Ensiklopedia keuangan

Malaikat Investor

Apa Malaikat Investor?

Investor malaikat (juga dikenal sebagai investor swasta, investor benih atau penyandang dana malaikat) adalah individu dengan kekayaan bersih tinggi yang memberikan dukungan finansial untuk pemula atau wirausahawan kecil, biasanya dengan imbalan ekuitas kepemilikan di perusahaan. Seringkali, investor malaikat ditemukan di antara keluarga dan teman pengusaha. Dana yang disediakan oleh angel investor dapat berupa investasi satu kali untuk membantu bisnis memulai atau suntikan berkelanjutan untuk mendukung dan membawa perusahaan melalui tahap awal yang sulit.

Poin Penting

  • Investor malaikat biasanya adalah individu dengan kekayaan bersih tinggi yang mendanai startup pada tahap awal, seringkali dengan uang mereka sendiri.
  • Investasi malaikat sering kali menjadi sumber pendanaan utama bagi banyak perusahaan rintisan yang menganggapnya lebih menarik daripada bentuk pendanaan lain yang lebih predator.
  • Dukungan yang diberikan investor malaikat kepada para pemula menumbuhkan inovasi yang diterjemahkan ke dalam pertumbuhan ekonomi.
  • Jenis investasi ini berisiko dan biasanya tidak mewakili lebih dari 10% portofolio investor malaikat.

Memahami Investor Malaikat

Angel investor adalah individu yang ingin berinvestasi pada tahap awal startup. Jenis investasi ini berisiko dan biasanya tidak mewakili lebih dari 10% portofolio investor malaikat. Sebagian besar investor malaikat memiliki dana berlebih yang tersedia dan mencari tingkat pengembalian yang lebih tinggi daripada yang disediakan oleh peluang investasi tradisional.

Investor malaikat memberikan persyaratan yang lebih menguntungkan dibandingkan dengan pemberi pinjaman lain , karena mereka biasanya berinvestasi pada wirausahawan untuk memulai bisnis daripada kelangsungan bisnis. Investor malaikat fokus untuk membantu para pemula mengambil langkah pertama mereka, daripada kemungkinan keuntungan yang bisa mereka peroleh dari bisnis. Pada dasarnya, investor malaikat adalah kebalikan dari pemodal ventura .

Investor malaikat juga disebut investor informal, penyandang dana malaikat, investor swasta, investor benih atau malaikat bisnis. Ini adalah individu, biasanya kaya, yang menyuntikkan modal untuk startup dengan imbalan ekuitas kepemilikan atau hutang konversi. Beberapa investor malaikat berinvestasi melalui platform crowdfunding online atau membangun jaringan investor malaikat untuk mengumpulkan modal bersama.

Asal Usul Investor Malaikat

Istilah “malaikat” berasal dari teater Broadway, ketika orang-orang kaya memberikan uang untuk mendorong produksi teater.Istilah “investor malaikat” pertama kali digunakan oleh William Wetzel dari University of New Hampshire, pendiri Center for Venture Research.Wetzel menyelesaikan studi tentang bagaimana wirausahawan mengumpulkan modal.

Siapa yang Bisa Menjadi Investor Malaikat?

Angel investor biasanya adalah individu yang telah memperolehstatus ” investor terakreditasi ” tetapi ini bukan prasyarat.Komisi Sekuritas dan Bursa (SEC) mendefinisikan “investor terakreditasi” sebagai investor dengan kekayaan bersih $ 1 juta dalam aset atau lebih (tidak termasuk kediaman pribadi), atau memperoleh pendapatan $ 200k selama dua tahun sebelumnya, atau memiliki gabungan pendapatan $ 300k untuk pasangan yang sudah menikah.  Sebaliknya, menjadi investor terakreditasi tidak sama dengan menjadi investor malaikat.

Intinya, individu-individu ini memiliki keuangan dan keinginan untuk menyediakan dana untuk startup. Hal ini disambut baik oleh para pemula yang haus uang yang menganggap investor malaikat jauh lebih menarik daripada bentuk pendanaan lain yang lebih predator.

Sumber Pendanaan

Investor malaikat biasanya menggunakan uang mereka sendiri, tidak seperti pemodal ventura yang mengurus uang yang dikumpulkan dari banyak investor lain dan menempatkannya dalam dana yang dikelola secara strategis.

Meskipun investor malaikat biasanya mewakili individu, entitas yang benar-benar menyediakan dana mungkin merupakan perseroan terbatas (LLC) , bisnis, perwalian atau dana investasi , di antara banyak jenis kendaraan lainnya.

Profil Investasi

Investor malaikat yang benih startups yang gagal selama tahap-tahap awal mereka kehilangan investasi mereka sepenuhnya. Inilah sebabnya mengapa investor malaikat profesional mencari peluang untuk strategi keluar yang ditentukan , akuisisi, atau penawaran umum perdana (IPO) .

Tingkat pengembalian internal efektifuntuk portofolio yang berhasil bagi investor malaikat adalah sekitar 22%.  Meskipun ini mungkin terlihat bagus bagi investor dan tampak terlalu mahal bagi wirausahawan dengan bisnis tahap awal, sumber pembiayaan yang lebih murah seperti bank biasanya tidak tersedia untuk usaha bisnis semacam itu. Hal ini menjadikan investasi malaikat sempurna untuk wirausahawan yang masih berjuang secara finansial selama fase startup bisnis mereka.

Investasi malaikat telah berkembang selama beberapa dekade terakhir karena iming-iming profitabilitas telah memungkinkannya menjadi sumber pendanaan utama bagi banyak perusahaan rintisan. Ini, pada gilirannya, telah mendorong inovasi yang diterjemahkan ke dalam pertumbuhan ekonomi.