Perencanaan Warisan

Apa Perencanaan Warisan?

Perencanaan warisan adalah strategi keuangan yang mempersiapkan orang untuk mewariskan aset mereka kepada orang yang dicintai atau kerabat terdekat setelah kematian. Urusan ini biasanya direncanakan dan diatur oleh penasihat keuangan .

Poin Penting

  • Perencanaan warisan adalah strategi keuangan yang digunakan untuk membuat rencana untuk harta benda Anda setelah Anda meninggal.
  • Semacam layanan keuangan, perencanaan warisan sering dibuat dengan penasihat keuangan.
  • Perencanaan warisan dapat membantu mengurangi masalah pajak dengan membahas berbagai skenario pajak yang dapat memengaruhi harta benda atau penerima manfaat Anda setelah kematian Anda.

Bagaimana Perencanaan Warisan Bekerja

Perencanaan warisan penting untuk dipertimbangkan sebelum seseorang meninggal dunia. Setelah seseorang meninggal, kekayaan dan harta benda mereka diteruskan ke kerabat terdekat atau kepada orang atau amal yang ditentukan dalam surat wasiat.

Jika Anda tidak memiliki rencana untuk tanah milik Anda, pengelolaannya mungkin bertentangan dengan keinginan Anda setelah diserahkan. Perencanaan warisan sangat penting bagi mereka yang memiliki bisnis kecil atau aset lain yang memerlukan pemeliharaan.

Penasihat Keuangan dan Perencanaan Warisan

Sama seperti menulis surat wasiat, penting untuk mulai merencanakan warisan Anda sejak dini sehingga ketika saatnya tiba, urusan Anda beres. Seorang penasihat keuangan  memberikan nasihat tentang cara terbaik untuk mempersiapkan warisan Anda dan membantu dengan pertanyaan atau permintaan khusus yang mungkin muncul.

Pertama, penasihat keuangan memandu Anda untuk mencapai tingkat keamanan finansial yang akan memberi Anda kehidupan yang nyaman dan memungkinkan Anda meninggalkan kekayaan sebagai bagian dari warisan Anda. Banyak orang lupa bahwa mereka tidak dapat meninggalkan warisan finansial jika mereka tidak cukup aman secara finansial untuk mengumpulkan warisan itu.

Referensi cepat

Jika Anda memiliki bisnis kecil atau pertanian, atau aset lain yang memerlukan pemeliharaan berkelanjutan, perencanaan warisan sering kali merupakan alat keuangan yang penting.

Setelah membahas masalah keamanan finansial, penasihat keuangan memberikan nasihat tentang bagaimana memastikan bahwa urusan Anda dikelola dan terus berkembang setelah hal itu diteruskan. Penasihat biasanya merekomendasikan untuk mengadakan pertemuan dengan kerabat terdekat Anda untuk membahas bagaimana mengelola harta warisan Anda, jadi tidak ada kejutan. Rapat memungkinkan Anda untuk mengkomunikasikan preferensi atau keinginan apa pun yang Anda miliki tentang bagaimana rapat itu harus dikelola atau apa yang seharusnya terjadi. Selalu berguna untuk memiliki keinginan ini secara tertulis, seperti dalam surat wasiat. Penasihat keuangan juga dapat membantu Anda menyumbangkan sebagian dari kekayaan Anda untuk amal.

Jika Anda memiliki bisnis kecil, misalnya, Anda mungkin juga khawatir tentang melindungi harta benda Anda dari masalah hukum atau kreditor. Penasihat keuangan dapat memberikan saran tentang cara mengambil langkah-langkah untuk memastikan bahwa aset Anda dilindungi setelah diturunkan.

Pajak Properti

Selain membantu pengembangan dan pengelolaan perkebunan, penasihat keuangan akan membahas pajak apa pun yang mungkin memengaruhi perkebunan Anda. Aset kena pajak termasuk polis asuransi jiwa, rekening pensiun individu (IRA), dan anuitas. Banyak orang tidak menyadari seberapa tinggi pajak atas perkebunan mereka, dan mereka sering tidak menyadari nilai sebenarnya dari aset mereka, jadi penting untuk bertemu dengan penasihat keuangan selama proses perencanaan untuk memastikan bahwa semua skenario pajak potensial diperhitungkan.