Morningstar: Sumber Reksa Dana Premier

Investor yang memasuki pasar reksa dana sering dihadapkan pada serangkaian informasi dan jargon yang membingungkan yang membuat mereka tidak yakin harus mulai dari mana. Situs reksa dana diisi dengan informasi tentang dana besar, dana kecil, dana sektor, alfa, beta , kotak gaya , dan konsep esoterik lainnya.

Pialang dan perencana keuangan dengan mudah merekomendasikan sejumlah dana dan kelompok dana untuk klien mereka, tetapi beberapa perusahaan investasi memiliki rekam jejak yang jauh lebih baik daripada yang lain. Jadi, di mana pelanggan bisa mendapatkan informasi yang sehat dan tidak bias tentang dana tertentu atau fund family? Baca terus untuk mencari tahu.

Apa Morningstar: Sumber Reksa Dana Premier?

Selama beberapa dekade, Morningstar telah dianggap sebagai sumber informasi utama tentang reksa dana di industri keuangan.Buku sumber reksa dana pertama diterbitkan pada tahun 1984, dan sumber daya ini telah digunakan di seluruh dunia oleh jutaan investor dan ribuan penasihat keuangan.  Morningstar memberi peringkat, menilai, dan menganalisis ribuan demi ribuan reksa dana, baik memuat maupun tanpa beban, serta dana sub-akun anuitas variabel. Banyak perpustakaan umum lokal menawarkan akses ke layanan Morningstar.

Salah satu alat utama yang ditawarkan Morningstar kepada investor adalah lembar fakta reksa dana satu halaman. Lembar ini dikemas dengan informasi terkait tentang dana tertentu yang memungkinkan investor mengevaluasi potensinya dengan cepat. Beberapa data yang ditampilkan di lembar ini termasuk yang tercantum di bawah ini.

Kotak Gaya Morningstar

Alat umum ini kapitalisasi besar atau dana nilai kapitalisasi kecil, bergantung pada kapitalisasi dan tujuan investasinya.

Statistik Vital

Setiap lembar fakta mencantumkan informasi kontak dana, tanggal permulaan, total aset yang dikelola dan jumlah pembelian awal dan selanjutnya minimum di bagian bawah halaman, bersama dengan rincian lengkap jadwal biaya penjualan dana (jika ada) untuk semua saham kelas. Semua biaya manajemen dan 12b-1 termasuk di sini juga.

Kinerja Historis

Lembaran fakta reksa dana Morningstar selalu menampilkan rata-rata pengembalian total tahunan reksa dana selama tiga dan enam bulan terakhir, satu, tiga, lima, dan 10 tahun, serta sejak awal reksa dana. Angka-angka ini dijalankan dengan dan tanpa biaya penjualan terkait yang dinilai untuk semua kelas saham ritel (dan bahkan kelas saham institusional juga dalam beberapa kasus). Jumlah total pengembalian kumulatif juga diposting. Pengembalian triwulanan ditampilkan untuk lima tahun sebelumnya.

Pertumbuhan $ 10.000

Setiap laporan berisi grafik yang memetakan pertumbuhan investasi awal senilai $ 10.000 yang dilakukan pada awal pendanaan hingga saat ini, dengan memperhitungkan semua biaya penjualan dan biaya lainnya.

Bintang dan Peringkat Kategori

Ini sering menjadi indikator pertama yang dilihat investorketika memilih reksa dana .Peringkat bintang memeringkat dana berdasarkan kinerja sebelumnya dalam empat kelas aset yang luas, sedangkan peringkat kategori adalah perbandingan dana yang lebih spesifik dalam kotak gaya yang sama.4

Komposisi dan Kepemilikan Dana

Rincian persentase kepemilikan sekuritas individu dalam dana menurut kelas aset dan sektor dicantumkan secara rinci. Setiap lembar fakta juga mencantumkan 10 kepemilikan teratas dana oleh perusahaan. Obligasi dan dana pendapatan tetap lainnya juga berisi rincian durasi dan jatuh tempo rata-rata dari masing-masing sekuritas yang dimiliki oleh dana tersebut.

Tujuan Investasi

Setiap lembar fakta mencetak tujuan investasi reksa dana yang dinyatakan dan strategi investasi umum yang akan digunakan untuk mencapai tujuan ini.

Pengambilan Morningstar

Bagian dari lembar fakta ini memberikan komentar singkat tentang reksa dana dan kinerja manajer portofolionya, dan umumnya menawarkan pendapat tentang kinerja reksa dana di masa depan baik untuk jangka pendek maupun jangka panjang.

Data teknis

Morningstar menganalisis sejumlah indikator teknis untuk setiap reksa dana, seperti rasio Sharpe , beta, alfa, dan penghitungan matematis lainnya dari risiko , volatilitas, dan penghargaan reksa dana. Ini juga selalu tercantum di bagian terpisah.

Pertimbangan Khusus

Ada perubahan penting pada aturan seputar investasi anuitas di rekening pensiun.Pada 2019, Kongres AS mengesahkan SECURE Act , yang membuat perubahan aturan pada anuitas dalam rencana pensiun.Anuitas sekarang lebih portabel, yang berarti anuitas 401 (k) Anda dapat dialihkan ke paket lain saat Anda berganti pekerjaan.

Undang-undang juga mengurangi risiko hukum bagi penyedia anuitas dengan memberlakukan batasan tentang apakah pemegang akun dapat menuntut penyedia jika perusahaan tidak dapat melakukan pembayaran karena kebangkrutan. Investor harus berkonsultasi dengan ahli keuangan untuk meninjau aturan baru sebagai hasil dari SECURE Act.

Reinventing Itself

Morningstar go public pada tahun 2005.  Sejak itu, perusahaan terus menyempurnakan dan memperluas rangkaian produk dan layanannya. Layanannya sekarang melampaui analisis sederhana dan mencakup perangkat lunak pengelolaan uang canggih untuk perencana keuangan dan layanan analisis portofolio sinar-X yang memungkinkan perencana dan investor untuk melihat potensi tumpang tindih kepemilikan dalam portofolio investasi mereka, menambahkan alat tambahan ke gudang investor.