BIAYA PERTUKARAN.

Apa BIAYA PERTUKARAN?

Biaya pertukaran adalah jenis biaya investasi yang dibebankan beberapa reksa dana kepada pemegang saham jika mereka mentransfer ke dana lain dalam grup yang sama. Biaya lain yang mungkin dihadapi pemegang saham termasuk beban penjualan, biaya penebusan, biaya pembelian, biaya akun, biaya 12b-1, dan biaya manajemen.

MENGHANCURKAN Biaya Pertukaran

Biaya pertukaran dibebankan oleh perusahaan investasi manajemen yang memungkinkan investor untuk menukar atau mentransfer saham dari satu reksa dana ke reksa dana lain yang dikelola oleh perusahaan.Biaya pertukaran unik karena hanya terjadi ketika transaksi antar dana diminta.Pertukaran reksa dana dibahas dalam prospektus reksa danabersama dengan biaya lain yang akan dibayarkan investor dengan investasi di reksa dana.  Banyak perusahaan reksa dana tidak mengenakan biaya untuk pertukaran saham.

Bertukar Saham Reksa Dana

Kesempatan untuk menukar reksa dana sering disebut dengan exchange privilege. Hak istimewa pertukaran dapat bermanfaat bagi investor yang ingin mengalihkan alokasi reksa dana berdasarkan kondisi pasar. Misalnya, investor dalam reksa dana ekuitas pertumbuhan selama pasar bullish mungkin berusaha untuk menukar saham dengan dana obligasi jika prospek mereka menjadi lebih bearish. Selain itu, investor do-it-yourself mungkin dapat mengotomatiskan pertukaran dana pada tanggal target tertentu untuk mengalihkan alokasi risiko yang lebih tinggi ke dana yang lebih konservatif.

Pertukaran reksa dana umumnya merupakan praktik umum yang diperbolehkan oleh sebagian besar perusahaan reksa dana dengan penawaran reksa dana yang beragam. Namun, transaksi bursa dapat membutuhkan uji tuntas untuk diselesaikan. Sebagian besar pertukaran harus dilakukan melalui permintaan khusus atau dengan perwakilan terdaftar. Beberapa platform akan memungkinkan investor melakukan pertukaran dana dengan mudah secara online. Setiap platform perdagangan dan akun reksa dana memiliki caranya sendiri dalam menangani pertukaran reksa dana.

Membayar Biaya Pertukaran

Rincian pertukaran dana dapat ditemukan di prospektus reksa dana.Seringkali hak istimewa pertukaran tidak memiliki biaya.Namun, menukar saham dapat memicu pajak jika terjadi capital gain.  Persyaratan pajak paling umum dalam transfer dana ke dana, tetapi mengonversi kelas saham dalam dana yang sama biasanya dianggap sebagai peristiwa tidak kena pajak.

Vanguard merupakan salah satu perusahaan reksa dana yang memiliki kebijakan pertukaran terbuka antar reksa dana. Biayanya minimal dengan ketentuan khusus yang berfokus pada larangan perdagangan yang sering, yang mencegah investor membeli atau menukar saham ke dalam dana selama 30 hari berikutnya. The Vanguard Total Stock Market Index Fund memberikan rincian lebih lanjut tentang kebijakan pertukaran perusahaan dalam prospektusnya. Investor di Vanguard Total Stock Market Index Fund dapat dengan mudah menukar saham dari dana tersebut menjadi dana obligasi yang lebih konservatif untuk keamanan yang lebih besar.