Ensiklopedia keuangan

Penipuan Jaminan Sosial: Berapa Biaya Pembayar Pajak?

Statistik penipuan Jaminan Sosialbisa sulit dijabarkan.Beberapa dikelompokkan dalam kategori yang lebih besar yang oleh Administrasi Jaminan Sosial (SSA) disebut sebagai “pembayaran tidak pantas”, yang mencakup segala hal mulai dari kesalahan yang tidak disengaja hingga penipuan yang disengaja.SSA memperkirakan bahwa itu menghasilkan total pembayaran tidak patut sekitar $ 7,9 miliar selama tahun fiskal 2019.

Penipuan terkait Jaminan Sosial juga dapat terjadi dalam bentuk lain, seperti pencurian identitas menggunakan nomor Jaminan Sosial curian dan penipuan yang melibatkan panggilan telepon palsu dan email yang mengaku dari SSA. Secara kolektif penipuan ini merugikan pemerintah AS dan pembayar pajak individu jutaan, jika bukan miliaran dolar setiap tahun.

Apa Penipuan Jaminan Sosial: Berapa Biaya Pembayar Pajak?

  • Penipuan Jaminan Sosial menghabiskan jutaan dolar Amerika, dan mungkin miliaran dolar setiap tahun.
  • Aktivitas penipuan termasuk mengumpulkan tunjangan pensiun atau kecacatan yang tidak berhak diperoleh orang tersebut.
  • Nomor Jaminan Sosial yang dicuri digunakan dalam berbagai penipuan yang melibatkan pencurian identitas, termasuk pengajuan pengembalian pajak penghasilan palsu untuk mengumpulkan pengembalian uang palsu.

Apa Itu Penipuan Jaminan Sosial?

Meskipun terkenal karena pembayaran bulanannya untuk pensiunan, Administrasi Jaminan Sosial juga bertanggung jawab atas sejumlah program lain, termasuk Pendapatan Keamanan Tambahan (SSI) untuk orang-orang dengan pendapatan terbatas dan sumber daya keuangan. Salah satu program ini dapat terkena berbagai jenis penipuan.

Menurut SSA, daftar potensi kecurangan meliputi:

  • Membuat pernyataan palsu atas suatu klaim. Satu contoh: ketika seseorang mengajukan tunjangan Jaminan Sosial dan memberikan informasi yang mereka ketahui tidak benar.
  • Menyembunyikan fakta atau peristiwa. Kegagalan untuk mengungkapkan informasi yang dapat mempengaruhi kelayakan seseorang juga merupakan penipuan.
  • Penyalahgunaan manfaat oleh penerima pembayaran perwakilan. Jika seorang kerabat atau teman salah menangani keuntungan bagi seseorang yang tidak mampu, itu dianggap penipuan.
  • Membeli atau menjual kartu atau nomor Jaminan Sosial asli atau palsu. Orang yang mencuri nomor Jaminan Sosial dan menggunakannya untuk mendapatkan manfaat secara ilegal melakukan penipuan.
  • Perilaku kriminal oleh karyawan SSA. Ini dapat melibatkan penggunaan akses orang dalam untuk mendapatkan keuntungan ilegal atau untuk membantu orang lain mendapatkan keuntungan ilegal.
  • Peniruan identitas karyawan SSA. Orang tua, khususnya, sering dieksploitasi oleh penjahat yang mengaku sebagai perwakilan SSA dan meminta uang atau informasi pribadi, termasuk nomor Jaminan Sosial.
  • Penyuapan karyawan SSA. Karyawan SSA tidak diperbolehkan menerima hadiah atau uang sebagai imbalan atas layanan. Jika ya, berarti mereka telah melakukan penipuan.
  • Melanggar standar perilaku. Semua karyawan SSA terikat oleh standar perilaku.
  • Representasi yang keliru tentang kompensasi pekerja. Ketika seseorang yang menerima manfaat SSA berhak atas kompensasi pekerja, itu harus dilaporkan ke SSA. Kegagalan untuk mengungkapkan yang dianggap penipuan.
  • Penyalahgunaan dana hibah atau kontrak. Pemborosan atau kesalahan pengelolaan dalam pemrosesan kontrak dan hibah SSA.
  • Penyalahgunaan nomor Jaminan Sosial untuk tujuan melakukan tindakan teroris. Jika ada orang yang memiliki hubungan dengan kelompok atau organisasi teroris yang memfasilitasi ini, itu adalah penipuan.

