Pertumbuhan konservatif

Apa Pertumbuhan konservatif?

Pertumbuhan konservatif adalah strategi investasi yang bertujuan untuk menumbuhkan modal yang diinvestasikan dalam jangka panjang. Dana ini biasanya menargetkan investor jangka panjang yang sangat mementingkan pelestarian kekayaan tetapi juga ingin memanfaatkan beberapa peluang pertumbuhan pasar yang tinggi. Dana pertumbuhan konservatif biasanya mengalokasikan sebagian besar dana ke pendapatan tetap sambil menginvestasikan sisa alokasi dalam pertumbuhan atau saham pertumbuhan agresif.

Memahami Pertumbuhan Konservatif

Dana pertumbuhan konservatif dapat menarik bagi investor karena beberapa alasan berbeda. Banyak investor akan menggunakan dana pertumbuhan konservatif sebagai kepemilikan inti. Mereka juga menarik bagi investor dengan gaya investasi yang lebih konservatif. Mereka juga dapat dianggap sebagai dana gaya hidup, yang menjadikannya investasi yang baik bagi investor yang mencari portofolio inti untuk ditabung untuk masa pensiun.

Banyak investor memilih reksa dana pertumbuhan konservatif sebagai holding inti untuk investasi pensiun mereka. Untuk investor konservatif, mereka menawarkan alokasi tinggi dari investasi pendapatan tetap berisiko rendah sambil tetap menawarkan potensi keuntungan modal yang besar. Dana ini sering dianggap sebagai pilihan dana gaya hidup dan terkadang dapat dibandingkan dengan dana tanggal target karena pendekatannya seimbang, namun alokasinya tidak bergeser seiring waktu.

Vanguard menawarkan satu contoh dana pertumbuhan konservatif inti dalam rangkaian LifeStrategy-nya. The Vanguard LifeStrategy Conservative Growth Fund adalah salah satu dari empat penawaran dalam rangkaian LifeStrategy, dengan opsi lain termasuk LifeStrategy Income Fund, LifeStrategy Moderate Growth Fund, dan LifeStrategy Growth Fund.

The Vanguard LifeStrategy Conservative Growth Fund memegang sekitar 40% portofolio di saham dan 60% di obligasi. Ini menggunakan pendekatan fund-of-fund, dengan alokasi ekuitas teratas ke Vanguard Total Stock Market Index Fund Investor Shares sebesar 24% dan alokasi pendapatan tetap teratas ke Vanguard Total Bond Market II Index Fund Saham Investor sebesar 42%.

Pertumbuhan Agresif vs. Pertumbuhan Konservatif

Banyak investor menganggap potensi pengembalian dana pertumbuhan agresif menarik. Namun, mereka tidak mau mengambil risiko agresif. Bagi para investor ini, reksa dana pertumbuhan konservatif bisa menjadi alternatif yang baik. Mereka menawarkan manfaat dari portofolio yang terdiversifikasi. Daripada menginvestasikan hampir 100% portofolio dalam pertumbuhan atau saham pertumbuhan agresif, portofolio ini mengambil pendekatan yang lebih konservatif dengan berinvestasi dengan alokasi pendapatan tetap yang tinggi  dan porsi yang lebih kecil dari portofolio pada saham pertumbuhan. Hal ini dapat memberi investor manfaat dari eksposur terhadap pertumbuhan dan saham dengan pertumbuhan tinggi dengan risiko yang dimitigasi oleh pelestarian modal melalui investasi pendapatan tetap.

The JPMorgan Investor Konservatif Growth Fund menyediakan salah satu contoh dari dana pertumbuhan standar konservatif. Dana tersebut mengalokasikan 30% dari portofolio ke ekuitas dan 70% untuk pendapatan tetap. Alokasi ekuitasnya terdiversifikasi secara global, dengan sekitar 21% di ekuitas AS, 6% di ekuitas internasional, dan 3% di pasar negara berkembang.