Sertifikasi untuk Perencanaan Perumahan

Perencanaan kekayaan melibatkan penyediaan seperangkat layanan konsultasi hukum, keuangan, dan akuntansi untuk membantu klien mentransfer aset mereka kepada ahli waris dengan cara yang hemat pajak. Ada sejumlah sertifikasi perencanaan perkebunan yang tersedia untuk profesional keuangan, akuntansi, dan hukum dengan pengalaman yang relevan. Kandidat harus memenuhi persyaratan tingkat minimum terlebih dahulu.

Jika Anda sedang mempertimbangkan untuk berkarir di bidang perencanaan warisan atau Anda ingin menyewa seorang perencana perkebunan, berikut ini akan memberi Anda gambaran umum tentang sertifikasi khusus yang terkait dengan peran tersebut dan apa yang masing-masing butuhkan dan berikan.

Apa Sertifikasi untuk Perencanaan Perumahan?

  • Menjadi seorang perencana kekayaan membutuhkan pengetahuan keuangan, pajak, dan akuntansi. 
  • Perencana perkebunan biasanya memiliki gelar dan sertifikasi hukum, akuntansi, atau keuangan.  
  • Sertifikasi umum yang mungkin dimiliki perencana perkebunan termasuk perwalian dan perencana kekayaan yang disewa (CTEP), perencana perkebunan terakreditasi (AEP), dan perwalian bersertifikat dan penasihat fidusia (CTFA).

Peran Perencana Kawasan

Perencana properti biasanya bekerja dengan investor perorangan, kantor keluarga , pemilik bisnis, dan individu berpenghasilan tinggi. Peran seorang perencana kekayaan sangatlah kompleks dan melibatkan banyak bagian yang bergerak.

Seorang perencana warisan bekerja dengan klien untuk merumuskan dan menerapkan strategi perencanaan pajak untuk secara efisien memberikan aset kepada ahli waris dan penerima manfaat lainnya, sesuai dengan keinginan klien. Aspek lain dari perencanaan warisan berkisar dari mewariskan kontribusi amal hingga memilih asuransi jiwa.

Beberapa penyedia perencanaan perkebunan besar mengintegrasikan praktik mereka dengan layanan penasihat keuangan dan manajemen kekayaan. Manajer kekayaan, petugas kepercayaan dan administrator kepercayaan, petugas investasi, pengacara, akuntan, dan perencana keuangan semuanya dapat tertarik untuk mengejar sertifikasi.

Pendidikan dan Keahlian Estate Planner

Kebanyakan perencana perkebunan memiliki gelar dan sertifikasi hukum, akuntansi, atau keuangan — dan untuk alasan yang bagus. Perencanaan perkebunan adalah labirin rumit hukum federal dan negara bagian, keputusan IRS , dan interpretasi yudisial. Ini semua memengaruhi bagaimana aset dan pendapatan diperlakukan untuk tujuan perpajakan berdasarkan beragam jenis transaksi, transfer, peristiwa pemicu , profil individu — usia, lajang atau menikah, dll. —Dan entitas. Membuat dan mengelola transaksi ini membutuhkan pemahaman tentang tugas dan tanggung jawab fidusia.

Hukum yang terus berubah, serta pergeseran dalam iklim peradilan dan politik, membuat perencanaan perkebunan menjadi bidang yang sangat dinamis di mana penasihat merekayasa transaksi yang harus menahan air dengan pihak berwenang. Praktik dan wawasan tertentu dapat memiliki umur simpan yang pendek.

Selain berbagai gelar keuangan lanjutan, gelar hukum, dan sertifikasi — MBA , MPA , JD , CPA , dan CFA — sifat bidang yang spesifik, kompleks, dan terus berubah membuat sertifikasi khusus berguna. Memiliki satu atau lebih sertifikasi ini juga memberikan kredibilitas tambahan bagi perencana perkebunan, yang memberikan tingkat kepercayaan ekstra kepada klien dan membantu mengembangkan bisnis mereka.

Referensi cepat

Mendapatkan sertifikasi perencanaan perkebunan biasanya membutuhkan kursus pelatihan di bidang etika, perencanaan keuangan, undang-undang perpajakan, kepatuhan, dan lingkungan peraturan.

Sertifikasi Perencanaan Harta Karun

Di bawah ini adalah sertifikasi paling umum yang mungkin dimiliki seorang perencana perkebunan.

Chartered trust and estate planner (CTEP)

Akademi Keuangan dan Manajemen Global adalah badan sertifikasi untuk penunjukan CTEP , yang menekankan pada para profesional yang melayani klien berpenghasilan tinggi. Mendapatkan CTEP membutuhkan setidaknya tiga tahun pengalaman dalam perencanaan atau perwalian warisan. Selain itu, kandidat harus memiliki:

  • Gelar sarjana atau pascasarjana di bidang keuangan, pajak, akuntansi, layanan keuangan, atau hukum — atau MBA, MS, PhD, atau JD dari sekolah atau organisasi terakreditasi
  • Lima atau lebih kursus yang disetujui dan terkait
  • Kursus pelatihan sertifikasi
  • Persyaratan pendidikan berkelanjutan tahunan, yang bervariasi

Perencana real terakreditasi (AEP)

Penunjukan AEP diberikan oleh National Association of Estate Planner & Councils. Kandidat harus atau memiliki yang berikut:

  • Berlisensi untuk mempraktikkan hukum sebagai pengacara, untuk berpraktik sebagai CPA, atau saat ini ditunjuk sebagai penjamin emisi asuransi jiwa (CLU) , konsultan keuangan carteran (ChFC) , perencana keuangan bersertifikat (CFP) , atau trust and fiduciary advisor bersertifikat (CTFA) , diantara yang lain
  • Terlibat dalam kegiatan perencanaan perkebunan sebagai pengacara, akuntan, profesional asuransi jiwa, perencana keuangan, atau perwira perwalian
  • Minimal lima tahun pengalaman terlibat dalam perencanaan perkebunan dan kegiatan perencanaan perkebunan
  • Minimal 30 jam melanjutkan pendidikan selama 24 bulan sebelumnya, di mana minimal 15 jam harus sudah dalam perencanaan perkebunan
  • Dua program pascasarjana melaluiThe American College of Financial Services (bagi mereka yang memiliki pengalaman kurang dari 15 tahun dalam perencanaan perumahan)

Trust bersertifikat dan penasihat fidusia (CTFA)

The CFTA (sebelumnya “kepercayaan bersertifikat dan penasihat keuangan”) diberikan oleh American Bankers Association. Persyaratannya meliputi:

  • Minimal tiga tahun pengalaman dalam manajemen kekayaan dan penyelesaian satu program pelatihan manajemen kekayaan yang disetujui
  • Pernyataan etika
  • Lulus ujian

Untuk mempertahankan penunjukan, 45 kredit pendidikan berkelanjutan diperlukan setiap tiga tahun.

Sertifikasi penasehat manajemen kekayaan terkait

Ada juga sejumlah sertifikasi yang berkaitan dengan perencanaan perkebunan yang mungkin berguna. Ini termasuk yang berikut:

Garis bawah

Menjadi seorang perencana kekayaan bisa jadi sulit dan membutuhkan pengalaman dan pengetahuan yang luas, termasuk hukum, akuntansi, dan keuangan. Mendapatkan sertifikasi perencanaan perkebunan meningkatkan keterampilan perencana perkebunan dan kredibilitas mereka, terutama di mata klien potensial.