Memerangi Pendanaan Terorisme (CFT)
Apa Memerangi Pendanaan Terorisme (CFT)?
Memerangi Pendanaan Terorisme (CFT) melibatkan penyelidikan, analisis, pencegahan, dan pencegahan sumber pendanaan untuk kegiatan yang dimaksudkan untuk mencapai tujuan politik, agama, atau ideologis. CFT dicapai melalui kekerasan dan ancaman kekerasan terhadap warga sipil. Dengan menelusuri sumber dana yang mendukung kegiatan terorisme, penegakan hukum dapat mencegah beberapa kegiatan tersebut terjadi.
Poin Penting
- Memerangi Pendanaan Terorisme (CFT) difokuskan pada pembatasan pergerakan dana ke organisasi teroris dan dapat berfokus pada berbagai entitas, seperti bank, badan amal, dan bisnis serta sejumlah aktivitas, seperti regulasi, pengawasan, dan pelaporan .
- Proses Pencegahan Pendanaan Terorisme adalah upaya yang dilakukan untuk mengidentifikasi dan menghentikan pergerakan dana yang dalam beberapa kasus dapat disamarkan sebagai transaksi keuangan yang sah, yang digunakan untuk mendanai kegiatan terorisme.
- Pencucian uang adalah proses membuat uang dari sumber ilegal tampak sah, dan proses ini, yang memiliki peran penting dalam pendanaan terorisme, menjadi sasaran sebagian besar upaya CFT, mulai dari pendeteksian hingga penuntutan.
- Unit Intelijen Keuangan menyelidiki transaksi yang mencurigakan dan kemudian memberikan informasi kepada penegak hukum untuk penyelidikan atau penuntutan lebih lanjut.
- Financial Action Task Force adalah kelompok 35 negara yang bekerja sama untuk memerangi pendanaan terorisme dengan standarisasi peraturan untuk mencegah penyalahgunaan sistem peraturan yang lebih lemah.
Cara Kerja Pemberantasan Pendanaan Terorisme (CFT)
Memerangi Pendanaan Terorisme (CFT) termasuk mengajarkan teknik investigasi keuangan kepada penegakan hukum, mengajar jaksa penuntut untuk memenangkan kasus pencucian uang, dan melatih pengawasan keuangan dan otoritas pengatur untuk mengidentifikasi aktivitas yang mencurigakan. Upaya CFT dapat memeriksa amal, entitas perbankan bawah tanah, dan bisnis layanan uang terdaftar, di antara entitas lainnya. CFT juga dikenal sebagai Counterfinancing of Terrorism.
Individu dan organisasi yang mendanai terorisme perlu menyembunyikan bagaimana uang akan digunakan dan dari mana asalnya. Dana tersebut dapat berasal dari sumber hukum, seperti organisasi agama atau budaya yang sah, atau dari sumber ilegal, seperti perdagangan narkoba dan korupsi pemerintah. Dana tersebut juga dapat berasal dari sumber yang tidak sah tetapi tampaknya berasal dari sumber yang sah melalui pencucian uang.
Pencucian uang dan pendanaan terorisme sering kali dikaitkan. Ketika penegak hukum dapat mendeteksi dan mencegah kegiatan pencucian uang, seringkali secara bersamaan dana tersebut mencegah dana tersebut digunakan untuk mendanai tindakan teror. Memerangi pencucian uang adalah kunci CFT. Sedikit dari uang yang digunakan untuk mendanai terorisme berasal dari amal bertujuan ganda, sementara sebagian besar berasal dari entitas perbankan bawah tanah yang disebut hawala serta dari pencucian uang berbasis perdagangan dan kurir uang tunai.
Pertimbangan Khusus
Alih-alih mencoba menangkap penjahat yang merencanakan atau melakukan tindakan terorisme melalui cara lain seperti pengawasan, penegakan hukum mengatasi masalah dari sisi uang dengan mendeteksi transaksi keuangan yang mencurigakan dan melacak semua individu dan organisasi yang terlibat dalam transaksi tersebut.
Siapapun yang dengan sengaja memberikan uang untuk melakukan tindak terorisme, baik langsung maupun tidak langsung, dinyatakan bersalah mendanai terorisme. Karena teroris menggunakan metode yang berbeda, yang disebut tipologi, untuk membiayai kegiatan mereka dan menyembunyikan sumber pembiayaan mereka dengan cara khusus untuk ekonomi lokal mereka, regulator pasar keuangan dan penegak hukum harus menggunakan berbagai teknik untuk menangkap para penjahat ini.
Ketika ada perbedaan undang-undang anti pencucian uang dan CFT antar negara, terutama ketika beberapa negara memiliki kontrol yang lebih lemah dari yang lain, teroris akan menyalahgunakan sistem keuangan negara tersebut untuk memindahkan uang secara diam-diam. Dengan membuat prosedur standar untuk sektor keuangan, sistem peradilan pidana, serta bisnis dan profesi tertentu, pendanaan terorisme menjadi lebih sulit untuk disembunyikan. FATF juga mengumpulkan dan berbagi informasi tentang tren pencucian uang dan pendanaan terorisme dan bekerja sama dengan IMF, Bank Dunia, dan Perserikatan Bangsa-Bangsa .
Manfaat Pemberantasan Pendanaan Terorisme
Lembaga keuangan memainkan peran penting dalam memerangi pendanaan terorisme karena teroris seringkali mengandalkan mereka, terutama bank, untuk mentransfer uang. Undang-undang yang mewajibkan bank melakukan uji tuntas terhadap nasabahnya, baik nasabah baru maupun lama, serta melaporkan transaksi mencurigakan seperti transaksi tunai bernilai tinggi kepada pihak berwenang, dapat membantu mencegah terorisme.
Alasan tambahan CFT adalah bahwa penggunaan sistem keuangan oleh pelaku tindak pidana pencucian uang dan pendanaan terorisme dianggap mengancam stabilitas sistem keuangan. Masyarakat tidak dapat mempercayai integritas sistem keuangan jika sistem tersebut tidak dapat mendeteksi aktivitas terlarang.
Unit Intelijen Keuangan (FIU) dan praktik berbagi informasi lintas batas antar negara berkontribusi pada CFT. FIU adalah lembaga pemerintah khusus yang menyelidiki laporan transaksi keuangan yang berpotensi mencurigakan yang diterima dari individu dan lembaga. FIU kemudian memberikan informasi penegakan hukum tentang transaksi yang memerlukan penyelidikan lebih lanjut.
The Financial Action Task Force (FATF), yang terdiri dari 35 negara dan dua organisasi regional (Komisi Eropa dan Gulf Co-operation Council), bekerja untuk memerangi pencucian uang dan pendanaan terorisme melalui penciptaan proses standar untuk menghentikan ancaman terhadap sistem keuangan internasional.