Cara Paling Terjangkau untuk Membeli Emas: Emas Fisik atau ETF?
Emas – dinilai sebagai mata uang, komoditas, dan investasi selama ribuan tahun – populer di kalangan investor saat ini karena dapat digunakan sebagai lindung nilai deflasi, dan karena kemampuannya untuk menyediakan “tempat berlindung yang aman” selama saat ketidakpastian ekonomi.
Pasar dana yang diperdagangkan di bursa (ETF).
Apa Cara Paling Terjangkau untuk Membeli Emas: Emas Fisik atau ETF?
- Jika Anda ingin membeli emas, cara paling langsung adalah dengan mendapatkan emas batangan fisik dalam bentuk batangan atau koin.
- Namun, ini bisa mahal – dengan komisi dealer, pajak penjualan dalam beberapa kasus, biaya penyimpanan, dan pertimbangan keamanan untuk mencegah pencurian.
- Emas fisik juga mungkin kurang likuid dan lebih sulit atau mahal untuk dijual.
- ETF yang melacak emas bisa menjadi cara yang lebih likuid dan hemat biaya, terutama dengan beberapa dana yang sekarang tersedia dengan rasio pengeluaran serendah 0,17%.
Emas Fisik
Emas fisik memberikan eksposur paling langsung ke emas. Emas dalam bentuk curah disebut sebagai bullion , dan dapat dituang menjadi batangan atau dicetak menjadi koin. Nilai emas batangan didasarkan pada massa dan kemurniannya, bukan nilai nominal uang. Sekalipun koin emas diterbitkan dengan nilai nominal moneter, nilai pasarnya terkait dengan nilai kandungan emas murni.
Investor dapat membeli emas fisik dari permen pemerintah, permen swasta, pedagang logam mulia, dan perhiasan. Karena penjual yang berbeda mungkin menawarkan barang yang sama persis dengan harga yang berbeda, penting untuk melakukan riset untuk menemukan penawaran terbaik. Saat Anda membeli emas fisik, Anda harus membayar harga penuh.
Kepemilikan emas fisik melibatkan sejumlah biaya, termasuk biaya penyimpanan dan asuransi, serta biaya transaksi dan markup yang terkait dengan pembelian dan penjualan komoditas. Mungkin juga ada biaya pemrosesan dan biaya lot kecil bagi investor yang melakukan pembelian kecil. Meskipun secara kolektif biaya-biaya ini mungkin tidak secara signifikan mempengaruhi seseorang yang ingin menginvestasikan sebagian kecil dari portofolionya pada emas , biaya tersebut dapat menjadi penghalang bagi investor yang ingin mendapatkan eksposur yang lebih besar.
ETF Emas
Tidak seperti emas fisik, ETF dapat dibeli seperti saham di bursa saham.ETF memungkinkan investor untuk mengakses emas sambil menghindari biaya dan ketidaknyamanan markup, biaya penyimpanan, dan risiko keamanan memegang emas fisik.Seorang investor akan kehilangan persentase dari nilai investasinya setiap tahun karena rasio biaya dana.Rasio biaya adalah biaya tahunan berulang yang dibebankan oleh dana untuk menutupi biaya manajemen dan biaya administrasi.ETF emas terbesar – ETFSaham Emas SPDR – misalnya, memiliki rasio biaya 0,40%. Itu berarti seorang investor akan membayar $ 80 per tahun untuk biaya investasi $ 20.000.
Investor juga akan membayar komisi untuk membeli dan menjual ETF. Sementara sebagian besar komisi online berjalan di bawah $ 10, komisi benar-benar dapat bertambah jika Anda adalah seorang pedagang aktif. Selain itu, pialang biasanya mengenakan komisi lebih tinggi yang bisa mencapai $ 25 per perdagangan untuk perdagangan yang dibantu pialang, pesanan telepon otomatis, dan jenis pesanan khusus.
Untuk mengatasi kekhawatiran investor tentang komisi ETF, beberapa broker sekarang menawarkan perdagangan online bebas komisi untuk rangkaian ETF tertentu.Misalnya, Anda dapat memperdagangkan ETF Saham Emas Fisik Standar Aberdeen(SGOL ) secara gratis di platform Schwab ETF OneSource.
Ada lebih dari selusin ETF terbalik dan leverage. Ingatlah bahwa Anda tidak memiliki emas fisik apa pun meskipun Anda berinvestasi dalam ETF yang didukung secara fisik: Anda tidak dapat menebus atau menjual saham dengan imbalan emas.
ETF Berbiaya Rendah untuk Emas
Pada April 2020, berikut adalah lima dana emas paling terjangkau berdasarkan rasio pengeluaran:
iShares Gold Trust (IAU)
IShares Gold Trust dirancang untuk secara umum sesuai dengan pergerakan harga emas batangan sehari-hari dan saham yang didukung oleh emas fisik.Dana tersebut didukung oleh emas fisik yang disimpan di brankas di Toronto, New York, dan London. IAU, yang diluncurkan pada 21 Januari 2005, memiliki rasio biaya 0,25% dan total aset bersih melebihi $ 24 miliar.4
UBS ETRACS CMCI Emas Total Pengembalian ETN (UBG)
Pengembalian Total Emas CMCI E-TRACS dirancang untuk melacak kinerja Indeks Pengembalian Total Emas UBS Bloomberg CMCI. Daripada berinvestasi dalam emas fisik, dana iniberinvestasi dalam portofolio kontrak berjangka emas .Diluncurkan pada tanggal 1 April 2008, UBG memiliki rasio biaya 0,30% dan total aset bersih $ 5,39 juta.
Aberdeen Standard Gold ETF Trust (SGOL)
TheAberdeen Standar Fisik Emas Saham ETF Trust dirancang untuk melacak harga emas batangan fisik.Saham didukung oleh emas fisik yang disimpan di sebuah perwalian di Swiss.SGOL, yang diluncurkan pada 9 September 2009, memiliki rasio biaya 0,17% dan total aset bersih hampir $ 2,05 miliar.
GraniteShares Gold Trust (BAR)
TheGraniteShares Emas Kepercayaan ETF berusaha untuk mencerminkan kinerja harga emas dengan berinvestasi di emas batangan fisik.Ini adalah salah satu ETF berbiaya terendah yang secara fisik didukung oleh emas.GraniteShares Gold Trust diluncurkan pada 31 Agustus 2017, dan memiliki rasio biaya 0,18% dan aset bersih $ 967 juta.
Saham Emas SPDR (GLD)
ETF Saham Emas SPDR dirancang dengan harga spotemas batangan dan dana tersebut memegang 100% emas fisik yang disimpan di lemari besi HSBC di London. GLD, yang diluncurkan pada 18 November 2004, memiliki rasio biaya 0,40% dan total aset bersih $ 62 miliar.
Garis bawah
Biaya transaksi yang terkait dengan ETF emas seringkali lebih rendah daripada biaya yang terkait dengan pembelian, penyimpanan, dan asuransi emas fisik. Penting untuk meneliti berbagai biaya, ongkos, dan pengeluaran terkait dari setiap jenis investasi untuk menentukan mana yang terjangkau dan cocok untuk portofolio Anda.