Cara Mengikuti Pendidikan Berkelanjutan Anda
Setiap profesional keuangan yang layak mendapat gelar harus mengikuti perubahan terbaru dalam peraturan dan regulasi industri dan peningkatan terbaru dalam produk dan teknik perencanaan yang digunakan di lapangan. Namun, mereka memiliki insentif lain: Kursus pendidikan lanjutan diperlukan untuk profesional keuangan berlisensi atau terpercaya.
Apa Cara Mengikuti Pendidikan Berkelanjutan Anda?
- Pendidikan lanjutan diperlukan dari para profesional di bidang perencanaan keuangan dan asuransi.
- Profesional keuangan berlisensi dan terpercaya diharuskan untuk selalu mengikuti peraturan baru dan perubahan lain dalam industri.
- Persyaratan untuk profesional asuransi berbeda di setiap negara bagian.
Di bawah ini adalah persyaratan pendidikan berkelanjutan (CE) untuk para profesional keuangan. Mereka termasuk elemen regulasi, elemen perusahaan, pendidikan yang disetujui negara untuk profesional asuransi, dan pendidikan berkelanjutan untuk penunjukan profesional.
Seperti yang akan Anda lihat, ada cara untuk merampingkan proses sehingga Anda tidak akan terkubur di bawah tumpukan peraturan dan regulasi ketika tenggat waktu pendidikan berkelanjutan Anda bergulir.
Tapi pertama-tama, pertimbangkan siapa yang membutuhkan kursus mana.
Persyaratan CE
Setiap lisensi atau penunjukan dilengkapi dengan persyaratan pendidikan berkelanjutannya sendiri.
Misalnya, pialang saham yang juga merupakan perencana keuangan bersertifikat® ( CFP® ) harus memenuhi sejumlah persyaratan CE, termasuk:
- Elemen regulasi yang disetujui FINRA untuk lisensi Seri 6 atau Seri 7
- Elemen perusahaan yang disetujui FINRA untuk lisensi Seri 6 atau 7
- CE yang disetujui negara untuk semua lisensi asuransi, seperti jiwa dan kesehatan
- Kursus CE yang disetujui dewan CFP® untuk penunjukan CFP®
- Analis Perlindungan Aset Bersertifikat (CAPA)
Elemen Pengaturan
Elemen peraturan yang disetujui FINRA dibagi menjadi subbagian untuk tiga kelompok profesional:
1. Penerima lisensi Seri 6 2. Penerima lisensi Seri 7 3. Mereka yang mengawasi pemegang lisensi sekuritas.
Semua penerima lisensi memiliki 120 hari untuk menyelesaikan bagian ini dari persyaratan pendidikan berkelanjutan mereka setelah mereka mendapatkan lisensi selama dua tahun. Persyaratan tersebut kemudian akan datang setiap tiga tahun selama pemegang lisensi mempertahankan pendaftaran FINRA.
Referensi cepat
Kursus dan ujian tersedia dari sumber online.
Elemen regulasi mencakup aturan dan regulasi penting, kepatuhan, penjualan, dan masalah komunikasi, serta topik pengawasan untuk prinsipal terdaftar.
Elemen Perusahaan
Elemen perusahaan CE berlaku untuk profesional keuangan yang dianggap oleh FINRA sebagai orang yang dilindungi. Itu termasuk siapa pun yang terlibat dalam penjualan atau perdagangan sekuritas dalam kapasitas apa pun secara virtual.
Pelatihan elemen perusahaan dibuat baik oleh perusahaan atau diperoleh dari sumber luar dan dilaksanakan di tingkat broker-dealer setiap tahun.
Kursus ini berfokus pada perubahan dalam industri dari satu tahun ke tahun berikutnya. Ini cenderung paling relevan bagi perencana keuangan karena mencakup topik praktis seperti pelatihan produk baru dan strategi terbaru yang dapat menghasilkan bisnis baru bagi perencana.
Pendidikan yang Disetujui Negara untuk Penerima Lisensi Asuransi
Tidak ada persyaratan federal yang seragam untuk melanjutkan pendidikan asuransi. Setiap negara bagian memiliki program CE-nya sendiri yang harus dipenuhi oleh agen dan broker untuk mempertahankan izin praktik di negara bagian tersebut.
Setiap negara bagian juga menetapkan jumlah minimum jam CE yang diperlukan yang harus dipenuhi secara berkala oleh pemegang lisensi.
Merupakan tanggung jawab penerima lisensi untuk mengetahui apa persyaratan CE di negara bagian atau negara bagian di mana dia bermaksud untuk mempraktikkan bisnis asuransi.
Pendidikan Berkelanjutan untuk Penunjukan Profesional
Perencana keuangan yang telah mendapatkan kredensial profesional seperti CFP®, chartered life underwriter (CLU), atau penunjukan konsultan keuangan yang disewa (ChFC) akan memiliki persyaratan pendidikan berkelanjutan tambahan yang melampaui apa yang diperlukan untuk mempertahankan lisensi mereka.
Misalnya, praktisi financial planner® bersertifikat harus menyelesaikan setidaknya 30 jam pendidikan berkelanjutan setiap dua tahun.Dua jam kursus ini harus dalam pelatihan etika, sedangkan 28 jam sisanya dapat diperoleh dari topik pendidikan keuangan atau kursus apa pun yang telah disetujui oleh Dewan Standar CFP®.
Semua gelar profesional lainnya, selain yang tercantum di atas, juga memiliki persyaratan pendidikan berkelanjutan yang terpisah. Beberapa contoh termasuk CPA, agen terdaftar (EA), Life Underwriter Training Council Fellow (LUTCF), dan penjamin emisi kesehatan terdaftar (RHU).
Selesaikan Kursus Online
Persyaratan pendidikan berkelanjutan jauh lebih mudah untuk diselesaikan daripada di masa sebelum internet. Ada sejumlah penyedia materi CE online yang sangat baik, termasuk WebCE.com dan AI Insight .
Situs-situs ini memungkinkan Anda untuk memilih dan membayar kursus yang relevan dan menyelesaikan ujian akhir secara online. Beberapa situs bahkan melaporkan hasilnya langsung ke status atau papan penunjukan yang diperlukan.
Mendapatkan Kredit di Berbagai Penunjukan
Penting untuk diketahui bahwa banyak jam kursus dapat dikreditkan ke lebih dari satu lisensi atau penunjukan.
Misalnya, banyak kursus yang disetujui oleh Dewan Standar CFP® untuk melanjutkan pendidikan juga diperhitungkan dalam memenuhi persyaratan asuransi atau CE sekuritas. Jam-jam ini juga dapat dihitung untuk penetapan lain, seperti CLU atau ChFC.
Kursus yang sama mungkin akan dikreditkan dengan jumlah jam yang berbeda oleh institusi yang berbeda.
Misalnya, pertimbangkan seorang praktisi CFP® dengan lisensi asuransi jiwa, yang mengambil kursus tentang asuransi jiwa dari penyedia online. Penerima lisensi mungkin menemukan bahwa negara bagian tempat tinggalnya memberikan kursus tertentu enam jam kredit CE, sedangkan Dewan Standar CFP® menganggap kursus tersebut hanya bernilai empat setengah jam kredit untuk memenuhi persyaratan CE-nya.
Untuk memaksimalkan efisiensi kursus Anda, cari tahu sebelumnya berapa jam kredit yang diperbolehkan setiap lembaga untuk kursus tertentu.