8 investor jebakan psikologis harus menghindari
Banyak penulis telah menulis tentang perangkap psikologis atau perilaku yang membawa orang ke arah yang salah dengan kehidupan mereka secara umum. Cukup sering, beberapa bentuk klasik dari psikologi disfungsional secara langsung terbukti dalam perilaku investasi.
Apa 8 investor jebakan psikologis harus menghindari?
Pertama, ada yang disebut jebakan penahan, yang mengacu pada ketergantungan berlebihan pada apa yang awalnya dipikirkan. Bayangkan bertaruh pada pertandingan tinju dan memilih petarung murni dari siapa yang memberikan pukulan paling banyak dalam lima pertarungan terakhir mereka. Anda mungkin akan baik-baik saja dengan memilih petarung yang secara statistik lebih aktif, tetapi petarung dengan pukulan paling sedikit mungkin memenangkan lima pertarungan dengan KO ronde pertama. Jelas, metrik apa pun bisa menjadi tidak berarti jika diambil di luar konteks.
Misalnya, jika Anda menganggap perusahaan tertentu sukses, Anda mungkin terlalu yakin bahwa sahamnya adalah taruhan yang bagus. Prasangka ini mungkin salah sama sekali dalam situasi yang berlaku atau di beberapa titik di masa depan.
Ambil contoh, pengecer elektronik Radio Shack.Setelah menjadi penjual elektronik dan gadget pribadi yang berkembang pesat pada 1980-an dan 1990-an, rantai itu dihancurkan oleh pengecer online seperti Amazon (AMZN ).Mereka yang terjebak dalam persepsi bahwa Radio Shack ada di sana untuk tetap kehilangan banyak uang karena perusahaan tersebut bangkrut berkali-kali dan menyusut dari ukuran masa jayanya dari 7.300 toko menjadi 70 gerai pada akhir tahun 2017.
Untuk menghindari jebakan ini, Anda harus tetap fleksibel dalam berpikir dan terbuka terhadap sumber informasi baru, sambil memahami kenyataan bahwa perusahaan mana pun dapat berada di sini hari ini dan pergi besok. Manajer mana pun bisa menghilang juga, dalam hal ini.
# 2.Perangkap Biaya Tenggelam
Perangkap biaya hangus sama berbahayanya. Ini tentang secara psikologis (tetapi tidak pada kenyataannya) melindungi pilihan atau keputusan Anda sebelumnya – yang seringkali menjadi bencana bagi investasi Anda. Sungguh sulit untuk menerima kerugian dan / atau menerima bahwa Anda membuat pilihan yang salah atau membiarkan orang lain yang membuatnya untuk Anda. Tetapi jika investasi Anda tidak bagus, atau tenggelam dengan cepat, semakin cepat Anda keluar darinya dan menjadi sesuatu yang lebih menjanjikan, semakin baik.
Jika Anda bergantung pada saham yang Anda beli pada tahun 1999 pada puncak ledakan dot.com, Anda harus menunggu satu dekade untuk mencapai titik impas, dan itu untuk saham non-teknologi. Jauh lebih baik untuk tidak berpegang teguh pada sunk cost dan masuk ke dalam kelas aset lain yang naik cepat. Komitmen emosional untuk investasi yang buruk hanya memperburuk keadaan.
# 3.Jebakan Konfirmasi
Demikian pula, dalam jebakan konfirmasi, orang sering mencari orang lain yang telah dan masih melakukan kesalahan yang sama. Pastikan Anda mendapatkan nasihat obyektif dari sumber baru, daripada berkonsultasi dengan orang yang memberi Anda nasihat buruk sejak awal. Jika Anda mendapati diri Anda mengatakan sesuatu seperti, “Saham kita turun 30 persen, tetapi yang terbaik adalah bertahan, bukan?” kemudian Anda mencari konfirmasi dari beberapa investor lain yang malang dalam situasi yang sama. Anda dapat menghibur satu sama lain dalam jangka pendek, tetapi itu hanya khayalan diri sendiri.
# 4.Jebakan Kebutaan
Kebutaan situasional dapat memperburuk situasi. Bahkan orang-orang yang tidak secara khusus mencari konfirmasi seringkali hanya menutup realitas pasar yang berlaku untuk tidak melakukan apa-apa dan menunda hari yang buruk ketika kerugian harus dihadapi.
Jika Anda tahu jauh di lubuk hati bahwa ada masalah dengan investasi Anda, seperti skandal besar di perusahaan atau peringatan pasar, tetapi Anda membaca semuanya secara online kecuali untuk berita utama keuangan, maka Anda mungkin menderita efek buta ini.
