Ensiklopedia keuangan

Langkah-langkah untuk Memulai Dealer Pialang Independen

Jika Anda ingin menjadi  dealer-broker, Anda dapat bergabung dengan perusahaan yang sudah ada atau memulai perusahaan Anda sendiri. Jika Anda memilih bekerja untuk seseorang, Anda mungkin berinvestasi dalam tim manajemen yang hanya sedikit Anda ketahui. Tetapi hasilnya adalah beban kerjanya jauh lebih ringan. Tetapi jika Anda memutuskan untuk pergi sendiri, waspadalah dengan apa yang terlibat. Ini hampir seperti berinvestasi di startup Anda sendiri , yang membutuhkan banyak kerja, waktu, kesabaran, dan uang. Salah satu keuntungannya adalah Anda tahu siapa yang memimpin perusahaan — Anda. Jadi, jika Anda tidak takut dengan banyak kerja keras — belum lagi waktu dan uang yang harus Anda korbankan — Anda mungkin siap untuk membuka perusahaan pialang-pialang Anda sendiri. Teruslah membaca untuk mengetahui lebih lanjut tentang apa yang terlibat dalam mencapai dan menumbuhkan perusahaan dealer-broker yang sukses .

Apa Langkah-langkah untuk Memulai Dealer Pialang Independen?

Membuka perusahaan pialang-pialang Anda sendiri bisa menjadi usaha yang bermanfaat dan menantang.

Tanyakan pada diri Anda apakah Anda mampu mengorbankan modal yang dibutuhkan.

Anda harus menunjukkan pengalaman, membariskan kepala sekolah, dan mengajukan formulir yang diperlukan untuk disetujui.

Manfaat Masuk ke Bisnis Broker-Dealer

Sama seperti usaha lain, ada beberapa keuntungan yang jelas dari terjun ke bisnis untuk diri Anda sendiri sebagai pedagang perantara. Pertama, tidak adanya birokrasi yang timbul karena bekerja untuk orang lain. Birokrasi sering mengarah pada sistem yang lebih formal dan kaku yang menyisakan sedikit ruang untuk inovasi, menempatkan aturan yang harus dipatuhi oleh perusahaan secara ketat. Menjalani bisnis untuk diri sendiri juga memberi Anda kebebasan untuk melakukan berbagai hal dengan cara Anda sendiri. Dan jangan lupa, ada juga potensi kekayaan yang signifikan. Poin terakhir ini kemungkinan akan memotivasi sebagian besar pembaca, tetapi untuk mencapainya tidak akan mudah. Anda memerlukan bisnis yang dapat diskalakan , personel manajemen berpengalaman yang mampu memimpin dan berhasil melewati masa-masa sulit, modal, serta lisensi dan keanggotaan yang benar, termasuk:

Sebelum Anda Memulai

Jika Anda adalah kontraktor independen dan masih ragu untuk membuat cabang sendiri, cari tahu berapa banyak Anda bersihkan setiap tahun. Ambil jawaban itu dan terapkan pada sisi kemanusiaan dari persamaan tersebut. Misalnya, apakah modal itu cukup untuk mengambil risiko tanpa mengubah gaya hidup Anda? Apakah Anda mengakuinya atau tidak, gaya hidup memainkan peran yang luar biasa. Anda masih akan menginginkan liburan musim panas, mobil mewah, dan rumah bagus di distrik sekolah yang bagus, bahkan jika itu membutuhkan kata yang paling berbahaya di dunia finansial — hutang .

Orang yang hidup dengan hutang minimal seringkali lebih bahagia. Jika Anda sudah menjaga biaya pribadi tetap rendah dan Anda melakukannya dengan baik di dealer-broker Anda saat ini, maka itu membuat transisi menjadi lebih mudah. Pendekatan terbaik, tentu saja, adalah membangun modal dari posisi Anda saat ini sambil juga memotong biaya pribadi. Modal Anda yang tersedia akan menumpuk dengan cepat, yang akan mengarah pada usaha yang tidak terlalu berisiko di dealer-broker Anda sendiri. FINRA pada dasarnya ingin tahu bahwa modal Anda akan menutupi kebutuhan modal bersih ditambah enam bulan pertama pengeluaran tanpa pendapatan apa pun. FINRA ingin menjaga industri tetap kuat. Oleh karena itu, itu hanya akan menyetujui aplikasi yang didukung oleh modal yang diperlukan dan manajemen yang kuat dan berpengalaman.

