Tempat Penyimpanan Penasihat Investasi (IARD)

Apa Tempat Penyimpanan Penasihat Investasi (IARD)?

Penyimpanan Penasihat Investasi (IARD) adalah sistem elektronik di mana penasihat investasi mendaftarkan diri mereka sendiri dan mengajukan laporan dan pengungkapan yang diperlukan dengan Komisi Sekuritas dan Bursa federal AS (SEC) dan dengan regulator tingkat negara bagian.

Memahami Penyimpanan Penasihat Investasi (IARD)

IARD menyimpan informasi lebih dari 260.000 penasihat investasi. Tujuan penyimpanan adalah untuk meningkatkan pengawasan dan regulasi penasihat investasi dan untuk membuat informasi profesional tentang mereka tersedia untuk publik.

SEC dan Asosiasi Administrator Sekuritas Amerika Utara mensponsori IARD, sedangkan Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) mengembangkan, mengoperasikan, dan memelihara sistem. SEC mengatur penasihat yang asetnya di bawah pengelolaan melebihi $ 1 juta, sementara regulator negara bagian biasanya mengawasi penasihat yang mengelola lebih sedikit aset.

Penasihat investasi menggunakan IARD untuk mengajukan Aplikasi Seragam untuk Formulir Pendaftaran Penasihat Investasi, yang dikenal sebagai Formulir ADV, yang secara resmi mendaftarkan mereka sebagai penasihat investasi. Mereka juga menggunakannya untuk pendaftaran tahunan dan pembaruan serta untuk biaya dan pemrosesan formulir. Perwakilan penasihat investasi juga mendaftar melalui IARD.

Penasihat investasi yang ingin menarik diri dari beberapa atau semua yurisdiksi tempat mereka terdaftar harus menggunakan IARD untuk mengajukan Formulir ADV-W. IARD serupa dengan sistem Penyimpanan Pusat yang harus didaftarkan oleh para pedagang perantara dan agen sebelum mereka dapat menjalankan bisnis dalam profesinya.

Bagaimana Masyarakat Dapat Menggunakan IARD

Formulir ADV berisi informasi kunci yang dapat membantu anggota masyarakat yang mungkin memiliki pertanyaan tentang penasihat investasi yang sedang mereka pertimbangkan untuk berbisnis. Pengajuan Formulir ADV yang dilakukan oleh penasihat investasi melalui IARD tersedia untuk umum melalui situs web Pengungkapan Publik Penasihat Investasi. Di sana, anggota masyarakat dapat memverifikasi bahwa penasihat investasi yang mereka tangani benar-benar terdaftar dan kredibel. Verifikasi ini merupakan langkah penting bagi siapa pun yang bekerja dengan penasihat investasi.

Informasi yang dikelola oleh IARD juga dapat membantu orang memutuskan apakah penasihat investasi tempat mereka bekerja memiliki kredensial dan pengalaman yang memenuhi standar dan harapan mereka. Informasi yang tersedia untuk umum mencakup latar belakang profesional penasihat, seperti riwayat pekerjaan, penunjukan profesional, ujian industri yang lulus, dan aktivitas bisnis lainnya. Informasi seperti berapa lama mereka telah terdaftar dengan perusahaan mereka saat ini dan perusahaan mana yang telah mereka daftarkan sebelumnya juga tersedia. Publik juga dapat melihat apakah penasihat pernah didisiplinkan atau diskors, atau apakah personel kunci penasihat pernah menghadapi disiplin.