Dana Amerika vs. Grup Vanguard: Memahami perbedaannya

Apa Dana Amerika vs. Grup Vanguard: Memahami perbedaannya?

American Funds dan The Vanguard Group adalah dua manajer reksa dana terbesar di dunia. Kedua perusahaan bangga pada penelitian dan fokus pada pelanggan, meskipun mereka memiliki cara yang berlawanan dalam memasarkan dana sambil memberikan pengembalian yang baik. Semua perbandingan pengembalian didasarkan pada nilai aset bersih (NAB) masing-masing dana per 31 Desember 2019.

Dana Amerika

The American Funds adalah sebuah divisi dari Capital Group milik pribadi, yang didirikan pada tahun 1931. Berbasis di Los Angeles, Capital Group adalah salah satu firma manajemen aset terbesar di AS, dengan lebih dari $ 1,8 triliun aset yang dikelola (AUM).  American Funds menawarkan pilihan dalam ekuitas, pendapatan ekuitas, alokasi aset, dan kelas dana pendapatan tetap. Dana alokasi aset yang ditargetkan untuk masa pensiun tertentu adalah salah satu spesialisasi perusahaan yang berperingkat tinggi. Dana tersebut secara aktif dikelola oleh manajer portofolio yang memperhatikan nilai dan menjaga tingkat perputaran tetap rendah.

American Funds tidak mengiklankan. Ini memasarkan dananya dengan memberi kompensasi kepada broker tradisional dan penasihat keuangan dengan komisi. Untuk membayar komisi ini, dananya membebankan kombinasi beban front-end, beban back-end, dan rasio biaya yang lebih tinggi.

Vanguard Funds

reksa dana menjadi pemilik sebenarnya dari perusahaan.

Grup Vanguard mengembalikan semua potensi keuntungan ke dana dalam bentuk biaya manajemen aset yang lebih rendah, memberi mereka rasio biaya terendah di industri reksa dana.

Vanguard menawarkan dana di berbagai kelas aset yang sama dengan American Funds. Semua reksa dana Vanguard tidak memuat dan tidak memiliki  biaya 12b-1. Perusahaan melakukan beberapa iklan tetapi tidak membayar komisi kepada pialang atau penasihat keuangan yang merekomendasikan dananya. Vanguard terkenal sebagai pemimpin dalam dikelola secara pasif , pendekatan manajemen investasi yang ditemukan dan diperjuangkan oleh mendiang pendirinya, Jack Bogle. Meskipun demikian, Vanguard juga menawarkan beragam dana yang dikelola secara aktif.

Contoh American Funds vs. The Vanguard Group

Untuk memahami perbedaan dalam eksekusi dan pengembalian, berikut adalah perbandingan dana pertumbuhan yang ditawarkan oleh American Funds dan The Vanguard Group.

American Funds ‘ Growth Fund of America (AGTHX) adalah dana ekuitas berkapitalisasi besar yang berfokus pada pertumbuhan modal.Manajer portofolio mempraktikkan pemilihan saham aktif.Hingga 10 Februari 2020, reksa dana tersebut memiliki rasio biaya 0,65 persen dan tingkat perputaran 36 persen.  Berdasarkan perhitungan Investopedia menggunakan data dari Morningstar Inc., selama 10 tahun yang berakhir pada 31 Desember 2019, total pengembalian tahunannya adalah 16,21 persen selama tiga tahun terakhir, 12,39 persen selama lima tahun terakhir, dan 12,94 persen selama 10 tahun terakhir.

Vanguard Growth Index Investor Fund  (VIGRX) juga mencari pertumbuhan modal melalui investasi diekuitas berkapitalisasi besar .Dana tersebut melacak CRSP US Large-Cap Growth Index, yang mencakup saham yang membentuk sekitar 85 persen dari total kapitalisasi pasar saham AS.Hingga 10 Februari 2020, reksa dana tersebut memiliki rasio biaya 0,17 persen dan tingkat omset 11 persen.  Berdasarkan perhitungan Investopedia menggunakan data dari Morningstar Inc., untuk 10 tahun yang berakhir pada 31 Desember 2019, total pengembalian tahunannya adalah 19,10 persen selama tiga tahun terakhir, 13,06 persen selama lima tahun terakhir, dan 14,44 persen selama 10 tahun terakhir.

The Growth Fund of America memiliki biaya penjualan front-end 5,75 persen, sedangkan Vanguard Growth Index Fund tidak memilikinya. Ini merupakan keunggulan biaya tambahan bagi dana Vanguard, selain rasio biaya yang lebih rendah 0,48 persen per tahun.