investasi. Deviasi standar hanyalah ukuran seberapa jauh keuntungan dari rata-rata statistiknya; dengan kata lain, memungkinkan investor untuk menentukan risiko atau volatilitas di atas rata-rata dari suatu investasi. Deviasi standar pengembalian adalah ukuran yang lebih akurat daripada melihat pengembalian periodik karena memperhitungkan semua nilai.

Referensi cepat

Semakin rendah nilai deviasi standar suatu aset atau portofolio, semakin rendah risikonya.

Penghitungan deviasi standar adalah persamaan matematika yang kompleks dan memakan waktu. Untungnya, beberapa klik sederhana di Excel dapat memberikan perhitungan yang sama. Bahkan jika seorang investor tidak memahami matematika di balik nilai tersebut, dia dapat mengukur risiko dan volatilitas dari saham tertentu atau seluruh portofolio.

Untuk menemukan simpangan baku dari kumpulan data, klik pada sel tempat Anda ingin nilai simpangan baku muncul. Selanjutnya, di bawah judul Rumus di Excel, pilih opsi “Sisipkan Fungsi” (ini terlihat seperti ” fx “). Kotak Sisipkan Fungsi akan muncul, dan di bawah “pilih kategori” pilih “Statistik.” Gulir ke bawah dan pilih “STDEV”, lalu klik OK. Selanjutnya, sorot sel yang ingin Anda temukan deviasi standarnya (dalam hal ini, sel di kolom persentase pengembalian; hati-hati untuk memilih hanya nilai yang dikembalikan dan bukan header apa pun). Kemudian klik OK dan perhitungan deviasi standar akan muncul di sel.

Melihat Portofolio di Excel

Anda dapat mengumpulkan data dari setiap lembar di Excel untuk mengetahui semua kepemilikan secara sekilas. Jika Anda memiliki data di satu lembar di Excel yang ingin ditampilkan di lembar lain, Anda dapat memilih, menyalin, dan menempelkan data ke lokasi baru. Dengan cara ini, mudah untuk mengimpor serangkaian data saham ke dalam satu lembar. Semua rumusnya sama dengan contoh sebelumnya, dan penghitungan deviasi standar didasarkan pada persentase pengembalian semua saham, bukan hanya satu instrumen.

Gambar di bawah ini menunjukkan data dari 11 saham yang berbeda, termasuk tanggal dan harga masuk, jumlah saham, harga saat ini, perbedaan antara harga saat ini dan harga masuk, persentase pengembalian, untung dan rugi, dan standar deviasi keseluruhan..

Tips Lain untuk Menggunakan Excel

Setelah spreadsheet diformat dengan data yang ingin Anda lihat, dan rumus yang diperlukan, memasukkan dan membandingkan data relatif sederhana. tetapi perlu waktu untuk menyiapkan sheet persis seperti yang Anda inginkan dan untuk menghilangkan atau menyembunyikan data yang tidak relevan. Untuk menyembunyikan kolom atau baris data, sorot pilihan tersebut, dan di bawah tab Beranda di Excel, pilih Format. Menu dropdown muncul; pilih “Hide / Unhide” dan pilih opsi yang Anda inginkan. Data apa pun yang disembunyikan masih dapat diakses untuk kalkulasi tetapi tidak akan muncul di spreadsheet. Ini berguna saat membuat spreadsheet yang efisien dan mudah dibaca.

Tentu saja, ada alternatif untuk menyiapkan spreadsheet sendiri. Sejumlah besar produk komersial tersedia untuk dipilih perangkat lunak manajemen portofolio yang bekerja sama dengan Excel. Pencarian internet dapat membantu investor yang tertarik mempelajari peluang ini.

Garis bawah

Spreadsheet Excel bisa semudah atau serumit yang Anda inginkan. Preferensi dan kebutuhan pribadi menentukan kerumitan spreadsheet. Kuncinya adalah memahami data apa pun yang Anda putuskan untuk dimasukkan sehingga Anda dapat memperoleh wawasan darinya.