5 reksa dana obligasi korporasi teratas

Reksa dana obligasi korporasi berinvestasi pada obligasi yang diterbitkan oleh perusahaan swasta. Obligasi korporasi adalah sekuritas pendapatan tetap yang melakukan pembayaran bunga selama jangka waktu obligasi, kemudian membayar prinsipal pada saat jatuh tempo. Obligasi ini dapat berupa investment grade atau non-investment grade, menciptakan berbagai pengembalian karena perbedaan risiko gagal bayar.

Reksa dana obligasi korporasi memungkinkan investor dengan mudah mengakses sekuritas pendapatan tetap tanpa menginvestasikan waktu dan membayar biaya transaksi untuk membeli obligasi individu.

Per akhir 2018, obligasi korporasi tingkat investasi menawarkan imbal hasil rata-rata 4,25%, menurutangka Yield Obligasi Korporat AAA Moody’s.Ini merupakan peningkatan substansial dari rata-rata hasil 3,51% pada tahun 2017.

Lima reksa dana obligasi korporasi di bawah ini layak untuk ditelusuri.

Delaware Extended Duration Bond Fund Class C (DEECX)

Dibuat pada tanggal 15 September 1998, Delaware Extended Duration Bond Fund Class C (DEECX) dikelola oleh Delaware Investments, sebuah divisi dari Macquarie Group.  DEECX menginvestasikan setidaknya 80% dari aset bersihnya padaobligasi korporasi jangka panjang tingkat investasi .Obligasi pemerintah dan kota masing-masing mengklaim 3,4% dan 3,28% dari alokasi dana.

Kepemilikan obligasi dana diberi peringkat BBB- dan di atasnya oleh Standard & Poor’s, atau Baa3 dan di atasnya oleh lembaga kredit Moody.  DEECX memiliki 182 sekuritas yang mencakup obligasi korporasi yang diterbitkan oleh JPMorgan Chase, Pepsico, dan Duke Energy. 

Karena durasi dana yang lebih lama dari rata-rata yaitu 13,4 tahun, maka dana sensitif terhadap perubahan suku bunga pasar.

Pada 30 April 2020, DEECX memegang peringkat bintang dua oleh Morningstar, dengan rasio biaya 1,57%, dan pengembalian YTD 21,76% pada 2019.

Dana ini disukai oleh mereka yang mencari eksposur ke obligasi korporasi berperingkat tinggi, yang merasa nyaman menoleransi risiko dan volatilitas suku bunga .

Dana Obligasi Perusahaan Fidelity (FCBFX)

Fidelity Corporate Bond Fund menginvestasikan lebih dari 80% asetnya pada obligasi korporasi domestik dan asing yang memiliki tingkat investasi dengan risiko tingkat suku bunga yang serupa dengan Indeks Obligasi Kredit AS Barclays.Aset yang tersisa tersebar di antara obligasi pemerintah dan uang tunai.Kepemilikan teratas FCBFX termasuk penerbitan oleh Morgan Stanley, Verizon, dan Bank of America. 

Tidak seperti DEECX, dana ini memiliki obligasi korporasi dengan jangka waktu yang lebih pendek, rata-rata berdurasi 6,9 tahun.Karena alasan ini, pengembalian dana kurang sensitif terhadap perubahan suku bunga dan tidak begitu mudah berubah, yang mengorbankan pengembalian yang sedikit lebih rendah.

Pada tanggal 31 Mei 2020, FCBFX memiliki peringkat bintang empat dari Morningstar, rasio biaya 0,45%, dan pengembalian YTD 14,46% tahun 2019.

Reksa dana ini paling cocok untuk investor yang menginginkan eksposur ke obligasi korporasi kelas investasi dengan jangka waktu yang lebih pendek dan sensitivitas risiko suku bunga yang lebih rendah.

Dana Pendapatan Jangka Panjang Calvert Kelas A (CLDAX)

Calvert Long-Term Income Fund Kelas A berupaya memaksimalkan keuntungan dengan berinvestasi dalam obligasi korporasi, pemerintah, dan kota dalam denominasi dolar AS dengan kualitas kredit tingkat investasi.

Dibandingkan dengan reksa dana lain, CLDAX memiliki konsentrasi obligasi korporasi yang agak lebih tinggi, dengan alokasi sekitar 81%.Sisa asetnya tersebar di antara obligasi pemerintah AS (8,3%), obligasi sekuritisasi 4%), dan beberapa kas dan kepemilikan obligasi pemerintah kota.  Hampir 16% dari aset dana diinvestasikan dalam satu obligasi pemerintah AS, yang akan jatuh tempo pada tahun 2045.

Pada 30 April 2020, CLDAX memiliki peringkat bintang dua dari Morningstar, rasio biaya 0,92%, dan pengembalian 20,76% YTD 2019.7

Dana tersebut paling sesuai bagi investor yang ingin memegang obligasi pemerintah AS untuk mengurangi risiko gagal bayar mereka.

Saham Kelas F Dana Obligasi Federasi (ISHIX)

Federated Bond Fund Class F Shares berinvestasi pada obligasi korporasi investment grade dan non-investment grade.Obligasi korporasi menyumbang 75% dari aset dana, sedangkan kewajiban pemerintah menyumbang kurang dari 5% dari kepemilikan dana.

ISHIX mengalokasikan 24% dari portofolionya untuk obligasi bunga tinggi dan 75% untuk obligasi tingkat investasi.Karena eksposur dana terhadap obligasi tingkat spekulatif, pengembaliannya memiliki risiko gagal bayar yang lebih besar, namun dalam kondisi pasar yang menguntungkan, reksa dana tersebut dapat mengungguli rekan-rekannya.

Pada 5 Mei 2020, ISHIX memiliki peringkat bintang tiga dari Morningstar, rasio biaya 0,86%, dan pengembalian YTD 13,85%.

ISHIX cocok untuk investor yang mencari eksposur ke obligasi kelas investasi dan spekulatif yang cenderung menghasilkan pengembalian tinggi dalam kondisi pasar obligasi yang menguntungkan.