Kekuatan terbatas pengacara (LPOA)
Apa Kekuatan terbatas pengacara (LPOA)?
Surat Kuasa Terbatas (LPOA) adalah otorisasi yang mengizinkan manajer portofolio untuk melakukan fungsi tertentu atas nama pemilik akun. Secara umum, LPOA memungkinkan manajer untuk melaksanakan strategi investasi yang telah disepakati dan mengurus bisnis terkait rutin tanpa menghubungi pemegang rekening.
Sebelum menandatangani LPOA, klien harus mengetahui fungsi spesifik yang telah mereka delegasikan kepada manajer portofolio, karena klien tetap bertanggung jawab atas keputusan tersebut.
Memahami Surat Kuasa Terbatas
Otorisasi LPOA telah menjadi lebih umum dalam beberapa tahun terakhir karena lebih banyak investor memilih perusahaan pengelola uang butik dan penasihat investasi terdaftar (RIA) daripada perusahaan pialang tradisional.
Poin Penting
- Surat kuasa terbatas memungkinkan manajer portofolio untuk membuat keputusan rutin tanpa menghubungi pemegang akun.
- Manajer portofolio tidak pernah diizinkan untuk menarik uang dari akun atau mengubah penerima.
- Seorang pemegang akun dapat menentukan pengecualian lain untuk surat kuasa terbatas.
Surat kuasa terbatas, sebagai lawan dari surat kuasa umum, membatasi kewenangan individu yang ditunjuk ke bidang tertentu. Dalam hal ini, manajer portofolio diberi wewenang untuk melaksanakan strategi investasi yang disepakati dengan pemegang akun.
LPOA memberi manajer portofolio wewenang untuk membeli dan menjual aset, membayar biaya, dan menangani berbagai bentuk yang diperlukan.
Fungsi akun penting tertentu masih dapat dilakukan hanya oleh pemegang akun, termasuk penarikan tunai dan pergantian penerima. Seorang klien dapat dengan jelas menyatakan kekuatan lain mana yang mungkin ingin mereka pertahankan pada saat akun disiapkan.
Jenis Surat Kuasa Terbatas
Ada beberapa variasi tentang surat kuasa terbatas yang dapat digunakan dalam keadaan khusus:
- Kekuatan Pegas : LPOA yang memiliki kekuatan pegas menjadi aktif hanya jika dipicu oleh peristiwa tertentu, biasanya kematian atau ketidakmampuan pemilik akun. Ini biasanya digunakan dengan kemauan atau kepercayaan keluarga yang hidup.
- Durable and Non-Durable : Durable LPOA memberikan manajer portofolio kewenangan berkelanjutan untuk melakukan fungsi tertentu bahkan jika klien meninggal atau menjadi tidak mampu. Mayoritas LPOA tidak tahan lama, yang berarti LPOA menjadi tidak berlaku saat klien meninggal atau menjadi cacat.
Formulir Surat Kuasa Terbatas
Klien biasanya melengkapi formulir kuasa hukum (POA) ketika mereka membuka akun dengan manajer portofolio. Sebagian besar formulir memberi klien opsi untuk memilih antara LPOA atau surat kuasa penuh.
Referensi cepat
Surat kuasa terbatas membatasi otorisasi pada bidang tertentu, seperti manajemen investasi.
Klien sebenarnya harus menunjuk seorang pengacara, yang biasanya adalah manajer portofolio. Manajer portofolio lain yang mungkin membuat keputusan investasi atas nama klien juga harus menyediakan detailnya di formulir. Setelah diisi, baik klien maupun pengacara atau jaksa harus menandatangani formulir tersebut.
Klien yang tidak yakin atau tidak nyaman tentang fungsi apa yang mereka otorisasi mungkin ingin meminta pengacara untuk meninjau formulir POA sebelum menandatanganinya.