Perbankan Investasi versus karir perbankan swasta

24 Maret 2021 23:40

Spread the love

Apa Perbankan Investasi versus karir perbankan swasta?

Individu yang bercita-cita menuju karir di bidang keuangan tinggi sering mempertimbangkan perbankan swasta atau perbankan investasi. Siswa, serta individu yang sudah bekerja di sektor keuangan, mungkin mengalami kesulitan dalam memutuskan jalur mana yang merupakan pilihan terbaik bagi mereka.

Pemahaman yang menyeluruh tentang sifat setiap pekerjaan sangat membantu dalam membuat pilihan yang tepat.

Karir di Perbankan Swasta

Perbankan swasta melibatkan penyediaan berbagai layanan keuangan dan perbankan yang dipersonalisasi dan disesuaikan secara individual, paling umum untuk individu berpenghasilan tinggi. Perbankan swasta difokuskan pada penyediaan layanan keuangan kepada klien kaya, dan konsep menjadi bankir pribadi dibawa ke tingkat berikutnya. Di antara banyak layanan yang mungkin disediakan oleh merger dan akuisisi (M & As) lebih merupakan bidang perbankan investasi, bankir swasta mungkin harus sesekali menangani akuisisi skala kecil yang sederhana untuk klien.

Perbankan pribadi lebih bersifat pribadi dari dua karier. Seorang bankir swasta bertindak sebagai penasihat keuangan pribadi tepercaya. Untuk memperoleh dan mempertahankan basis klien, bankir swasta harus luar biasa dalam membangun hubungan dan kepercayaan. Seorang analis keuangan yang lebih suka menghabiskan sepanjang hari sendirian di back office, meneliti grafik teknis, mungkin bukan kandidat terbaik untuk menjadi bankir swasta.

Menjadi bankir swasta yang baik membutuhkan tingkat keahlian tertentu di seluruh spektrum investasi, mulai dari membeli saham individu hingga memperdagangkan dana yang diperdagangkan di bursa (ETF), berjangka, opsi, dan mata uang. Ini juga membutuhkan keterampilan dalam perencanaan keuangan, manajemen portofolio, dan perencanaan pajak dan pensiun. Seorang bankir swasta berfungsi untuk membantu kliennya dalam semua aspek pengelolaan dan investasi uang mereka, jadi ia perlu memahami cakupan layanan dan investasi yang luas. Mereka juga harus dapat dengan jelas menentukan tujuan keuangan individu klien mereka, preferensi, toleransi risiko dan aspek pribadi lainnya yang dapat membantu mereka dalam memberikan nasihat keuangan pribadi yang sesuai.

Perbankan swasta adalah area yang secara khusus ditargetkan untuk pertumbuhan di sejumlah perusahaan yang mencoba membangun pendapatan yang lebih stabil sebagai pengganti pendapatan yang kurang konsisten yang tersedia dari layanan perbankan investasi.

Keterampilan luas dalam layanan keuangan yang dibutuhkan oleh perbankan swasta seringkali dapat memudahkan individu dengan pengalaman perbankan swasta untuk pindah ke bidang layanan perbankan atau keuangan lainnya. Bagi individu yang pada akhirnya mempertimbangkan untuk pindah ke divisi atau segmen layanan perbankan lain, transisi dari perbankan swasta mungkin lebih mudah dilakukan daripada transisi dari perbankan investasi.

Karir di Perbankan Investasi

Seorang bankir investasi bertindak terutama dalam perannya menawarkan nasihat dan layanan kepada perusahaan. Perbankan investasi biasanya melibatkan penyatuan kesepakatan pembiayaan utang dan ekuitas, penanganan M&A, mengelola pemecahan saham dan pembelian kembali saham, merestrukturisasi utang, dan melakukan penawaran umum perdana (IPO).

Sementara bankir swasta mungkin unggul dalam hubungan dan nasihat pribadi, kecocokan kuat bankir investasi lebih sering difokuskan pada manajemen keuangan bisnis dan keterampilan negosiasi. Perbedaan penting lainnya antara perbankan investasi dan perbankan swasta adalah bahwa perbankan swasta biasanya tidak menawarkan pengalaman adrenalin tinggi dalam menyelesaikan kesepakatan merger besar atau IPO yang sukses. Namun, calon bankir investasi harus ingat bahwa mungkin ada periode waktu henti yang relatif lama di antara kesepakatan bisnis yang menarik dan bernilai miliaran dolar.

