Memahami Reksa Dana Vanguard Vs Vanguard ETF

Apa Memahami Reksa Dana Vanguard Vs Vanguard ETF?

Vanguard, salah satu firma manajemen aset terbesar di dunia dengan aset kelolaan lebih dari $ 5,6 triliun,  telah menjadi pilihan populer bagi investor berkat daftar panjang reksa dana berbiaya rendah. Vanguard Group juga telah menambahkan menu lengkap dana yang diperdagangkan di bursa (ETF) ke jajarannya, menjadikan perusahaan ini salah satu penyedia terkemuka untuk kedua produk investasi.

Sebagian besar reksa dana indeks Vanguard memiliki ETF yang sesuai. Kedua produk tersebut memiliki gaya manajemen dan pengembalian yang serupa, tetapi terdapat perbedaan yang membuat setiap produk lebih sesuai untuk investor yang berbeda. Produk Vanguard juga memiliki perbedaan rasio biaya antara pasangan reksa dana / ETF yang harus diperiksa untuk membuat pilihan terbaik.

Reksa Dana Vanguard

Perdebatan reksa dana versus ETF untuk produk Vanguard sebagian bermuara pada berapa banyak yang diinvestasikan.Selain itu, untuk banyak reksa dana, Vanguard menawarkan hingga tiga kelas saham, Saham Investor, Saham Admiral, dan Saham Institusional, masing-masing kelas menawarkan rasio biaya yang semakin rendah, dan dengan demikian kinerja yang lebih baik, sebagai imbalan atas investasi minimum yang lebih tinggi.

Saham Investor di sebagian besar reksa dana Vanguard memerlukan investasi awal minimum $ 3.000, tetapi beberapa mengizinkan investasi pembukaan $ 1.000.Untuk Saham Admiral berbiaya rendah, nilai minimum tipikal adalah $ 3.000 untuk dana indeks, $ 50.000 untuk dana yang dikelola secara aktif, dan $ 100.000 untuk dana indeks khusus sektor tertentu.  Saham Institusional dirancang untuk investor institusional, dan biasanya memiliki minimum $ 5 juta.

Beberapa dana dengan biaya transaksi tinggi mungkin memiliki biaya penebusan mulai dari 0,25% hingga 1,00% dari jumlah transaksi, untuk mencegah perdagangan spekulatif jangka pendek.Terlepas dari pengecualian ini, Vanguard tidak membebankan beban atau komisi penjualan front-end atau back-end.

ETF pelopor

ETF membawa lebih banyak fleksibilitas;mereka berdagang seperti saham dan dapat dibeli dan dijual sepanjang hari, dalam jumlah transaksi sedikitnya satu saham.Pada 7 Februari 2020, Vanguard menawarkan 74 ETF, dengan harga pasar per saham berkisar antara $ 43 hingga $ 307.  Dalam banyak kasus, ETF memiliki rasio pengeluaran yang lebih rendah daripada rekan reksa dana mereka, tetapi mereka harus diperdagangkan di akun perantara. Perdagangan ETF dapat disertai dengan biaya komisi perantara .

Saat memilih antara reksa dana dan ETF, investor harus mempertimbangkan sejumlah faktor.Salah satunya adalah apakah investor ingin mengejar strategi beli dan tahan atau strategi perdagangan untuk membantu menentukan produk mana yang mungkin lebih menguntungkan.Secara umum, ETF mungkin lebih cocok daripada reksa dana untuk investor yang mencari jumlah investasi minimum yang lebih rendah dan yang ingin lebih mengontrol harga transaksi.Namun, investor yang ingin melakukan investasi otomatis atau penarikan terjadwal secara teratur dapat melakukannya dengan reksa dana, tetapi tidak dengan ETF.

Perbedaan Utama

Perbedaan paling signifikan antara reksa dana dan ETF adalah perdagangan saham. Harga saham reksa dana hanya sekali sehari, pada akhir hari perdagangan. Investor dapat menempatkan pesanan perdagangan sepanjang hari, tetapi transaksi hanya selesai pada akhir hari perdagangan.

Populer Vanguard 500 Index Fund dan Vanguard S & P 500 ETF memberikan contoh yang baik dari biaya dan perdagangan perbedaan yang datang dengan reksa dana dan ETF. Sebagian besar reksa dana dan ETF dalam jajaran Vanguard mengikuti pola yang sama.

Baik ETF dan reksa dana diperlakukan sama oleh IRS di mana investor membayar pajak capital gain dan pajak atas pendapatan dividen. Namun, dengan kejadian kena pajak yang umumnya lebih sedikit di ETF, kewajiban pajak biasanya akan lebih rendah. Rasio biaya ETF juga biasanya lebih rendah dari biaya reksa dana. Meskipun ada beberapa opsi reksa dana yang tidak mengharuskan Anda menginvestasikan banyak uang sekaligus, banyak reksa dana memiliki persyaratan investasi awal yang lebih tinggi daripada ETF.