Warren Buffett: Jalan menuju kekayaan

investor nilai legendaris, mengubah pabrik tekstil yang sakit menjadi mesin keuangan yang menggerakkan apa yang kelak menjadi perusahaan induk paling sukses di dunia .

Dikenal sebagai ” Miliarder Dunia Forbes pada tahun 2008. Dia menginspirasi legiun penggemar setia untuk melakukan perjalanan tahunan ke Omaha untuk mendapatkan kesempatan mendengar dia berbicara di pertemuan tahunan Berkshire, sebuah acara yang secara ironis dijuluki “Woodstock of Capitalism”. (Untuk keseluruhan cerita tentang Warren Buffett, lihat biografi Investopedia- nya .)

Apa Warren Buffett: Jalan menuju kekayaan?

Buffett lahir dari pasangan Howard dan Leila Buffett pada tanggal 30 Agustus 1930 di Omaha, Nebraska. Dia adalah anak kedua dari tiga bersaudara, dan satu-satunya laki-laki. Ayahnya adalah seorang pialang saham dan anggota kongres Amerika Serikat selama empat periode. Howard menjalani masa jabatan non-berturut-turut pada tiket Partai Republik, tetapi mendukung pandangan libertarian.


Menghasilkan uang adalah minat awal bagi Buffett, yang menjual minuman ringan dan memiliki bisnis kertas. Ketika dia berusia 14 tahun, dia menginvestasikan pendapatan dari usaha ini di 40 hektar tanah, yang kemudian dia sewa untuk mendapatkan keuntungan. Atas desakan ayahnya, dia Benjamin Graham , bapak investasi nilai , dan waktunya di Columbia mengatur panggung untuk karier yang bertingkat, meskipun dengan awal yang lambat. (Teruslah membaca tentang investasi nilai dalam 3 Prinsip Investasi Paling Abadi dan Apa Gaya Berinvestasi Warren Buffett? )

Setelah lulus, Graham menolak mempekerjakan Buffett, bahkan menyarankan agar dia menghindari karier di Wall Street. Ayah Buffett setuju dengan Graham, dan Buffett kembali ke Omaha untuk bekerja di perusahaan pialang ayahnya. Dia menikah dengan Susan Thompson, dan mereka memulai sebuah keluarga. Beberapa saat kemudian, Graham berubah pikiran dan menawarkan Buffett pekerjaan di New York.


Fondasi Nilai

Sesampai di New York, Buffett mendapat kesempatan untuk membangun teori investasi yang dipelajarinya dari Graham di Columbia. Investasi nilai, menurut Graham, melibatkan pencarian saham yang dijual dengan diskon luar biasa terhadap nilai aset yang mendasarinya, yang disebutnya ” nilai intrinsik “. Buffett menginternalisasi konsep tersebut, tetapi tertarik untuk mengambil langkah lebih jauh. Tidak seperti Graham, dia ingin melihat melampaui angka dan fokus pada tim manajemen perusahaan dan keunggulan kompetitif produknya di pasar. (Untuk mengetahui lebih lanjut tentang nilai intrinsik, lihat Analisis Fundamental: Apa Itu? )

Pada tahun 1956, dia kembali ke Omaha, meluncurkan Buffett Associates, Ltd., dan membeli rumah. Pada tahun 1962 dia berusia 30 tahun dan sudah menjadi jutawan ketika dia bergabung dengan Charlie Munger. Kolaborasi mereka akhirnya menghasilkan pengembangan filosofi investasi yang didasarkan pada gagasan Buffett yang memandang investasi nilai sebagai sesuatu yang lebih dari sekadar upaya untuk memeras beberapa dolar terakhir dari bisnis yang sekarat.

Sepanjang jalan, mereka membeli Berkshire Hathaway (NYSE: kepemilikan lainnya. Pada tahun 1985, Buffett menutup bisnis tekstil, tetapi tetap menggunakan nama tersebut.

Filosofi investasi Buffett menjadi filosofi yang didasarkan pada prinsip memperoleh saham dalam apa yang dia yakini sebagai perusahaan yang dikelola dengan baik dan dinilai terlalu rendah. Saat dia melakukan pembelian, niatnya adalah memegang sekuritas tanpa batas waktu. Coca Cola, American Express, dan Gillette Company semuanya memenuhi kriterianya dan tetap menjadi portofolio Berkshire Hathaway selama bertahun-tahun. Dalam banyak kasus, dia membeli perusahaan secara langsung, terus membiarkan tim manajemen mereka menangani bisnis sehari-hari. Beberapa perusahaan terkenal yang masuk dalam kategori ini termasuk See’s Candies, Fruit of the Loom, Dairy Queen, The Pampered Chef, dan GEICO Auto Insurance .