Perbankan swasta membutuhkan keterampilan analitis yang sangat baik mengenai berbagai kemungkinan investasi. Perbankan investasi membutuhkan analisis fundamental yang kuat dari bisnis dan industri tempat mereka beroperasi. Kedua perangkat keahlian ini mungkin terdengar serupa, tetapi keduanya sangat berbeda. Ada perbedaan substansial antara kemampuan memilih investasi untuk klien individu versus kemampuan mempertimbangkan dua perusahaan dengan hati-hati dan mengevaluasi bagaimana mereka mungkin (atau mungkin tidak) cocok bersama, dan menentukan penilaian yang tepat dari satu perusahaan dalam kaitannya dengan yang lain.

Perbankan investasi mungkin memiliki sedikit keunggulan dibandingkan perbankan swasta dalam hal peluang untuk mendapatkan pengakuan sebagai bintang dan mengamankan kemajuan pesat dalam posisi dan kompensasi. Namun, transaksi perbankan investasi besar biasanya dilakukan oleh sebuah tim. Penting bagi bankir investasi untuk merasa nyaman bekerja sebagai bagian dari tim, dengan kemungkinan bahwa pada satu kesepakatan atau lainnya, mereka mungkin tidak menduduki kursi yang mengarahkan bagaimana kesepakatan diselesaikan.

Jenis Pendidikan dan Pengalaman Apa yang Dibutuhkan?

Jalur pendidikan terbaik untuk seseorang yang mencari karir di perbankan swasta atau investasi serupa untuk kedua pekerjaan tersebut. Perusahaan perbankan investasi dan bank swasta lebih suka melihat kandidat dengan gelar MBA atau akuntansi, idealnya diperoleh dari sekolah bisnis bergengsi seperti Wharton atau Harvard. Seseorang yang membidik salah satu karir ini harus menunjukkan prestasi akademik dan keterampilan kepemimpinan. Keterampilan komunikasi yang baik juga merupakan suatu keharusan untuk kedua posisi tersebut. Bankir investasi sering melakukan negosiasi untuk mendapatkan uang dalam jumlah besar, dan bankir swasta harus ramah untuk membantu mengembangkan hubungan yang baik dengan klien individu.

Bagi individu yang telah menyelesaikan pendidikan universitas mereka dan memasuki dunia kerja, pelatihan dan / atau pengalaman relevan yang diperoleh di perusahaan jasa keuangan lainnya merupakan nilai tambah. Calon bankir swasta akan melakukannya dengan baik karena telah mengikuti dan lulus ujian Seri 7 dasar yang diperlukan untuk menjual produk sekuritas. Mendapatkan kredensial Chartered Financial Analyst (CFA) atau Certified Financial Planner (CFP) juga membantu.

Karena begitu banyak bisnis dilakukan dalam skala global akhir-akhir ini, menjadi fasih dalam bahasa kedua adalah kredensial bonus, terutama jika itu adalah bahasa Cina (Mandarin), Spanyol, atau bahasa lain yang digunakan di kawasan pasar berkembang yang penting.

Setiap pengalaman spesifik di bidang yang dipilih, baik melalui magang atau pernah bekerja sebagai asisten bankir swasta atau investasi, merupakan persiapan yang baik dan juga terlihat solid di resume.

Memilih Antara Investment Banking dan Private Banking

Salah satu pertanyaan pertama yang harus ditanyakan oleh orang-orang yang ingin berkarir sebagai bankir swasta atau bankir investasi adalah apakah mereka lebih suka bekerja dengan individu atau dengan perusahaan besar. Jelas, diferensiasi ini bukanlah yang sulit dan cepat, karena individu berpenghasilan tinggi mungkin juga merupakan pemilik atau pejabat perusahaan besar. Namun, perbedaan mendasar dalam orientasi dan fokus antara kedua pekerjaan tersebut memang ada.

Di luar pertanyaan preferensi adalah pertanyaan tentang pekerjaan mana yang lebih cocok untuk bakat alami khusus mereka dan keahlian yang dikembangkan. Seseorang mungkin lebih suka menjadi bankir investasi, tetapi sebenarnya dia lebih cocok, berdasarkan bakat dan temperamen, daripada perbankan swasta.

Rata-rata, bankir investasi memperoleh kompensasi yang lebih tinggi daripada bankir swasta. Namun, ini tidak selalu terjadi, dan kedua karier sering kali dengan mudah mendapatkan kompensasi enam digit, dan bahkan berpotensi lebih tinggi.