Dana Apresiasi Modal

Apa Dana Apresiasi Modal?

Apresiasi modal, juga dikenal sebagai capital gain, mengacu pada peningkatan nilai investasi. Dana apresiasi modal adalah dana yang berupaya meningkatkan nilai aset terutama melalui investasi pada saham dengan pertumbuhan dan nilai tinggi. Dana ini juga bisa disebut dana pertumbuhan agresif, dana peluang modal, atau dana perolehan modal.

Memahami Dana Apresiasi Modal

Dana apresiasi modal adalah pilihan yang baik bagi investor yang ingin mengambil beberapa risiko tambahan untuk keuntungan potensial dari pengembalian pasar di atas rata-rata. Mereka biasanya menarik investor agresif. Strategi investasi dapat beragam di seluruh kategori dana; namun, sebagian besar dana diinvestasikan dalam campuran nilai dan saham yang tumbuh agresif. Reksa dana ini umumnya lebih moderat dalam kepemilikan investasinya daripada reksa dana saham pertumbuhan agresif, berinvestasi untuk keuntungan jangka panjang dan pendek dengan pertumbuhan dan nilai. Reksa dana ini cocok untuk investor moderat yang mencari alokasi pasar ekuitas karena mereka biasanya berinvestasi dari jagat ekuitas pasar yang luas. Mereka juga dapat memberikan eksposur yang konsisten ke pasar ekuitas dengan apresiasi modal yang stabil dari waktu ke waktu. Oleh karena itu, mereka dapat menjadi kepemilikan inti jangka panjang yang baik untuk porsi portofolio investasi yang moderat hingga agresif.

Strategi Dana Apresiasi Modal

Seperti namanya, dana apresiasi modal berusaha memberikan nilai kepada pemegang saham dengan berinvestasi di perusahaan yang mereka yakini memiliki harga saham yang terapresiasi. Oleh karena itu, mereka sangat tertimbang pada ekuitas. Mereka sering bertaruh agresif pada saham pertumbuhan sambil juga menyeimbangkan portofolio dengan nilai saham dan campuran investasi konservatif untuk pelestarian modal. Dengan apresiasi modal sebagai tujuan utama, dana ini biasanya memiliki jagat ekuitas yang luas dari mana mereka berinvestasi. Paling sering, investasi akan menargetkan wilayah tertentu di dunia, dengan banyak dana yang diinvestasikan dalam ekuitas AS.

Risiko Dana Apresiasi Modal

Dana apresiasi modal umumnya memiliki karakteristik risiko yang lebih tinggi daripada investasi indeks pasif dan dana saham nilai standar. Mereka menawarkan potensi pengembalian pasar di atas rata-rata dengan keuntungan diversifikasi melalui manajemen aktif. Ini memberi investor eksposur ke berbagai investasi ekuitas. Dana ini dapat memiliki mandat yang luas dan tujuan investasi yang fleksibel yang mungkin memerlukan uji tuntas tambahan oleh investor.

Contoh Dana Apresiasi Modal

Banyak dana apresiasi modal tersedia di seluruh pasar investasi. Dana Apresiasi Modal BlackRock menawarkan manajemen dari salah satu manajer investasi terbesar di dunia.

Dana Apresiasi Modal BlackRock

Dana Apresiasi Modal BlackRock berinvestasi di saham pertumbuhan AS sambil mencari keseimbangan pertumbuhan dan risiko. Dana tersebut mengacu pada Indeks Pertumbuhan Russell 1000. Pada 31 Agustus 2019, ini mengungguli Indeks Pertumbuhan Russell 1000 dengan pengembalian 4,54% YTD.