Berapa Biaya Penipuan Jaminan Sosial bagi Pembayar Pajak AS?

Karena masyarakat sering dimintai nomor Jaminan Sosialnya untuk mengidentifikasi diri dalam transaksi keuangan, nomor tersebut menjadi sasaran favorit para pencuri identitas. Nomor Jaminan Sosial yang diperoleh melalui pencurian atau penipuan dapat digunakan untuk memperoleh kartu kredit atau pinjaman lain, membuka rekening bank, bahkan untuk melamar pekerjaan.

Penjahat juga menggunakan nomor Jaminan Sosial yang diperoleh secara ilegal untuk mengajukan pengembalian pajak penghasilan palsu dan mengumpulkan pengembalian uang palsu.Internal Revenue Service memperkirakan bahwa pengembalian pajak palsu membebani pembayar pajak $ 90 juta hingga $ 380 juta pada tahun 2018, meskipun ia juga mengatakan bahwa langkah-langkah pendeteksiannya mencegah penipuan senilai $ 6 miliar lagi.

Pelaku penipuan ini bukan hanya penjahat kecil-kecilan tetapi sering kali merupakan “perusahaan kriminal besar dengan individu di semua tahap skema: mereka yang mencuri Nomor Jaminan Sosial (SSN) dan informasi identitas pribadi lainnya, mereka yang mengajukan pengembalian palsu dengan Internal Revenue Service (IRS), mereka yang memfasilitasi mendapatkan pengembalian dana, dan dalang yang mempromosikan skema, “kata Departemen Kehakiman AS.

Pembayar pajak individu sering kali menemukan bahwa nomor Jaminan Sosial mereka telah dicuri hanya ketika mereka mengajukan pengembalian pajak mereka sendiri untuk tahun tersebut dan menerima pemberitahuan dari IRS bahwa tampaknya ada masalah. Jika mereka berhak atas pengembalian dana yang sah, mereka masih dapat menerimanya, tetapi hanya setelah menyelesaikan langkah – langkah yang diperlukan yang diuraikan oleh IRS. Pada akhirnya, pembayar pajak AS sebagai kelompok terjebak dengan tagihan untuk pengembalian uang palsu.

Referensi cepat

Penipu tidak hanya menyamar sebagai karyawan Jaminan Sosial, tetapi mereka juga dapat “memalsukan” ID penelepon Anda sehingga tampaknya panggilan tersebut berasal dari nomor telepon Jaminan Sosial yang sah.

Penipuan Jaminan Sosial Terhadap Konsumen

Konsumen individu juga bisa menjadi korban penipuan terkait Jamsostek.Yang paling umum adalah penipuan penipu, di mana penelepon (baik orang sungguhan atau suara robotik), akan mengklaim berasal dari SSA.Seringkali tujuannya adalah untuk mendapatkan nomor Jaminan Sosial korban dan informasi pribadi lainnya untuk tujuan pencurian identitas.Namun dalam kasus lain, penelepon akan meminta uang dari korban, mengancam, misalnya, untuk memotong tunjangan Jaminan Sosial mereka jika mereka tidak mematuhinya.

Penipuan palsu serupa dilakukan melalui email, pesan teks, atau surat biasa.Hingga kuartal ketiga tahun 2020, Komisi Perdagangan Federal (FTC) mengumpulkan 112.776 laporan penipuan palsu yang melibatkan Jaminan Sosial, dengan total kerugian sekitar $ 96 juta.  Dan, tentu saja, korban penipuan yang tak terhitung jumlahnya tidak pernah melaporkan, seringkali karena malu.

Bagaimana Melaporkan Penipuan Jaminan Sosial

Jika Anda adalah korban penipuan Jaminan Sosial, atau Anda yakin telah menyaksikannya, Anda dapat menghubungi hotline penipuan Kantor Inspektur Jenderal di 1-800-269-0271 atau mengajukan laporan online di situs web OIG .

Anda juga dapat mengajukan laporan pencurian identitas di IdentityTheft.gov, situs web FTC yang membantu konsumen melaporkan pencurian ID dan menyiapkan rencana pemulihan.