Mistik Buffett tetap utuh sampai saham teknologi menjadi populer. Sebagai seorang teknofobik yang tegas, Buffett mengalami kenaikan yang luar biasa dalam saham teknologi selama akhir 1990-an. Berpegang teguh pada senjatanya dan menolak untuk berinvestasi di perusahaan yang tidak memenuhi mandatnya, Buffett mendapat cemoohan dari para ahli Wall Street dan dianggap oleh banyak orang sebagai orang yang waktunya telah berlalu. The kecelakaan tech yang terjadi ketika gelembung dotcom meledak bangkrut banyak dari mereka ahli. Keuntungan Buffett berlipat ganda. (Untuk terus membaca tentang peristiwa ini, lihat Menyortir Saham Kultus dan Keuangan Perilaku: Perilaku Kawanan .)

Di Sisi Pribadi

Meskipun kekayaan bersih diukur dalam miliaran, Warren Buffett legenda hemat. Dia masih tinggal di rumah dengan lima kamar tidur yang dibelinya pada tahun 1958 seharga $ 31.000, minum Coca Cola dan makan malam di restoran lokal, di mana burger atau steak adalah makanan yang disukainya. Selama bertahun-tahun, dia menghindari ide untuk membeli jet perusahaan. Ketika akhirnya dia mendapatkannya, dia menamakannya “Tidak Dapat Dipertahankan” – pengakuan publik atas kritiknya tentang uang yang dihabiskan untuk jet. (Untuk mengetahui bagaimana menjadi hemat dapat menghemat banyak uang, baca Downshift To Simplify Your Life and Save Money The Scottish Way .)

Dia tetap menikah dengan Susan Thompson selama lebih dari 50 tahun setelah pernikahan mereka pada tahun 1952. Mereka memiliki tiga anak, Susie, Howard dan Peter. Buffett dan Susan berpisah pada tahun 1977, tetap menikah sampai kematiannya pada tahun 2004. Sebelum kematiannya, Susan memperkenalkannya kepada Astrid Menks, seorang pelayan. Buffett dan Menks mulai hidup bersama pada 1978 dan menikah pada Agustus 2006.

Warisan

Apa yang Anda lakukan dengan uang Anda saat Anda menjadi investor paling sukses di dunia? Jika Anda Warren Buffett, Anda memberikannya begitu saja. Buffett mengejutkan dunia pada bulan Juni 2006 ketika dia mengumumkan sumbangan sebagian besar kekayaannya kepada Bill & Melinda Gates Foundation, yang berfokus pada masalah kesehatan dunia, perpustakaan AS, dan sekolah global. Itu adalah salah satu badan amal transparan terbesar di dunia. (Cari tahu siapa pemberi terbesar di The Saints Of Wall Street .)

Donasi Buffett akan datang dalam bentuk saham Kelas B dari saham Berkshire Hathaway. Total sumbangannya ke Gates Foundation adalah 10 juta saham. Ini akan diberikan dalam kelipatan 5% sampai kematian Buffett atau sampai yayasan gagal memenuhi ketentuan pengeluaran atau ketentuan bahwa Bill atau Melinda Gates tetap aktif terlibat dalam kegiatan yayasan. Donasi Buffett tahun 2006 adalah 500.000 saham, senilai sekitar $ 1,5 miliar.

Pada nilai saham Juni 2008, seluruh sumbangan ke Gates Foundation bernilai sekitar $ 37 miliar. Buffett mengharapkan apresiasi harga saham akan meningkatkan jumlah tersebut dari waktu ke waktu. Sumbangan saham lain lebih dari 1 juta saham akan dibagi rata di antara tiga badan amal yang dijalankan oleh anak-anak Buffett. Tambahan 1 juta saham akan masuk ke yayasan yang dijalankan untuk menghormati istri pertamanya.

Meskipun donasi ke Gates Foundation jelas merupakan kejutan besar, upaya amal Buffett bukanlah hal baru. Dia telah memberikan uang selama 40 tahun melalui Buffett Foundation, berganti nama menjadi Susan Thompson Buffett Foundation. Yayasan ini mendukung tujuan keluarga berencana pro-pilihan dan bekerja untuk mencegah proliferasi nuklir.

Buffett selalu berencana untuk memberikan sebagian besar kekayaannya untuk amal, tetapi bersikeras bahwa itu akan terjadi secara anumerta. Perubahan hati adalah Buffett yang klasik – rasional, tegas, maverick dan merintis jalannya sendiri. “Saya tahu apa yang ingin saya lakukan, dan masuk akal untuk pergi,” katanya terkenal.

Garis bawah

Masa depan tampaknya akan menahan peningkatan jumlah uang yang akan terus diberikan Buffett. Dalam kata-katanya sendiri : “Saya bukan penggemar kekayaan dinasti, terutama ketika alternatifnya adalah enam miliar orang yang memiliki tangan yang jauh lebih miskin dalam hidup daripada yang kita miliki, memiliki kesempatan untuk mendapatkan keuntungan dari uang.” (Untuk bacaan terkait, lihat ” Bagaimana Warren Buffett Memulai Bisnis? “)