Fintrac.

Apa Fintrac?

FINTRAC adalah singkatan dari Financial Transactions and Reports Analysis Center of Canada, unit intelijen keuangan yang memantau transaksi moneter untuk mengidentifikasi dan mencegah aktivitas ilegal seperti pencucian uang dan pendanaan organisasi teroris.Pusat melapor kepada Menteri Keuangan, yang pada gilirannya bertanggung jawab kepada Parlemen.FINTRAC berkantor pusat di Ottawa dan memiliki kantor di Montreal, Toronto, dan Vancouver.

Sarah Paquet adalah direktur dan CEO FINTRAC.  Untuk tahun anggaran 2019-20, agensi berencana membelanjakan C $ 53 juta dan mempekerjakan 367 staf setara penuh waktu.

poin penting

  • FINTRAC memantau transaksi keuangan untuk mengidentifikasi dan mencegah pencucian uang, pendanaan teroris, dan aktivitas ilegal lainnya.
  • Unit intelijen keuangan meninjau lebih dari 25 juta laporan transaksi setiap tahun.
  • Pada periode pelaporan 2018-19, ia mengungkapkan 2.276 kasus intelijen yang dapat ditindaklanjuti untuk mendukung penyelidikan pencucian uang dan pendanaan teroris.

Bagaimana FINTRAC Bekerja

FINTRAC didirikan pada tahun 2000. Ia memantau laporan transaksi keuangan untuk perilaku yang mencurigakan dan untuk melindungi integritas dan keamanan transaksi keuangan Kanada.Sebagai bagian dari operasinya, ia mengumpulkan data pribadi dari individu dan organisasi.Tugas badan tersebut antara lain:

  • Menerima laporan transaksi keuangan
  • Melindungi informasi di bawah kendalinya
  • Mengungkap pola pencucian uang dan pendanaan teroris
  • Mematuhi semua peraturan yang relevan, seperti Privacy Act
  • Memberikan informasi dari temuannya kepada publik

FINTRAC beroperasi secara terpisah dari otoritas hukum lainnya, tetapi berwenang untuk membagikan informasi yang ditemukannya dengan mereka.Misalnya, jika FINTRAC mengidentifikasi penjahat keuangan (atau tersangka), lembaga penegak hukum perlu diberi tahu untuk menahan atau menangkap orang tersebut.FINTRAC berada di bawah lingkup Menteri Keuangan Kanada dan didirikan sebagai bagian dari Hasil Kejahatan (Pencucian Uang) dan Undang-Undang Pembiayaan Teroris.

Sebagai bagian dari organisasi pemerintah, FINTRAC harus melaporkan temuannya sesuai dengan Access to Information Act, yang mewajibkan informasi pemerintah tersedia untuk publik.

Sejak 2002, FINTRAC telah menjadi anggota Egmont Group of Financial Intelligence Units, jaringan global organisasi analisis keuangan yang bekerja sama untuk memerangi pencucian uang dan pendanaan teroris di tingkat internasional.6  Anggota Egmont Group terkemuka lainnya termasuk Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) di Amerika Serikat dan National Crime Agency (NCA) di Inggris

2.276

Jumlah pengungkapan intelijen keuangan yang dapat ditindaklanjuti FINTRAC yang dibuat dalam periode pelaporan 2018-19.

Pertimbangan Khusus untuk FINTRAC

Karena FINTRAC mengumpulkan data pribadi individu, maka diharuskan untuk mematuhi peraturan di bawah Undang-Undang Privasi Kanada, yang menetapkan bahwa informasi pribadi hanya dapat digunakan sehubungan dengan tujuan pengumpulannya.Selain itu, individu memiliki hak untuk mengakses informasi mereka sendiri dan melakukan koreksi yang diperlukan.FINTRAC harus melindungi informasi pribadi ini dari pengungkapan yang tidak sah.

Audit pada tahun 2013 dan 2009 oleh Kantor Komisaris Privasi Kanada (OPC) mengungkapkan bahwa FINTRAC mengumpulkan informasi yang tidak relevan dengan inisiatifnya.Setelah audit 2009, FINTRAC berjanji untuk mengurangi informasi yang dimilikinya seminimal mungkin.Audit 2013 berikutnya mengungkapkan bahwa pengurangan ini tidak terjadi.OPC dan kritikus lainnya berbicara menentang penimbunan informasi yang tidak perlu ini, menekan FINTRAC untuk mengadopsi solusi yang lebih cepat untuk mengurangi data yang dikumpulkan dan dipelihara.