Apa itu kategori dana?
Kategori reksa dana adalah cara membedakan reksa dana sesuai dengan tujuan investasi dan fitur investasi utamanya. Kategorisasi ini memungkinkan investor untuk menyebarkan uang mereka dalam bentuk campuran dana dengan berbagai karakteristik risiko dan pengembalian.
Apa itu kategori dana?
Kategori reksa dana dapat disusun dengan berbagai cara tergantung pada tujuan investasi reksa dana. Investor perorangan dan profesional dapat menggunakan berbagai variasi kategori dana saat membangun portofolio.
Dana Dana yang Dikelola Secara Profesional
Reksa dana yang dikelola secara profesional adalah contoh utama bagaimana manajer portofolio dapat membangun portofolio reksa dana menggunakan kategori reksa dana yang berbeda. Penataan reksa dana sering dijumpai oleh investor dalam alokasi aset atau portofolio reksa dana campuran. Portofolio ini berupaya menggunakan dana dari kategori dana yang berbeda untuk mencapai tujuan alokasi aset yang ditargetkan.
Dana Pertumbuhan Pengoptimalan Portofolio Dana Pasifik memberikan satu contoh. Dana ini secara agresif dialokasikan untuk saham-saham yang sedang tumbuh tetapi juga memegang sebagian dari portofolio dalam sekuritas hutang. Strategi alokasi asetnya merencanakan 70% hingga 85% portofolio dalam ekuitas dengan utang 15% hingga 30%. Dana mewakili kepemilikan dalam portofolio dalam kategori dana yang berbeda. Alokasi ekuitas utamanya adalah Dana Pacific Funds Large-Cap Value Fund. Alokasi utang utamanya adalah Dana Obligasi Terkelola Dana Pasifik. Pada 2017, IMF melaporkan pengembalian 16,34%.
Investasi Dana untuk Investor Ritel
Investor ritel dapat memilih dana untuk portofolionya menggunakan berbagai gaya investasi dan tujuan penyeimbangan. Untuk membangun portofolio reksa dana yang komprehensif, investor dapat terlebih dahulu membuat profil investasi yang merinci minat, tujuan, toleransi risiko, dan sasaran investasi mereka. Seringkali ini dapat dilakukan melalui akun bungkus. Namun, investor juga dapat menentukan profil investasi mereka secara individual untuk strategi investasi do-it-yourself.
Di seluruh dunia investasi, investor memiliki berbagai pilihan berdasarkan kategori dana. Opsi investasi standar akan difokuskan pada alokasi aset yang ditargetkan seperti saham dan obligasi. Kategori obyektif terkelola juga lazim di pasar dan dibangun dari berbagai gaya dan campuran investasi, yang memungkinkan investor berinvestasi dengan tujuan segmen pasar yang terkenal. Dana obyektif yang dikelola dapat mencakup strategi berdasarkan pertumbuhan, nilai, pendapatan, campuran alokasi aset, dan banyak lagi.
Kategori Reksa Dana Target
Dalam dunia investasi, investor dapat memilih berinvestasi berdasarkan kategori aset. Jenis strategi ini memungkinkan investor untuk membangun portofolio dana yang murni ditentukan oleh kepemilikan aset yang ditargetkan. Ini termasuk reksa dana saham, dana obligasi, dan jenis dana lainnya yang terutama diinvestasikan murni dalam kelas aset individu. Dengan reksa dana saham, kategori dasar dapat ditentukan oleh ukuran perusahaan di mana reksa dana tersebut berinvestasi (kapitalisasi besar, kapitalisasi menengah, dan kapitalisasi kecil). Reksa dana obligasi dikategorikan berdasarkan rata-rata jatuh tempo portofolio (panjang, menengah, dan pendek) dan kualitas kredit (tinggi, menengah, dan rendah). Dana saham dapat digunakan untuk porsi portofolio yang lebih agresif sementara dana obligasi sering digunakan untuk alokasi yang lebih konservatif.
Kategori Dana Tujuan yang Dikelola
Berbagai kategori dana tujuan yang dikelola juga tersedia. Di luar kategori saham dan obligasi tradisional, kategori dana ini dapat memiliki tujuan yang lebih spesifik seperti nilai, pertumbuhan, dan pendapatan. Dana hibrida, atau alokasi aset, juga dapat dianggap sebagai dana obyektif yang dikelola. Kategori dana ini memungkinkan investor untuk memenuhi tujuan investasi yang lebih luas atau lebih spesifik serta tujuan jangka pendek dan jangka panjang.
Kategori dana hibrida dapat mencakup dana pertumbuhan konservatif, moderat, atau agresif dengan berbagai kelas aset dan alokasi. Dana Hybrid juga dapat mencakup strategi sasaran-date yang menawarkan beragam portofolio investasi di berbagai alokasi aset yang bergeser dari waktu ke waktu untuk memenuhi tujuan pemanfaatan target untuk investor.