Ensiklopedia keuangan

Pendaftaran Pusat penyimpanan-CRD

Apa Pendaftaran Pusat penyimpanan-CRD?

Central Registration Depository (CRD) adalah database yang dikelola oleh Financial Industry Regulatory Authority ( FINRA ) sejak 2007 untuk semua perusahaan dan individu yang terlibat dalam industri sekuritas AS.  Digunakan untuk menyimpan dan memelihara informasi tentang sekuritas terdaftar dan perusahaan pialang, serta individu yang memberikan nasihat investasi dan keuangan.

Data dalam Kustodian Registrasi Pusat dapat digunakan seperti pemeriksaan latar belakang pada pialang dan penasihat keuangan, yang menunjukkan keluhan apa pun yang mungkin telah diajukan terhadap mereka, tindakan penegakan hukum, pendidikan, serta perizinan dan sertifikasi profesional.

Tujuan CRD adalah untuk meningkatkan transparansi dan ketersediaan data yang terkait dengan perusahaan dan investor individu dalam ruang manajemen aset keuangan, memberi orang akses yang lebih besar ke informasi penting terkait dengan pialang dan dealer mereka dan mendorong profesional keuangan untuk bertindak dengan kejujuran dan integritas..

Poin Penting

  • Central Registration Depository (CRD) adalah database yang dikelola oleh Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) dari semua entitas di industri sekuritas AS.
  • Program BrokerCheck FINRA menggunakan informasi CRD untuk memberikan informasi latar belakang pada lebih dari 6.800 broker-dealer terdaftar dan lebih dari 660.000 individu terdaftar yang aktif.
  • Data CRD dapat digunakan seperti pemeriksaan latar belakang pada broker dan penasihat keuangan, yang menunjukkan keluhan, tindakan penegakan hukum, pendidikan, serta perizinan dan sertifikasi profesional.
  • Data Central Registration Depository tersedia di internet sebagai Web CRD. 

Memahami Central Registration Depository (CRD)

Data yang ditemukan di Central Registration Depository (CRD) digunakan dalam program BrokerCheck FINRA , yang memberikan informasi latar belakang tentang lebih dari 6.800 pialang-pialang terdaftar dan lebih dari 660.000 individu terdaftar aktif kepada calon investor.

Pihak yang tertarik juga dapat mengakses data CRD dengan menelepon bebas pulsa BrokerCheck di (800) 289-9999. Investor juga dapat menemukan informasi tersebut melalui regulator sekuritas negara bagian mereka atau melalui Asosiasi Administrator Sekuritas Amerika Utara .

Central Registration Depository (CRD) dan BrokerCheck

BrokerCheck menawarkan informasi berikut tentang perusahaan pialang:

  • Laporan ringkasan yang memberikan gambaran umum tentang perusahaan
  • Profil kepemilikan perusahaan
  • Sejarah perusahaan, termasuk merger, akuisisi, atau perubahan nama
  • Penjelasan tentang operasi perusahaan, daftar lisensi dan registrasi aktifnya, jenis bisnis yang dijalankannya dan detail lainnya
  • Penghargaan arbitrase dan acara regulasi atau disipliner apa pun pada catatan perusahaan

BrokerCheck menawarkan informasi berikut tentang pialang individu:

  • Laporan ringkasan yang memberikan gambaran umum tentang broker dan kredensial-nya
  • Daftar kualifikasi broker, termasuk registrasi atau lisensi terkini dan ujian industri yang telah lulus broker
  • Data ketenagakerjaan sebelumnya selama 10 tahun terakhir, baik di dalam maupun di luar industri sekuritas, seperti dilansir broker
  • Setiap perselisihan pelanggan atau peristiwa regulasi dan disipliner dalam catatan broker.

Central Registration Depository (CRD) di Web

FINRA membuat Pusat Penyimpanan Registrasi tersedia di web sebagai CRD Web. Menurut FINRA, “sistem berisi catatan pendaftaran lebih dari 3.700 pialang-pialang terdaftar, dan kualifikasi, pekerjaan, dan sejarah pengungkapan lebih dari 634.000 individu terdaftar aktif.”

“CRD Web juga memfasilitasi pemrosesan dan pembayaran biaya terkait pendaftaran seperti pengajuan formulir, pengiriman sidik jari, ujian kualifikasi, dan sesi pendidikan berkelanjutan. CRD Web adalah sistem yang aman hanya untuk pengguna yang berhak. Perusahaan harus menyelesaikan proses hak FINRA yang disebutkan di bawah ini untuk meminta akses untuk menggunakan CRD Web. ”