Untuk memberi Anda gambaran yang lebih mendasar tentang biaya awal, pertimbangkan daftar pilihan ini:

  • Pendaftaran FINRA
  • Pendaftaran negara bagian
  • Konsultan
  • Para karyawan
  • Setoran ke perusahaan kliring

Meskipun daftarnya pendek, biayanya bisa sangat besar — ​​terutama yang tidak terduga. Salah satu kunci sukses adalah menggunakan tim manajemen yang pandai menjaga biaya tetap rendah tanpa mengorbankan potensi pertumbuhan. Ini adalah garis halus yang sangat sedikit orang yang memiliki kemampuan untuk berjalan.

Bukan untuk menghalangi Anda dari usaha ini, tetapi Anda juga harus tahu bahwa sebagian besar pialang-pialang baru kehilangan uang di tahun pertama mereka, dengan kisaran rata-rata antara 10% dan 20%. Ingatlah bahwa bisnis apa pun membutuhkan waktu tiga tahun untuk mendapatkan untung. Oleh karena itu, ini seharusnya tidak bertindak sebagai pencegah. Selama Anda mengelilingi diri Anda dengan orang-orang yang memiliki ketenangan, kepemimpinan, dan keterampilan memecahkan masalah, kemungkinan sukses akan menguntungkan Anda. Pastikan untuk menyeimbangkan tim dengan pialang berorientasi penjualan dan manajemen berpengalaman.

Mulai

Hal pertama yang pertama, Anda butuh uang. Seberapa banyak Anda perlu memulai tergantung pada bagaimana Anda ingin berfungsi. Baru memulai membutuhkan modal setidaknya $ 50.000 hingga $ 100.000. Jika Anda bermaksud dealer-broker Anda untuk berdagang untuk akunnya sendiri, jumlah itu meningkat menjadi antara $ 100.000 hingga $ 150.000

Pengalaman juga memainkan peran besar. Anda akan lebih sukses jika Anda sudah bekerja sebagai kontraktor independen. Jika tidak, risikonya meningkat. Pikirkan tentang itu, apakah Anda akan mempercayakan uang Anda dengan seseorang yang memiliki sedikit atau tidak ada pengalaman trading?

Anda akan membutuhkan dua kepala sekolah dan satu kepala operasi keuangan — dengan satu tahun pengalaman langsung dan dua tahun pengalaman tidak langsung — jika Anda ingin disetujui. Petugas kepala sekolah harus terdaftar di FINRA, mengikuti ujian kualifikasi, dan sidik jarinya.

Setelah mengajukan Formulir BD melalui konflik kepentingan. The organisasi pengaturan mandiri (SRO).

Referensi cepat

Setelah disetujui, Anda harus menjadi anggota organisasi pengaturan mandiri (SRO) sebelum pendaftaran pemberian pesanan Anda berlaku.

FINRA

Volume informasi yang banyak dapat membuat hal-hal menjadi sangat membingungkan. Mari mundur sebentar dan lihat apa saja yang dibutuhkan untuk menjadi anggota FINRA :

  • Formulir BD
  • Formulir U-4 dan U-5 (digunakan oleh broker-dealer untuk mendaftar atau menarik pendaftaran mereka dari SEC, SRO, dan yurisdiksi)
  • Rencana bisnis yang komprehensif
  • Salinan perjanjian dengan bank, agen kliring, dan biro jasa
  • Sumber modal
  • Penjelasan tentang sistem pengawasan
  • Prosedur pengawasan tertulis
  • Penyelesaian program anti pencucian uang (AML)
  • Penjelasan tentang program pendidikan berkelanjutan perusahaan

Garis bawah

Semua informasi ini bisa sangat banyak. FINRA memiliki reputasi untuk permintaan dokumentasi dan komunikasi bolak-balik yang konstan. Namun, jika Anda melalui proses persetujuan dan kemudian merencanakan pekerjaan Anda dan menjalankan rencana Anda, potensi imbalan untuk pialang-pialang yang sukses  sangat tinggi.