Seri 26.

Apa Seri 26?

Seri 26 adalah ujian yang dikelola oleh Otoritas Pengaturan Industri Keuangan (FINRA) .Meskipun sering hanya disebut sebagai ujian Seri 26, nama lengkapnya adalah Perusahaan Investasi dan Eam Prinsipal Produk Kontrak Variabel.

Seperti yang ditunjukkan oleh nama lengkapnya, lulus ujian Seri 26 memberikan hak kepada kandidat untuk mendaftar sebagai prinsip terbatas yang bertanggung jawab untuk mengawasi personel yang menjual sekuritas yang dapat ditebus, seperti reksa dana, kontrak asuransi variabel, dan produk keuangan lainnya sebagaimana diuraikan dalam Undang-Undang Perusahaan Investasi tahun 1940 .1

Poin Penting

  • Seri 26 adalah ujian keuangan yang berfokus pada manajer tim penjualan di sektor keuangan.
  • Manajer ini diharuskan untuk memastikan bahwa tim penjualan mereka mematuhi semua hukum dan peraturan sekuritas yang berlaku.
  • Untuk lulus ujian, kandidat harus disponsori oleh perusahaan anggota FINRA dan harus mencapai skor 70% atau lebih.

Bagaimana Seri 26 Bekerja

Tujuan dari ujian Seri 26 adalah untuk melindungi investor publik dengan memastikan bahwa para profesional baru yang mengawasi penjualan sekuritas yang dapat ditebus dilengkapi dengan setidaknya tingkat pengetahuan dan kompetensi minimal.Dalam hal ini, ini mirip dengan ujian yang diselenggarakan oleh CFA Institute untuk kandidat dalam program Chartered Financial Analyst (CFA) .2

Untuk memastikan bahwa standar ini dipertahankan, kandidat untuk ujian Seri 26 harus terlebih dahulu disponsori oleh perusahaan anggota FINRA dan harus telah lulus ujian Perwakilan Produk Perusahaan Investasi dan Kontrak Variabel (dikenal sebagai “Seri 6”), atau Ujian Perwakilan Sekuritas Umum (dikenal sebagai “Seri 7”).Selain itu, calon juga harus lulus ujian Esensi Industri Sekuritas (SIE).

Ujian Seri 26 terdiri dari 110 pertanyaan.Kandidat diberikan waktu 2 jam 45 menit untuk menulis ujian yang diselesaikan secara elektronik.Untuk lulus, kandidat harus menjawab setidaknya 70% pertanyaan dengan benar.Karena tidak ada penalti untuk menebak, kandidat harus memastikan mereka mencoba semua pertanyaan dalam tes.

Contoh Seri 26 di Dunia Nyata

Seri 26 sengaja mencakup berbagai pokok bahasan, meskipun urutan pertanyaan diatur untuk mencakup tiga bidang topik utama.Bagian pertama berkaitan dengan tanggung jawab manajemen dan pencatatan para profesional yang mengawasi tim penjualan keuangan, sekaligus menguji pengetahuan umum kandidat tentang industri sekuritas secara keseluruhan.

Di bagian kedua dan ketiga, kandidat diuji kemampuan mereka untuk menavigasitanggung jawab kepatuhan manajer di industri, seperti proses yang diperlukan untuk menangani akun pelanggan dengan benar, dan berbagai pengungkapan yang diperlukan saat memasarkan sekuritas kepada publik.Secara lebih luas, bagian ini mencakup pertanyaan tentang standar etika yang dibutuhkan oleh para profesional di lapangan, seperti bagaimana menavigasi konflik kepentingan dan bagaimana mengungkapkan potensi pelanggaran undang-undang dan peraturan sekuritas.