Daftar periksa pelaksana: 7 hal yang harus dilakukan sebelum mereka mati
Menjadi pelaksana sebuah perkebunan memiliki banyak tanggung jawab dan dapat menjadi hal yang menakutkan bagi mereka yang tidak siap. Beberapa langkah sederhana saat penguji hidup membuat pekerjaan pelaksana menjadi lebih mudah.
Apa Daftar periksa pelaksana: 7 hal yang harus dilakukan sebelum mereka mati?
- Satu masalah umum yang diabaikan oleh banyak pelaksana: menyebarkan harta benda pribadi yang memiliki sedikit nilai finansial tetapi nilai sentimental yang besar.
- Jika pewaris menyimpan jejak elektronik dari harta warisan setiap tahun, pelaksana akan memiliki gambaran yang baik tentang aset saat dibutuhkan.
- Pelaksana harus memiliki catatan kehadiran online pewaris untuk menonaktifkan akun.
1. Ketahui Lokasi Surat Wasiat dan Dokumen Lainnya
Ini adalah langkah pertama yang jelas dan penting. Pekerjaan pelaksana lebih mudah jika pewaris menyimpan surat wasiat asli, akta, dokumen kemitraan , polis asuransi, atau kertas penting lainnya di lokasi yang disepakati (baik di rumah atau di brankas) dan menyimpan salinan di lokasi cadangan. Salinan dapat dipegang langsung oleh pelaksana atau oleh pengacara pewaris.
Ingatlah bahwa akses ke safe deposit box dapat dibatasi jika pewaris meninggal. Akan sangat membantu jika lebih dari satu orang, seperti pasangan, telah terdaftar memiliki akses ke kotak tersebut.
2. Buatlah Properti dan Rekening Bersama, Jika Sesuai
Jika pewaris memiliki pasangan, kemungkinan besar mereka akan lebih memilih agar aset segera mengalir ke janda atau duda jika memungkinkan. Cara termudah untuk memastikannya adalah dengan menyetel semua akun sebagai gabungan dan memastikan bahwa properti dan hak milik ada di kedua nama (yang juga berfungsi untuk perusahaan bisnis yang melibatkan mitra). Ini memiliki keuntungan tambahan yaitu mengurangi luas tanah selama kedua belah pihak tidak meninggal secara bersamaan.
Pelaksana juga harus meminta penguji mengkonfirmasi bahwa penerima yang benar diberi nama untuk akun yang menuntut spesifikasi, seperti pensiun, akun pensiun, polis asuransi, dan sebagainya. Jika pewaris pernah mengalami perceraian, menikah lagi, hidup lebih lama dari seorang anak, atau mengalami peristiwa penting yang serupa, daftar penerima manfaat kemungkinan akan perlu diperbarui .
3. Catat Preferensi Penguji
Apakah pewaris menginginkan bangun besar atau upacara kremasi kecil? Apakah ada amal yang ingin mereka dukung setelah semua penerima manfaat meninggal? Preferensi ini harus dibuat secara tertulis dan ditandatangani oleh pewaris.
4. Buat Daftar Harta Benda dan Tetapkan Penerima
Ada satu masalah umum yang diabaikan oleh banyak pelaksana: menyebarkan harta benda pribadi yang memiliki sedikit nilai finansial tetapi nilai sentimental yang besar. Bekerja dengan pewaris, pelaksana dapat membuat draf kasar daftar untuk penyebaran barang pribadi, serta sistem distribusi. Juga, minta penguji menuliskan alasan mereka untuk siapa yang mendapat hadiah apa. Berbagi daftar dengan mereka yang terlibat dapat menghilangkan masalah.
Referensi cepat
Pelaksana harus meminta penguji untuk mengkonfirmasi bahwa nama penerima yang benar untuk rekening seperti pensiun, rekening pensiun, dan polis asuransi.
Manfaat utama bekerja dari daftar ini adalah bahwa pelaksana dapat melacak hadiah yang diberikan sebelum kematian pewaris karena banyak orang mulai menyebarkan barang-barang pribadi seiring bertambahnya usia. Orang-orang kaya juga sering memberikan hadiah uang sebelum kematian. Pembubaran terorganisir dapat membuat pekerjaan pelaksana lebih mudah dan membantu menyeimbangkan masalah keadilan .
5. Siapkan Lembar Akuntansi Tahunan dan Jadwal Pembaruan
Komputer mempermudah pelacakan perubahan dalam akun dan harta benda. Jika pewaris menyimpan jejak elektronik dari harta warisan setiap tahun, pelaksana akan memiliki gambaran yang baik tentang aset saat dibutuhkan. Dokumen elektronik ini juga akan memotong waktu yang dihabiskan untuk mencari jam tangan emas yang diberikan pewaris kepada cucu atau melacak dana yang seharusnya ada di akun investasi yang sekarang kosong.
6. Memiliki Dokumen Akun Online Tertutup
Di era digital, pelaksana juga harus memiliki catatan keberadaan online pewaris (Facebook, Paypal , eBay, dan sebagainya) untuk menonaktifkan akun. Tujuan yang sama dapat dipenuhi dengan memberikan akta kematian ke banyak situs di atas atau yang serupa, tetapi dokumen tersebut menyederhanakan pekerjaan untuk pelaksana.
7. Kenali Profesional yang Relevan
Pelaksana harus akrab dengan akuntan, pengacara, dan profesional lain yang dipekerjakan pewaris. Mereka mungkin memiliki saran lebih lanjut khusus untuk situasi pewaris, seperti kemitraan yang beragam dan kepemilikan properti yang rumit .
Garis bawah
Persiapan akan sangat mengurangi komplikasi menjadi pelaksana. Melakukan langkah-langkah di atas saat penguji masih hidup juga akan membantu memastikan bahwa pelaksana melaksanakan keinginan penguji. Penguji juga dapat bersikap proaktif tentang menyiapkan proses semacam itu untuk membuat pekerjaan pelaksana mereka lebih mudah.