Jika tertangkap, apa implikasi pencucian uang terhadap bisnis?

Pencucian uang adalah industri bernilai miliaran dolar yang memengaruhi kepentingan bisnis yang sah dengan mempersulit bisnis yang jujur ​​untuk bersaing di pasar karena pencucian uang sering kali menyediakan produk atau layanan dengan harga di bawah nilai pasar.Jika lembaga keuangan atau bisnis juga diatur oleh pemerintah, pencucian uang atau kegagalan untuk menerapkan kebijakan anti pencucian yang wajar dapat mengakibatkan pencabutan piagam bisnis atau izin pemerintah.

Bisnis yang terkait dengan orang, negara, atau entitas yang mencuci uang juga menghadapi kemungkinan denda.ING, Royal Bank of Scotland, Barclays dan Lloyds Banking Group adalah semua institusi yang telah didenda karena terlibat dengan transaksi yang terkait dengan kegiatan pencucian uang di negara-negara seperti Iran, Libya dan Sudan.234

Pencucian uang adalah kejahatan yang diartikan sebagai proses menciptakan ilusi bahwa uang dalam jumlah besar yang diperoleh dari kejahatan berat sebenarnya berasal dari sumber yang sah.Pencucian seringkali dilakukan melalui kejahatan seperti perdagangan narkoba atau kegiatan teroris.Diperkirakan lebih dari $ 800 miliar dicuci setiap tahun.

Bank internasional HSBC juga telah didenda karena gagal menerapkan langkah-langkah anti pencucian uang (AML) yang tepat.Menurut pemerintah federal Amerika Serikat, HSBC telah bersalah atas sedikit atau tidak ada pengawasan transaksi oleh unit Meksiko, termasuk menyediakan layanan pencucian uang untuk berbagai kartel narkoba yang melibatkan perpindahan uang tunai dalam jumlah besar dari unit HSBC Meksiko ke AS. Pemerintah mengatakan HSBC gagal memelihara catatan yang tepat sebagai bagian dari tindakan AML-nya.Ini termasuk tumpukan besar akun yang belum ditinjau dan kegagalan HSBC untuk mengajukan Laporan Aktivitas Mencurigakan (SAR).

Setelah penyelidikan selama setahun terhadap HSBC, pemerintah federal mengindikasikan bahwa institusi tersebut telah gagal untuk mematuhi undang-undang perbankan AS dan akibatnya menjadikan AS tunduk pada uang obat-obatan Meksiko, cek perjalanan yang mencurigakan, dan perusahaan saham pembawa.

Perusahaan seperti HSBC tunduk pada beberapa undang-undang federal yang berupaya mencegah pencucian uang. Ini termasuk Undang-Undang Kerahasiaan Bank, Undang-Undang Perdagangan dengan Musuh, dan judul III Undang-Undang Patriot yang disebut “Pengurangan Pencucian Uang Internasional dan Undang-Undang Anti-Terorisme Keuangan tahun 2001.”

Judul III berusaha untuk mencegah eksploitasi sistem keuangan Amerika oleh pihak-pihak yang dicurigai melakukan terorisme, pendanaan teroris, dan pencucian uang.Undang-undang tersebut memberlakukan persyaratan pembukuan yang ketat dan juga memberikan wewenang kepada Menteri Keuangan AS untuk mengembangkan peraturan yang mendorong komunikasi yang lebih baik antara lembaga keuangan dengan tujuan mempersulit para pencucian uang untuk menyembunyikan identitas mereka.Departemen Keuangan juga dapat menghentikan penggabungan dua lembaga perbankan jika kedua entitas memiliki sejarah gagal menerapkan prosedur anti pencucian uang yang memadai.

Association of Certified Anti-Money Laundering Specialists (ACAMS) menawarkan sertifikasi untuk profesional anti pencucian yang dikenal sebagai Certified Anti-Money Laundering Specialists (CAMS).Persyaratan untuk mendapatkan sertifikasi CAMS termasuk memperoleh 40 kredit kualifikasi berdasarkan pendidikan, pengalaman kerja dan lulus ujian CAMS.Profesional yang memperoleh sertifikasi CAMS dapat bekerja sebagai manajer kepatuhan perantara, petugas Undang-Undang Kerahasiaan Bank, manajer unit intelijen keuangan, analis pengawasan, dan analis investigasi kejahatan keuangan.