Bagaimana leverage digunakan dalam perdagangan forex

Leverage digunakan secara luas di seluruh pasar global, tidak hanya untuk memperoleh aset fisik seperti real estat atau mobil, tetapi juga untuk memperdagangkan aset keuangan seperti ekuitas dan valuta asing atau valas .

Perdagangan valas oleh investor ritel telah tumbuh secara signifikan dalam beberapa tahun terakhir, berkat perkembangan platform perdagangan online dan ketersediaan kredit murah. Penggunaan leverage dalam perdagangan sering disamakan dengan pedang bermata dua karena memperbesar keuntungan dan kerugian. Ini sangat relevan dalam kasus perdagangan forex, di mana tingkat leverage yang tinggi adalah norma. Contoh di bagian selanjutnya menggambarkan bagaimana leverage memperbesar pengembalian untuk perdagangan yang menguntungkan dan tidak menguntungkan.

Apa leverage digunakan dalam perdagangan forex?

Anggaplah Anda adalah investor yang berbasis di AS dan memiliki akun di leverage maksimum yang diizinkan di AS pada pasangan mata uang utama 50: 1, yang berarti bahwa untuk setiap dolar yang Anda pasang, Anda dapat memperdagangkan $ 50 dari mata uang utama. Anda memasang $ 5.000 sebagai margin, yang merupakan jaminan atau ekuitas di akun perdagangan Anda. Ini menyiratkan bahwa Anda awalnya dapat menempatkan maksimum $ 250.000 ($ 5.000 x 50) dalam posisi perdagangan mata uang. Jumlah ini jelas akan berfluktuasi tergantung pada keuntungan atau kerugian yang Anda hasilkan (catatan: ini dan contoh di bawah ini adalah kotor komisi, bunga, dan biaya lainnya).

Contoh 1 : Long USD / Short Euro.Jumlah perdagangan = EUR 100.000

Asumsikan Anda memulai perdagangan di atas ketika nilai tukarnya adalah EUR 1 = USD 1,3600 (EUR / USD = 1,36), karena Anda bersikap bearish pada mata uang Eropa dan memperkirakannya akan turun dalam waktu dekat .

Leverage : Leverage Anda dalam perdagangan ini lebih dari 27: 1 (USD 136.000 / USD 5.000 = 27,2).

Nilai Pip : Karena euro dikutip empat tempat setelah desimal, setiap pergerakan “pip” atau basis poin dalam euro sama dengan 1/100 dari 1% atau 0,01% dari jumlah yang diperdagangkan dari mata uang dasar. Nilai setiap pip dinyatakan dalam USD, karena ini adalah mata uang pembanding atau mata uang kutipan. Dalam kasus ini, berdasarkan jumlah mata uang yang diperdagangkan sebesar € 100.000, setiap pip bernilai $ 10. (Jika jumlah yang diperdagangkan adalah € 1 juta versus USD, setiap pip akan bernilai $ 100.)

Stop-loss : Saat Anda menguji perairan sehubungan dengan perdagangan forex, Anda menetapkan stop-loss ketat 50 pips pada posisi long USD / short EUR Anda. Ini berarti jika stop-loss dipicu, kerugian maksimum Anda adalah $ 500.

Untung / Rugi : Untungnya, Anda memiliki keberuntungan pemula, dan euro jatuh ke level EUR 1 = USD 1,3400 dalam beberapa hari setelah Anda memulai perdagangan. Anda menutup posisi untuk mendapatkan keuntungan 200 pip (1,3600 – 1,3400), yang berarti USD 2.000 (200 pips x USD 10 per pip).

Matematika Forex : Dalam istilah konvensional, Anda menjual € 100.000 dan menerima $ 136.000 dalam pembukaan perdagangan Anda. Ketika Anda menutup perdagangan, Anda membeli kembali euro yang telah Anda jual dengan harga yang lebih murah yaitu 1,3400, membayar $ 134,000 untuk € 100,000. Selisih $ 2.000 mewakili laba kotor Anda .

Pengaruh Leverage : Dengan menggunakan leverage, Anda dapat menghasilkan 40% laba atas investasi awal Anda sebesar $ 5.000. Bagaimana jika Anda hanya memperdagangkan $ 5.000 tanpa menggunakan leverage apa pun? Dalam hal ini, Anda hanya akan mempersingkat euro yang setara dengan $ 5.000 atau € 3.676.47 (USD 5.000 / 1.3600). Jumlah yang jauh lebih kecil dari transaksi ini berarti setiap pip hanya bernilai USD 0,36764. Menutup posisi short euro di 1,3400 akan menghasilkan laba kotor sebesar USD 73,53 (200 pips x USD 0,36764 per pip). Dengan demikian, menggunakan leverage memperbesar keuntungan Anda tepat 27,2 kali (USD 2.000 / USD 73,53), atau jumlah leverage yang digunakan dalam perdagangan.

Contoh 2 : Short USD / Long Japanese Yen.Jumlah perdagangan = USD 200.000

Keuntungan 40% dari perdagangan forex leverage pertama Anda telah membuat Anda bersemangat untuk melakukan lebih banyak perdagangan. Anda mengalihkan perhatian Anda ke yen Jepang (JPY), yang diperdagangkan pada 85 ke USD (USD / JPY = 85). Anda mengharapkan yen menguat versus USD, jadi Anda memulai posisi short USD / long yen sejumlah USD 200.000. Keberhasilan perdagangan pertama Anda telah membuat Anda bersedia untuk berdagang dalam jumlah yang lebih besar karena Anda sekarang memiliki USD 7.000 sebagai margin di akun Anda. Meskipun ini jauh lebih besar dari perdagangan pertama Anda, Anda merasa nyaman dengan kenyataan bahwa Anda masih berada dalam jumlah maksimum yang dapat Anda perdagangkan (berdasarkan leverage 50: 1) sebesar USD 350.000. Leverage : Rasio leverage Anda untuk perdagangan ini adalah 28,57 (USD 200.000 / USD 7.000).

