Lisensi apa yang perlu dimiliki oleh penasihat keuangan?

Meskipun tidak ada persyaratan perizinan khusus untuk penasihat keuangan, mereka umumnya diharuskan memiliki berbagai lisensi sekuritas untuk menjual produk investasi. Produk spesifik yang akan dijual oleh penasihat, serta metode yang digunakan untuk menerima kompensasi, menentukan lisensi mana yang perlu diperoleh.

Berikut ini ikhtisar dari beberapa lisensi umum yang dipegang oleh penasihat keuangan di Amerika Serikat. Ini termasuk lisensi Seri 6, Seri 7, Seri 63 dan Seri 65.

Apa Lisensi apa yang perlu dimiliki oleh penasihat keuangan?

Dikelola oleh Financial Industry Regulatory Authority, atau FINRA, Seri 6 memungkinkan penasihat keuangan untuk menjual sekuritas yang dikemas, seperti reksa dana dan anuitas variabel. Penasihat keuangan dengan hanya Seri 6 tidak boleh menjual saham atau obligasi individu.

Banyak penasihat memulai dengan mendapatkan Seri 6 sebelum beralih ke Seri 7. yang lebih komprehensif dan sulit diperoleh. Dengan demikian, mereka bisa mendapatkan pengalaman langsung dan bahkan menjual berbagai produk terbatas sambil belajar untuk Seri 7.

Lisensi Seri 7

The Series 7 adalah standar emas lisensi penasihat keuangan. Juga dikelola oleh FINRA, lisensi ini memungkinkan seorang penasihat menjual hampir semua jenis produk investasi. Penerima lisensi Seri 7 dapat menjual saham, obligasi, opsi, dan kontrak berjangka. Lisensi juga mengizinkan penjualan sekuritas yang dikemas, meskipun Anda tidak memiliki lisensi Seri 6 yang aktif. Satu-satunya sekuritas yang tidak tercakup dalam Seri 7 adalah komoditas, yang memerlukan lisensi Seri 3, serta asuransi real estat dan jiwa , yang keduanya memiliki lisensi masing-masing.

Karena Seri 7 memberikan otoritas yang begitu luas, ini adalah lisensi yang paling sulit diperoleh oleh penasihat keuangan .

Mulai bulan Oktober 2018, FINRA membuat  ujian Esensi Industri Sekuritas (SIE) baru  yang akan menjadi persyaratan tambahan untuk ujian Seri 7 yang telah direvisi. Kandidat akan diminta untuk lulus baik Seri 7 dan ujian SIE untuk mendapatkan pendaftaran sekuritas umum mereka.

Lisensi Seri 63

Setiap negara bagian memerlukan lisensi Seri 63 bagi penasihat keuangan untuk menjalankan bisnis di dalam perbatasannya. Ini adalah ujian yang harus Anda lewati selain Seri 7 atau Seri 6. Ini lebih pendek dan lebih mudah, hanya berlangsung 75 menit, tetapi mencakup banyak hal kecil tentang hukum dan peraturan, beberapa di antaranya telah dikenal sebagai ujian trip up- pengambil.

Lisensi Seri 65

Negara bagian juga mensyaratkan dibebaskan oleh FINRA .

Meskipun demikian, sebagian besar materi pada Seri 65 merupakan pengulangan dari apa yang telah dilihat oleh penasehat pada Seri 7 dan, oleh karena itu, tes ini dianggap cukup mudah untuk dilalui saat diambil selanjutnya. Sebagian besar penasihat yang mengikuti kedua ujian mengambil Seri 7 terlebih dahulu. Seri 65 bisa jadi sulit bagi sebagian kecil penasehat yang mengambilnya tanpa lulus Seri 7.