Hasil Reksa Dana

Apa Hasil Reksa Dana?

Hasil reksa dana mengukur pengembalian pendapatan reksa dana. Ini dihitung dengan membagi pembayaran dividen tahunan dengan nilai saham reksa dana. Hasil reksa dana bervariasi dengan nilai pasar reksa dana dan perubahan pada distribusi dividen tahunan.

Hasil reksa dana biasanya dihitung setiap hari dengan nilai aset bersih (NAB) dana, yang ditentukan setelah pasar tutup setiap hari. 

Poin Penting

  • Hasil reksa dana mengacu pada pendapatan yang dikembalikan kepada investornya melalui bunga dan dividen yang dihasilkan oleh investasi reksa dana.
  • Hasil reksa dana dinyatakan dalam persentase berdasarkan jumlah pendapatan per saham dibagi dengan nilai aset bersih saham.
  • Manajer investasi dapat menggunakan berbagai metode untuk menghitung hasil dana yang dilihat investor, sehingga calon investor harus membaca prospektus reksa dana untuk melihat bagaimana angka tersebut diperoleh.
  • Reksa dana dengan imbal hasil tinggi mungkin menarik bagi investor yang mencari keuntungan lebih besar, namun ini juga bisa menjadi sinyal bahwa dana memiliki aset yang lebih berisiko daripada yang Anda rasa nyaman.

Memahami Hasil Reksa Dana

Hasil reksa dana bisa menjadi metrik utama untuk dipertimbangkan investor pendapatan. Perhitungan hasil reksa dana biasanya mencakup semua jenis pendapatan yang dibayarkan dari reksa dana selama periode satu tahun. Pembagian dividen reksa dana ditentukan oleh direksi yang menyetujui dan mempublikasikan pembagian tersebut kepada investor.

Semua jenis reksa dana membayar pembagian dividen. Dalam reksa dana ekuitas, pendistribusian biasanya diambil dari dividen yang dibayarkan oleh saham dalam portofolionya. Dalam reksa dana obligasi, pembagian dividen sering kali menyertakan bunga yang dibayarkan atas investasi obligasi dalam portofolionya. Investor yang mencari investasi reksa dana hasil tinggi memiliki berbagai pilihan untuk dipilih di pasar yang dapat diinvestasikan.

Hasil reksa dana sering dikutip sebagai hasil maju atau hasil dua belas bulan berikutnya. Hasil reksa dana berjangka mengalikan pembagian dividen terbaru dengan jadwal dividen satu tahun yang diharapkan dari dana tersebut. Hasil dividen dua belas bulan berikutnya adalah jumlah dividen yang dibayarkan selama dua belas bulan terakhir dibagi dengan nilai satu saham reksa dana. Reksa dana sering kali membayar distribusi bulanan atau triwulanan.

Investor reksa dana dengan imbal hasil tinggi juga harus memperhatikan perhitungan pengembalian dananya. Sumber yang berbeda untuk pelaporan kinerja dapat menggunakan berbagai metodologi. Untuk penilaian kinerja reksa dana yang komprehensif, investor dapat menggunakan pengembalian total. Berbeda dari pengembalian standar, pengembalian total mempertimbangkan semua pembagian dividen yang dibayarkan ke reksa dana.

Contoh Hasil Dana

Asumsikan bahwa reksa dana memiliki harga pasar saat ini sebesar $ 20 per saham dan membayar $ 0,04 sebagai dividen bulanan selama tahun lalu. Hasil reksa dana dua belas bulan berikutnya akan dihitung dengan membagi dividen tahunan yang dibayarkan dengan harga saham. Jadi, hasilnya adalah $ 0,48 ÷ $ 20 = 0,024, atau 2,4%. 

Sekarang pertimbangkan hasil reksa dana ke depan. Asumsikan bahwa reksa dana memiliki harga saat ini $ 20 tetapi reksa dana baru saja meningkatkan dividen bulanannya menjadi $ 0,05. Hasil reksa dana berjangka akan dihitung dengan membagi dividen tahunan yang diharapkan sebesar $ 0,05 x 12 dengan harga saham. Jadi, hasil ke depan akan menjadi $ 0,60 ÷ $ 20 = 0,03 atau 3%.

Beberapa Reksa Dana Bunga Tinggi

Investor memiliki berbagai reksa dana pembayaran pendapatan untuk dipilih di pasar yang dapat diinvestasikan. Di bawah ini adalah contoh reksa dana dengan hasil tertinggi.

Vanguard High Dividend Yield Index Fund (VHYAX)

Dana Indeks Hasil Dividen Tinggi Vanguard adalah dana indeks.Ini berusaha melacak kepemilikan dan pengembalian Indeks Hasil Dividen Tinggi FTSE.Pada 31 Desember 2020, hasil dividen SEC selama 30 hari adalah 3,16%.

T.Rowe Price Emerging Markets Bond (PREMX)

Reksa dana Obligasi T. Rowe Price Emerging Markets berinvestasi pada obligasi negara-negara pasar berkembang.Pada 26 Januari 2021, hasil standar SEC selama 30 hari adalah 4,05%.