Ensiklopedia keuangan

Asosiasi Administrator Sekuritas Amerika Utara (NASAA)

Apa Asosiasi Administrator Sekuritas Amerika Utara (NASAA)?

Asosiasi Administrator Sekuritas Amerika Utara (NASAA) adalah organisasi regulator sekuritas yang bertujuan untuk melindungi investor dari penipuan.Didirikan pada tahun 1919 di negara bagian Kansas, AS, keanggotaannya lebih dari 60 administrator sekuritas dari seluruh Amerika Utara bekerja untuk melindungi pelanggan dari nasihat investasi atau sekuritas sebagai bagian dari sistem peraturan pelengkap yang bekerja di tingkat federal, negara bagian / provinsi, dan industri .

Poin Penting

  • Diselenggarakan pada tahun 1919, Asosiasi Administrator Sekuritas Amerika Utara (NASAA) adalah organisasi pengatur internasional tertua yang mengabdikan diri untuk perlindungan investor.
  • NASAA adalah asosiasi sukarela yang keanggotaannya terdiri dari 67 administrator sekuritas negara bagian, provinsi, dan teritorial di 50 negara bagian, District of Columbia, Puerto Rico, Kepulauan Virgin AS, Kanada, dan Meksiko.
  • Ini berfungsi untuk melindungi pelanggan dari nasihat investasi dan sekuritas sebagai bagian dari sistem peraturan pelengkap yang bekerja di tingkat federal, negara bagian / provinsi, dan industri.
  • NASAA berusaha membantu investor mengidentifikasi dan menghindari penipuan dengan mendidik publik, menyelidiki pelanggaran hukum negara bagian dan provinsi, dan mengajukan tindakan penegakan hukum.2

Memahami Asosiasi Administrator Sekuritas Amerika Utara

NASAA berusaha membantu investor mengidentifikasi dan menghindari penipuan dengan mendidik publik, menyelidiki pelanggaran hukum negara bagian dan provinsi, dan mengajukan tindakan penegakan hukum.Keanggotaannya terdiri dari regulator yang dapat ditunjuk, dipekerjakan untuk posisi yang berfokus pada karir, atau berada di bawah yurisdiksi Jaksa Agung negara bagian mereka.Regulator ini bertanggung jawab untuk memberikan lisensi kepada firma sekuritas dan profesional investasi — seperti perantara pedagang efekdan penasihat investasi — mendaftarkan penawaran sekuritas tertentu, meninjau penawaran keuangan perusahaan kecil, mengaudit praktik penjualan dan penyimpanan catatan kantor cabang, mempromosikan pendidikan investor, dan yang terpenting, menegakkan hukum sekuritas negara.

Selain melindungi investor, beberapa regulator negara bagian dapat membantu bisnis kecil mengumpulkan uang dan tetap mematuhi undang-undang sekuritas.Beberapa regulator mungkin bekerja di departemen yang juga mengatur asuransi atau perbankan.

Keanggotaan NASAA terdiri dari regulator sekuritas dari seluruh 50 negara bagian AS, Distrik Columbia, Puerto Rico, Kepulauan Virgin AS, Kanada, dan Meksiko. Situs web  NASAA menampilkan berbagai investor dan sumber daya profesional, termasuk pusat penipuan yang mencantumkan perangkap investor top, kuis kesadaran penipuan, bendera merah penipuan, cara menghubungi regulator sekuritas lokal, dan cara menyelidiki broker atau penasihat investasi.

Pertimbangan Khusus

Anggota NASAA bekerja di dalam pemerintahan untuk melindungi investor dan memastikan integritas industri sekuritas dengan cara berikut:

  • Pialang saham perizinan, firma penasihat investasi (yang mengelola aset kurang dari $ 100 juta), dan firma sekuritas yang menjalankan bisnis di negara bagian.
  • Mendaftarkan sekuritas tertentu yang ditawarkan kepada investor negara bagian.
  • Menyelidiki keluhan investor dan potensi kasus penipuan investasi
  • Menegakkan hukum sekuritas negara dengan mendenda, menghukum, memberikan restitusi kepada investor, menuntut penjahat kerah putih, dan memberlakukan perbaikan perilaku yang mengikat secara hukum yang dirancang untuk memperbaiki masalah tertentu.
  • Memeriksa perusahaan pialang dan penasihat investasi untuk memastikan kepatuhan dengan undang-undang sekuritas dan pemeliharaan catatan akurat dari akun klien.
  • Meninjau penawaran tertentu yang tidak dikecualikan dari hukum negara bagian.
  • Mendidik investor tentang hak-hak mereka dan menyediakan alat serta pengetahuan yang mereka butuhkan untuk membuat keputusan finansial yang tepat.
  • Mengadvokasi bagian dari undang-undang dan peraturan sekuritas negara yang kuat, masuk akal, dan konsisten.

NASAA jugamengelola dengan Seri 63 , Seri 65 , dan Seri 66 ujian peraturan, yang lisensi profesional keuangan dengan fungsi sebagai agen.Di sebagian besar negara bagian, Seri 63 merupakan persyaratan untuk semua agen sekuritas terdaftar.