Nilai Pip : Yen dikutip ke dua tempat setelah desimal, jadi setiap pip dalam perdagangan ini bernilai 1% dari jumlah mata uang dasar yang dinyatakan dalam mata uang kutipan, atau 2.000 yen.

Stop-loss : Anda menetapkan stop-loss pada perdagangan ini pada level JPY 87 terhadap USD, karena yen cukup fluktuatif dan Anda tidak ingin posisi Anda dihentikan oleh gangguan acak.

Ingat, Anda adalah long yen dan short USD, jadi idealnya Anda ingin yen menguat versus USD, yang berarti Anda bisa menutup posisi short USD Anda dengan lebih sedikit yen dan mengantongi selisihnya. Tetapi jika stop-loss Anda terpicu, kerugian Anda akan sangat besar: 200 pip x 2.000 yen per pip = JPY 400.000 / 87 = USD 4.597,70.

Untung / Rugi : Sayangnya, laporan paket stimulus baru yang diluncurkan oleh pemerintah Jepang menyebabkan pelemahan yen yang cepat, dan stop-loss Anda dipicu sehari setelah Anda melakukan perdagangan JPY yang panjang. Kerugian Anda, dalam hal ini, adalah USD 4.597,70, seperti yang dijelaskan sebelumnya.

Matematika Forex : Dalam istilah konvensional, matematika terlihat seperti ini:

Posisi pembukaan: Short USD 200.000 @ USD 1 = JPY 85, yaitu + JPY 17 juta

Posisi penutupan: Memicu hasil stop-loss dalam posisi short USD 200.000 yang ditutup @ USD 1 = JPY 87, yaitu – JPY 17,4 juta

Selisih JPY 400.000 adalah kerugian bersih Anda, yang pada nilai tukar 87, menghasilkan USD 4.597,70.

Pengaruh Leverage : Dalam hal ini, menggunakan leverage memperbesar kerugian Anda, yang berjumlah sekitar 65,7% dari total margin Anda sebesar USD 7.000. Bagaimana jika Anda hanya menjual USD 7.000 versus yen (@ USD1 = JPY 85) tanpa menggunakan leverage apa pun? Jumlah yang lebih kecil dari transaksi ini berarti bahwa setiap pip hanya bernilai JPY 70. Stop-loss yang dipicu di 87 akan mengakibatkan kerugian JPY 14.000 (200 pips x JPY 70 per pip). Dengan demikian, menggunakan leverage memperbesar kerugian Anda tepat 28,57 kali (JPY 400.000 / JPY 14.000), atau jumlah leverage yang digunakan dalam perdagangan.

Tips Saat Menggunakan Leverage dalam Trading Forex

Meskipun prospek untuk menghasilkan keuntungan besar tanpa mengeluarkan terlalu banyak uang Anda sendiri mungkin merupakan hal yang menggoda, selalu ingat bahwa tingkat leverage yang terlalu tinggi dapat mengakibatkan Anda kehilangan baju Anda dan banyak lagi. Beberapa tindakan pencegahan keamanan yang digunakan oleh pedagang profesional dapat membantu mengurangi risiko inheren dari perdagangan valas dengan leverage:

• Tutup Kerugian Anda.  Jika Anda berharap mendapat untung besar suatu hari nanti, Anda harus terlebih dahulu belajar bagaimana menjaga agar kerugian Anda kecil. Batasi kerugian Anda hingga dalam batas yang dapat dikelola sebelum mereka lepas kendali dan secara drastis mengikis ekuitas Anda.
• Gunakan Penghentian Strategis.  Perhentian strategis adalah yang paling penting di pasar forex sepanjang waktu , di mana Anda dapat tidur dan bangun keesokan harinya untuk menemukan bahwa posisi Anda telah terpengaruh secara negatif oleh pergerakan beberapa ratus pips. Penghentian dapat digunakan tidak hanya untuk memastikan bahwa kerugian dibatasi, tetapi juga untuk melindungi keuntungan.
• Jangan Memikirkan Kepalamu.  Jangan mencoba keluar dari posisi kalah dengan melipatgandakan atau membuat rata-rata di atasnya. Kerugian perdagangan terbesar telah terjadi karena seorang pedagang nakal tetap berpegang teguh pada senjatanya dan terus menambah posisi kerugian sampai menjadi begitu besar, itu harus dibatalkan pada kerugian yang sangat besar. Pandangan pedagang pada akhirnya mungkin benar, tetapi umumnya sudah terlambat untuk menebus situasi. Jauh lebih baik untuk mengurangi kerugian Anda dan menjaga akun Anda tetap hidup untuk diperdagangkan di hari lain daripada dibiarkan berharap akan keajaiban yang tidak terduga yang akan membalikkan kerugian besar.
• Gunakan Leverage yang Sesuai dengan Tingkat Kenyamanan Anda.  Leverage 50: 1 berarti bahwa pergerakan merugikan sebesar 2% dapat menghapus semua ekuitas atau margin Anda. Jika Anda adalah investor atau pedagang yang relatif berhati-hati, gunakan tingkat leverage yang lebih rendah yang Anda rasa nyaman, mungkin 5: 1 atau 10: 1.