Konsentrasi dan Pencairan Uang Tunai (CCD)

Apa Konsentrasi dan Pencairan Uang Tunai (CCD)?

Konsentrasi dan pencairan tunai adalah jenis transfer dana elektronik yang biasanya digunakan untuk mentransfer dana di antara akun bisnis komersial. Dana dapat dikonsolidasikan dari berbagai lokasi dan disebut terkonsentrasi ke dalam satu rekening penagihan. Dana juga dapat dengan cepat dan mudah dicairkan ke akun intra, vendor, atau entitas hutang akun. National Automated Clearing House Association  (NACHA) mengembangkan konsentrasi dan pencairan kas untuk memfasilitasi transfer elektronik untuk perusahaan serta membantu menyediakan sistem faktur terintegrasi dengan mitra bisnis. CCD mendukung transaksi yang cepat dan aman. Pencairan dapat dihapus dalam semalam melalui sistem Automated Clearing House (ACH)  .

Memahami Konsentrasi dan Pencairan Uang Tunai

Konsentrasi dan pengeluaran kas dapat menjadi komponen kunci dalam departemen akuntansi perusahaan. CCD adalah alat perusahaan yang dapat digunakan perusahaan untuk pembayaran tagihan, pengumpulan tagihan, dan konsolidasi saldo rekening kas. Penggunaan CCD dapat bermanfaat karena beberapa alasan. Pembayaran semalam dapat meringankan beban arus kas, membantu akuntan mencairkan pembayaran lebih cepat dan mudah daripada metode pembayaran standar. Pembayaran yang masuk dapat diakses lebih cepat untuk segera digunakan. CCD dapat mengurangi kebutuhan untuk memiliki uang tunai dan modal kerja yang lebih tinggi, yang berpotensi menempatkan uang untuk bekerja di bidang lain. CCD dapat membuat permintaan kredit yang lebih rendah, yang mengarah pada penghematan uang untuk biaya bunga.

CCD sering kali menjadi pilihan yang tersedia untuk klien korporat melalui bank. Bank mungkin menawarkan syarat dan ketentuan yang berbeda, dengan beberapa bank juga menawarkan bunga atas saldo. Perbankan online juga membantu menciptakan peluang baru bagi bisnis kecil untuk mengakses teknologi pengelolaan kas skala besar.

Dengan CCD, uang tunai dapat terkonsentrasi dari berbagai lokasi bisnis dan rekening bank. Uang tunai dapat dipindahkan sepanjang hari dan kemudian dicairkan untuk pembayaran tagihan semalaman.

Pertimbangan dan Penerapan Khusus

CCD adalah alat yang biasanya dapat diintegrasikan dengan berbagai aspek pencatatan perusahaan. Berbagai jenis sistem perangkat lunak, termasuk semua jenis perangkat lunak Treasury dan Intuit QuickBooks, biasanya kompatibel dengan CCD. Sistem ini mungkin juga melibatkan pengkodean dan pemodelan CCD , yang dapat membantu meningkatkan efisiensi. Biasanya, CCD juga akan diintegrasikan ke dalam sistem faktur.

Secara keseluruhan, CCD dapat menjadi faktor kunci dalam membantu menjaga stabilitas dan solvabilitas keuangan  perusahaan. Khusus untuk manajer bisnis kecil dan menengah, CCD dapat mengurangi kebutuhan akan kredit berbunga tinggi, juga membantu mereka untuk berkembang sekaligus menjaga manajemen kas mereka tetap terkendali. Bisnis kecil terkadang menghadapi biaya awal yang signifikan dengan piutang yang tertinggal dan kewajiban penggajian. Jika mereka beroperasi di banyak lokasi, CCD dapat mengkonsolidasikan arus kas masuk untuk arus kas keluar yang lebih efisien.

Entri CCD adalah salah satu bentuk pengelolaan transaksi tunai yang sensitif terhadap waktu terkait dengan piutang. Biasanya terintegrasi dengan sistem faktur, CCD dapat dilibatkan saat mengklarifikasi persyaratan penagihan dengan pelanggan, menggunakan layanan penagihan otomatis untuk segera menghubungi pelanggan, menggunakan pemrosesan pembayaran elektronik untuk tujuan penagihan, dan tetap memantau pengumpulan dengan laporan piutang yang sudah tua.

Dalam hal hutang secara umum, solusi manajemen hutang yang melibatkan CCD biasanya memfasilitasi setoran penggajian langsung, pemrosesan pembayaran elektronik untuk pengeluaran, dan berbagai kontrol pencairan.

CCD dan CCD +

Memperluas entri CCD, transaksi CCD + datang dengan catatan tambahan. Adenda ini mengirimkan informasi, seringkali dengan rincian seperti faktur dan nomor pesanan. CCD + adalah bentuk Pertukaran Data Elektronik (EDI), yang juga populer di kalangan bisnis komersial.