# 5.Perangkap Relativitas
Perangkap relativitas juga menunggu untuk menyesatkan Anda. Setiap orang memiliki susunan psikologis yang berbeda, dikombinasikan dengan serangkaian keadaan unik yang mencakup pekerjaan, keluarga, prospek karier, dan kemungkinan warisan. Ini berarti bahwa meskipun Anda perlu menyadari apa yang dilakukan dan dikatakan orang lain, situasi dan pandangan mereka belum tentu relevan di luar konteks mereka sendiri.
Waspada, tapi waspadalah juga! Anda harus berinvestasi untuk diri sendiri dan hanya dalam konteks Anda sendiri. Teman-teman Anda mungkin memiliki uang dan risiko-keramahan untuk berspekulasi tentang masa depan perut babi (seperti dalam film “Trading Places”), tetapi jika Anda adalah orang yang berpenghasilan rendah dan gugup, ini bukan untuk Anda.
# 6.Perangkap Semangat Irasional
Ketika investor mulai percaya bahwa masa lalu sama dengan masa depan, mereka bertindak seolah-olah tidak ada ketidakpastian di pasar. Sayangnya, ketidakpastian tidak pernah hilang.
Akan selalu ada naik turun, saham terlalu panas, gelembung, gelembung mini, kerugian di seluruh industri, penjualan panik di Asia dan kejadian tak terduga lainnya di pasar.Percaya bahwa masa lalu meramalkan masa depan adalah tanda terlalu percaya diri.Ketika cukup banyak investor yang terlalu percaya diri, kita memiliki kondisi ” kegembiraan irasional ” yang terkenal di Greenspan, di mana kepercayaan berlebihan investor memompa pasar ke titik di mana koreksi besar tidak terhindarkan. Para investor yang paling terpukul – mereka yang masih all-in sebelum koreksi – adalah mereka yang terlalu percaya diri yang yakin bahwa kenaikan akan bertahan selamanya. Mempercayai bahwa banteng tidak akan menyerang Anda adalah cara yang pasti untuk membuat Anda bosan.
# 7.Perangkap Kepastian Semu
Frasa ini merupakan pengamatan terhadap persepsi investor terhadap risiko. Investor akan membatasi eksposur risiko mereka jika mereka berpikir pengembalian portofolio / investasi mereka akan positif – pada dasarnya melindungi prospek – tetapi mereka akan mencari lebih banyak risiko jika tampaknya mereka menuju kerugian.
Pada dasarnya, investor menghindari risiko ketika portofolionya berkinerja baik dan dapat menanggung lebih banyak, dan mereka mencari risiko ketika portofolio mereka bermasalah dan tidak membutuhkan lebih banyak eksposur terhadap kemungkinan kerugian. Ini sebagian besar disebabkan oleh mentalitas memenangkan semuanya kembali. Para investor bersedia menaikkan taruhannya untuk “merebut kembali” modal, tetapi tidak untuk menciptakan lebih banyak modal. Berapa lama seorang pembalap mobil bertahan jika dia hanya menggunakan remnya saat dia memimpin?
# 8.Perangkap Superioritas
Bagi sebagian orang, jebakan superioritas sangat berbahaya. Banyak investor berpikir bahwa mereka lebih tahu daripada para ahli atau bahkan pasar. Hanya menjadi terdidik dan / atau pintar tidak berarti Anda tidak akan mendapat manfaat dari nasihat yang baik dan independen. Selain itu, itu tidak berarti Anda juga bisa mengecoh pro dan sistem pasar yang kompleks. Banyak investor kehilangan kekayaan karena yakin bahwa mereka lebih baik daripada yang lain. Selain itu, orang-orang ini adalah mangsa empuk untuk beberapa perangkap lain yang disebutkan di atas.
Ada (dan selalu) profesor terlalu menghitung, terlalu percaya diri ), sementara seseorang yang tidak lebih dari ijazah sekolah menengah mungkin memiliki perasaan yang luar biasa untuk pasar dan menghasilkan banyak uang.
Garis bawah
Psikologi manusia adalah hal yang berbahaya, dan ada beberapa kesalahan standar yang mengkhawatirkan yang dilakukan orang berulang kali. Sangat mudah di saat panas, atau saat mengalami stres atau godaan, untuk jatuh ke salah satu perangkap pikiran ini. Persepsi yang salah, khayalan diri, dengan panik berusaha untuk menghindari kehilangan, mati-matian mencari kenyamanan korban lain, menutup kenyataan dan lebih banyak lagi semuanya dapat membuat Anda kehilangan banyak biaya.
Waspadai sifat perangkap ini dan selalu jujur dan realistis dengan diri Anda sendiri. Selain itu, mintalah nasihat dari orang-orang yang kompeten dan berpengetahuan luas yang akan membawa Anda kembali ke dunia nyata sebelum terlambat.