Dana yang hemat pajak

Apa Dana yang hemat pajak?

Dana hemat pajak adalah kewajiban pajak. Dalam dana yang hemat pajak, struktur dan operasi dana dirancang untuk mengurangi kewajiban pajak yang dihadapi pemegang sahamnya.

BREAKING DOWN Tax-Efficient Fund

Karena dana yang hemat pajak memiliki kewajiban pajak yang rendah, dana tersebut sering kali merupakan investasi yang baik untuk dilakukan di luar akun yang ditangguhkan pajak. Hal ini karena ada jumlah pajak yang harus ditangguhkan minimal, dan ruang di rekening penangguhan pajak investor lebih cocok untuk sekuritas yang dikenakan pajak lebih tinggi, seperti saham yang membayar dividen .

Mengurangi kewajiban pajak suatu dana dilakukan dengan tiga cara utama:

1. Dengan membeli investasi bebas pajak (atau pajak rendah) seperti obligasi pemerintah kota. 2. Menjaga perputaran dana tetap rendah, terutama jika reksa dana berinvestasi di saham. Saham yang disimpan selama lebih dari satu tahun dikenakan pajak pada tingkat keuntungan modal jangka panjang yang lebih rendah daripada transaksi jangka pendek. 3. Menghindari atau membatasi aset yang menghasilkan pendapatan, seperti saham yang membayar dividen, yang menimbulkan kewajiban pajak pada setiap penerbitan dividen.

Untuk menentukan seberapa banyak Anda akan menabung dalam jenis dana ini dibandingkan dengan dana lain, tinjau layanan pelacakan perusahaan investasi dan / atau reksa dana untuk statistik mengenai biaya pajak historis dana.

Contoh Dana Hemat Pajak

Dana Ekuitas Efisien Pajak Harga T. Rowe mengejar potensi pengembalian yang signifikan dari saham sambil berusaha mengurangi beban pajak jangka panjang dengan berinvestasi dalam berbagai ekuitas — dari topi menengah dan kecil yang masa depannya tampak sangat menjanjikan, hingga besar perusahaan yang beroperasi di industri yang dinamis. Singkatnya, ia berinvestasi di perusahaan yang sedang tumbuh yang tim manajemen, lini produk, dan neracanya — di antara ukuran lainnya — menjadi pertanda baik bagi prospek masa depan mereka.

Dalam upaya untuk mencapai pengembalian setelah pajak yang kuat, reksa dana berusaha untuk menghindari realisasi distribusi keuntungan modal dengan membatasi penjualan kepemilikan yang ada dan tidak bergilir dari satu sektor ke sektor lainnya dalam upaya untuk menangkap kinerja jangka pendek.  Namun, keuntungan kena pajak dapat direalisasikan untuk memenuhi permintaan penebusan atau ketika mereka percaya bahwa manfaat dari terus memegang sekuritas melebihi pertimbangan pajak. Jika sesuai, mereka mungkin mencoba menggunakan kerugian dari penjualan sekuritas yang telah menurun untuk mengimbangi keuntungan masa depan yang seharusnya dapat dikenakan pajak.

10 kepemilikan atas Dana Efisien Pajak Harga T. Rowe, per 31 November 2020, adalah:

  • Alfabet
  • Amazon
  • NVIDIA
  • apel
  • Facebook
  • Salesforce.com
  • MasterCard
  • Microsoft
  • United Health Group
  • Visa

Sepuluh kepemilikan ini mewakili 31,67% dari total dana.Dana tersebut memiliki pengembalian tahunan 10 tahun sebesar 15,90%.