Bagaimana cara menghitung pengembalian portofolio saya yang diharapkan di Excel?

Jika pengembalian yang diharapkan dari investasi individu dalam portofolio Anda diketahui atau dapat diantisipasi, Anda dapat menghitung tingkat pengembalian keseluruhan portofolio menggunakan Microsoft Excel .

Jika Anda tidak menggunakan Excel, Anda dapat menggunakan rumus dasar untuk menghitung pengembalian portofolio yang diharapkan.

Apa ?

Pertama, masukkan label data berikut ke dalam sel A1 hingga F1: Nilai Portofolio, Nama Investasi, Nilai Investasi, Tingkat Pengembalian Investasi, Bobot Investasi, dan Total Pengembalian yang Diharapkan.

Poin Penting

  • Masukkan nilai saat ini dan tingkat pengembalian yang diharapkan untuk setiap investasi.
  • Tunjukkan bobot setiap investasi.
  • Hitung tingkat pengembalian portofolio keseluruhan.

Di sel A2, masukkan nilai portofolio Anda. Di kolom B, buat daftar nama setiap investasi dalam portofolio Anda. Di kolom C, masukkan total nilai saat ini dari masing-masing investasi Anda. Di kolom D, masukkan tingkat pengembalian yang diharapkan dari setiap investasi.

Di sel E2, masukkan rumus = (C2 / A2) untuk membuat bobot investasi pertama. Masukkan rumus yang sama ini di sel berikutnya untuk menghitung bobot portofolio setiap investasi, selalu dibagi dengan nilai di sel A2. Di sel F2, masukkan rumusnya = ([D2 * E2] + [D3 * E3] + …) untuk membuat total hasil yang diharapkan.

Contoh

Dalam contoh di atas, asumsikan bahwa ketiga investasi berjumlah $ 100.000 dan merupakan obligasi yang diterbitkan pemerintah dengan tingkat kupon tahunan sebesar 3,5%, 4,6%, dan 7%.

Setelah memberi label semua data Anda di baris pertama, masukkan total nilai portofolio $ 100.000 ke dalam sel A2. Kemudian, masukkan nama dari tiga investasi di sel B2 hingga B4. Di sel C2 hingga C4, masukkan nilai masing-masing $ 45.000, $ 30.000, dan $ 25.000. Di sel D2 hingga D4, masukkan masing-masing tingkat kupon yang dirujuk di atas.

Selanjutnya, di sel E2 sampai E4, masukkan rumus = (C2 / A2), = (C3 / A2) dan = (C4 / A2) untuk membuat bobot investasi masing-masing 0,45, 0,3, dan 0,25.

Terakhir, di sel F2, masukkan rumusnya = ([D2 * E2] + [D3 * E3] + [D4 * E4]) untuk menemukan ekspektasi pengembalian tahunan portofolio Anda. Dalam contoh ini, hasil yang diharapkan adalah:

= ([0,45 * 0,035] + [0,3 * 0,046] + [0,25 * 0,07]) = 0,01575 + 0,0138 + 0,0175 = 0,04705, atau 4,7%

Mengapa Menghitung Pengembalian yang Diharapkan?

Dalam contoh di atas, hasil yang diharapkan adalah angka yang dapat diprediksi.Sebagian besar obligasi menurut definisi memiliki tingkat pengembalian yang dapat diprediksi.Itu kekuatan mereka.

Untuk banyak investasi lain, tingkat pengembalian yang diharapkan adalah rata-rata tertimbang jangka panjang dari data harga historis.Itulah kelemahan mereka.Seperti yang dinyatakan dalam pengungkapan standar, kinerja masa lalu bukanlah jaminan untuk hasil di masa mendatang.

Ini adalah titik referensi yang tidak sempurna, tapi itu satu-satunya yang Anda dapatkan untuk saham.

Menghitung tingkat pengembalian yang diharapkan atas investasi Anda, dan portofolio Anda secara keseluruhan, setidaknya memberi Anda angka untuk digunakan dalam membandingkan berbagai opsi untuk berinvestasi dan mempertimbangkan keputusan pembelian dan penjualan.