Undang-Undang Perlindungan Investor

Apa Undang-Undang Perlindungan Investor?

Undang-Undang Perlindungan Investor adalah komponen dari Dodd-Frank Wall Street Reform dan Undang-undang Perlindungan Konsumen tahun 2009, yang dirancang untuk memperluas kekuasaan Komisi Sekuritas dan Bursa (SEC). Tindakan tersebut menetapkan hadiah whistleblower untuk melaporkan penipuan keuangan, meningkatkan kewajiban untuk membantu dan bersekongkol, dan menggandakan pendanaan ke SEC selama periode lima tahun.

Juga dikenal sebagai Investor Protection Act tahun 2009, hal itu diperkenalkan sebagai bagian dari upaya regulator untuk mencegah beberapa masalah yang menyebabkan krisis keuangan terulang kembali di masa mendatang.

Memahami Undang-Undang Perlindungan Investor

Undang-Undang Perlindungan Investor membentuk Komite Penasihat Investor untuk berkonsultasi dengan SEC. Komite bertemu secara berkala setiap tahun dan memberikan nasihat tentang topik seperti prioritas peraturan dan masalah seputar produk keuangan baru, struktur biaya, dan strategi perdagangan. Ini juga memberikan konsultasi tentang inisiatif untuk melindungi kepentingan investor dan meningkatkan kepercayaan pada integritas pasar dengan mewajibkan pengungkapan konflik kepentingan dan risiko yang terkait dengan produk investasi.

Undang-undang tersebut juga meningkatkan perlindungan dan hak bagi pelapor , yang dapat mengajukan tuntutan terhadap pemberi kerja antara 90 dan 180 hari setelah menemukan pelanggaran. Ini termasuk memberikan SEC otoritas untuk merekomendasikan pemberian hadiah moneter kepada pelapor hingga 30% dari sanksi yang melebihi $ 1 juta. Selain itu, undang-undang tersebut membentuk Dana Perlindungan Investor SEC, yang memberikan pembayaran kepada pelapor dan mendukung inisiatif pendidikan investor.

Perlindungan whistleblower lebih lanjut yang ditawarkan melalui tindakan tersebut termasuk larangan pemberi kerja untuk menurunkan, menangguhkan, memecat, mengancam, atau mendiskriminasi karyawan atau agen yang memberikan informasi kepada SEC atau membantu dalam penyelidikan. Pelapor berwenang untuk mengambil tindakan hukum jika masalah tersebut terjadi.

Elemen kunci lain dari tindakan tersebut berkaitan dengan regulasi lembaga pemeringkat kredit karena peran penting yang mereka mainkan di pasar. Maraknya konflik kepentingan dan masalah lain yang muncul selama krisis hipotek di pihak lembaga-lembaga ini menyebabkan banyak bank pada akhirnya salah mengelola risiko, sehingga mengancam investor. Peraturan sekarang mengharuskan lembaga pemeringkat kredit lebih akuntabel dan transparan tentang praktik mereka.

Pertimbangan Khusus

Dodd-Frank Wall Street Reform and Consumer Protection Act tahun 2009 dibuat oleh pemerintahan Obama untuk meningkatkan akuntabilitas dan transparansi dalam sistem keuangan. Langkah tersebut sebagai tanggapan atas krisis subprime mortgage yang menyebabkan krisis keuangan tahun 2008 .

Dodd-Frank diciptakan untuk mencegah pinjaman predator dan untuk membantu konsumen memahami kondisi hutang mereka. Tindakan itu termasuk Badan Perlindungan Keuangan Konsumen yang akan mengatur hipotek, pinjaman mobil, dan kartu kredit. Kekuasaan tambahan diberikan kepada SEC juga yang termasuk otorisasi untuk mengumpulkan informasi, berkomunikasi dengan investor dan publik, dan meluncurkan program untuk perlindungan investor.

Amandemen juga dilakukan terhadap undang-undang sebelumnya, termasuk Undang-Undang Perlindungan Investor Sekuritas tahun 1970 (SIPA) dan Undang-Undang Sarbanes-Oxley tahun 2002. Perubahan SIPA termasuk peningkatan penilaian minimum yang dibayarkan oleh anggota Perusahaan Perlindungan Investor Sekuritas (SIPC) dari $ 150 tetap per tahun menjadi 0,02% dari pendapatan kotor anggota dari bisnis sekuritas. Batas pinjaman pada pinjaman Departemen Keuangan AS juga ditingkatkan dari $ 1 miliar menjadi $ 2,5 miliar. Amandemen Sarbanes-Oxley Act menambahkan pialang dan dealer ke lingkup pengawasan Dewan Pengawas Akuntansi Perusahaan Publik.