Ide investasi
Apa Ide investasi?
Ide investasi adalah pandangan, rencana, atau wawasan khusus tentang cara menginvestasikan uang secara efektif. Ide investasi biasanya melibatkan keahlian dan nasihat dari penasihat investasi yang merekomendasikan investasi yang berbeda berdasarkan keadaan individu. Manajer portofolio profesional juga membangun portofolio investasi bertarget seputar strategi dan ide investasi yang menargetkan gaya tertentu.
Poin Penting
- Ide investasi adalah pandangan, rencana, atau wawasan khusus tentang cara menginvestasikan uang secara efektif.
- Penasihat investasi dan manajer portofolio profesional merekomendasikan investasi yang berbeda berdasarkan keadaan individu dan membangun portofolio investasi yang ditargetkan di sekitar strategi dan ide investasi yang menargetkan gaya tertentu.
- Penasihat keuangan dapat menggunakan berbagai alat untuk menganalisis dan mengembangkan strategi investasi bagi investor; Ide investasi ini sering kali didasarkan pada risiko kelas aset dan teori portofolio modern.
- Teori portofolio modern dapat membantu membangun kerangka kerja untuk rencana investasi individu.
Memahami Ide Investasi
Ide investasi dan strategi investasi membentuk dasar untuk keputusan investasi. Investor perorangan sering mencari jasa penasihat keuangan profesional yang membantu membangun rencana investasi jangka pendek dan jangka panjang. Penasihat keuangan dapat menggunakan berbagai alat untuk menganalisis dan mengembangkan strategi investasi bagi investor. Rencana ini sering kali didasarkan pada risiko kelas aset dan teori portofolio modern. Rencana investasi yang komprehensif juga dapat mengintegrasikan penggunaan dana yang dikelola yang didasarkan pada ide-ide investasi yang ditargetkan yang dikelola ke strategi tertentu.
Jenis Ide Investasi
Teori Portofolio Modern
Teori portofolio modern dapat membantu membangun kerangka kerja untuk rencana investasi individu. Teori portofolio modern menunjukkan bahwa investor dapat membangun portofolio yang dioptimalkan yang menyediakan diversifikasi dan toleransi risiko. Dengan mendasarkan alokasi dari rekomendasi garis pasar modal, investor dapat membelokkan alokasinya menggunakan sekuritas atau dana individu agar sesuai dengan toleransi risiko mereka, yang mungkin konservatif, moderat, atau agresif.
Risiko Kelas Aset
Investasi kelas aset dapat membantu investor mengisi portofolionya menggunakan fondasi bottom-up untuk pengembangan ide investasi. Umumnya, kelas aset dikaitkan dengan tingkat risiko tertentu yang membantu dalam investasi dan konstruksi portofolio. Investor konservatif atau investor yang mendekati masa pensiun cenderung memilih alokasi investasi kredit yang lebih tinggi dengan risiko yang lebih rendah, sementara investor yang lebih agresif mencari portofolio dengan risiko lebih tinggi melalui alokasi ekuitas yang lebih tinggi. Setelah profil risiko dan perincian kategori investasi diidentifikasi, investor akan menemukan berbagai ide investasi dan pilihan produk untuk dipilih. Seringkali jenis investasi ini difokuskan untuk menemukan ide investasi yang sesuai dengan spesifikasi gaya tertentu.
Gaya Berinvestasi
Investasi gaya dapat menjadi bagian penting dalam membangun portofolio yang terdiversifikasi. Investasi konservatif dapat mencakup gaya produk yang berfokus pada dana pasar uang, produk pinjaman, obligasi korporasi dengan imbal hasil tinggi, obligasi korporasi berkualitas tinggi, dan investasi obligasi pemerintah. Investasi ekuitas yang lebih agresif dapat mencakup saham pertumbuhan, saham nilai, saham pendapatan, atau dana yang dikelola dengan fokus kapitalisasi pasar tertentu. Manajer investasi dapat menggunakan teknik kuantitatif dan kualitatif untuk menghasilkan ide investasi dan strategi investasi untuk portofolionya.
Dalam beberapa kasus, investor juga dapat memilih reksa dana yang seimbang dengan strategi alokasi aset yang sesuai dengan profil yang mereka rekomendasikan. Dana berimbang dapat menggantikan kepemilikan individu dengan mengelola strategi portofolio komprehensif yang dialokasikan ke berbagai kelas aset.