Mentransfer saham biasa dari satu broker ke yang lain?

Terkadang, investor perlu mentransfer portofolio investasinya, termasuk saham, dari satu broker ke broker lain. Ada beberapa alasan mengapa investor mungkin mentransfer saham antar broker, seperti broker lama gulung tikar atau broker Anda saat ini menaikkan biaya dan komisi mereka. Alasan lain untuk mentransfer saham dari satu broker ke broker lain adalah untuk memanfaatkan platform perdagangan yang lebih baik, penelitian online, atau algoritma robo-advisor untuk berdagang atas nama Anda. 

Apa Mentransfer saham biasa dari satu broker ke yang lain?

  • Investor dapat memutuskan untuk berganti pialang, dan sistem otomatis dapat membantu memfasilitasi transfer yang mudah dari sebagian besar jenis investasi.
  • Untuk memindahkan saham dari satu broker ke broker lainnya, kedua broker tersebut harus menjadi anggota National Securities Clearing Corporation. 
  • Layanan Transfer Akun Pelanggan Otomatis (ACATS) memungkinkan transfer stok otomatis.
  • Pialang yang akan mengambil alih portofolio akan memulai transfer dengan berkomunikasi dengan pialang saat ini.
  • Tidak semua jenis investasi mudah ditransfer antar pialang — seperti anuitas atau investasi kepemilikan oleh pialang sebelumnya.

Bagaimana Saham Dipindahkan 

Saham biasa saham yang paling sering dipindahkan dari satu broker ke yang lain dengan sistem berbasis software yang dikenal sebagai Automated Rekening Nasabah Layanan Transfer (ACATS).  Sebelum ACATS, sistem transfer manual digunakan, yang memakan waktu lebih lama dan rentan terhadap kesalahan manusia.

The National Securities Clearing Corporation (NSCC) dikembangkan ACATS, yang dapat mentransfer saham, obligasi, kas, unit trust, reksa dana, pilihan, dan produk investasi lainnya.  Namun, hanya anggota yang memenuhi syarat NSCC danbank anggota Perusahaan Penyimpanan yang dapat menggunakan ACATS.

Baik perusahaan yang mengirimkan saham maupun perusahaan yang menerimanya memiliki tanggung jawab individu dalam sistem ACATS.Misalnya, jika pemegang saham ingin mengalihkan sahamnya dari Perusahaan A ke Perusahaan B, Perusahaan B pada awalnya akan bertanggung jawab untuk menghubungi Perusahaan A untuk meminta transfer.Setelah Perusahaan B mengirimkan permintaan transfer dengan instruksi, Perusahaan A harus memvalidasi instruksi atau menolak atau mengubah permintaan dalam tiga hari kerja .Jika tidak ada pengecualian, transfer akan diselesaikan dalam enam hari kerja.1

Referensi cepat

Meskipun ACATS mengurangi kesalahan secara signifikan dari transfer manual, investor disarankan untuk menyimpan catatan mereka sendiri dan memastikan keakuratan portofolio sebelum dan setelah transfer.

Validasi termasuk mengkonfirmasikan bahwa nama pelanggan dan nomor jaminan sosial cocok dengan informasi yang diberikan oleh Perusahaan B. Setelah menerima permintaan transfer dan validasi, Perusahaan A harus membatalkan semua pesanan yang terbuka dan tidak dapat menerima pesanan baru di akun klien.Perusahaan A juga harus mengembalikan instruksi transfer ke Perusahaan B dengan daftar posisi sekuritas dan saldo uang di akun.

Setelah Pindah Pialang 

Setelah saham dipindahkan, Perusahaan B bertanggung jawab atas semua pelaporan kepada pemegang saham. Pialang diharuskan untuk memberikan laporan keuangan kepada klien setidaknya sekali setiap kuartal.  Para ahli juga merekomendasikan agar pelanggan menyimpan catatan yang benar dan membuat perhitungan mereka sendiri untuk memeriksa ulang bahwa semua aset ditransfer dengan benar.Setelah informasi akun pelanggan dicocokkan dengan benar, dan perusahaan penerima memutuskan untuk menerima akun tersebut, perusahaan pengirim akan membutuhkan waktusekitar tiga hari untuk memindahkan aset ke perusahaan baru.

Batasan untuk Memindahkan Aset 

Ada beberapa jenis sekuritas yang tidak dapat melalui sistem ACATS. Anuitas yang dibeli melalui perusahaan asuransi tidak dapat ditransfer melalui sistem.2  Untuk mentransfer agen catatan pada anuitas, klien harus mengisi formulir yang benar untuk membuat perubahan dan memulai proses.

Anuitas dapat ditransfer melalui bursa 1035, yang merupakan ketentuan IRS yang memungkinkan transfer produk asuransi bebas pajak.Namun, ada persyaratan yang harus dipenuhi, seperti transfer mungkin perlu melibatkan produk asuransi atau anuitas yang sama.  Selain itu, penyedia asli dapat mengenakan biaya yang disebut biaya penyerahan , meskipun ada kasus di mana biaya tersebut dapat dibebaskan.

Bagi investor yang memiliki anuitas dalam rencana yang disponsori pemberi kerja, seperti401 (k) , mentransfer anuitas menjadi lebih mudah dengan disahkannya SECURE Act oleh Kongres AS pada tahun 2019. Keputusan baru membuat anuitas lebih portabel, artinya jika Anda meninggalkan pekerjaan Anda, anuitas 401 (k) Anda dapat dialihkan ke rencana lain di pekerjaan baru Anda.

Namun, ada sekuritas yang tidak memenuhi syarat tergantung pada peraturan perusahaan pialang atau bank penerima.Banyak institusi memiliki investasi kepemilikan, seperti reksa dana dan investasi alternatif, yang mungkin perlu dilikuidasi dan mungkin tidak tersedia untuk dibeli kembali melalui broker baru.  Juga, beberapa perusahaan mungkin tidak mentransfer saham yang tidak terdaftar atau produk keuangan yang diperdagangkan secara bebas (OTC).