Alwaleed Bin Talal: Saudi Arabia Warren Buffett

Baru-baru ini disebut orang terkaya di Arab Saudi, Pangeran Alwaleed bin Talal, sering disebut sebagai ‘Warren Buffett dari Arab Saudi’.Seperti Buffet, Alwaleed memperoleh kekayaannya melalui investasi yang cerdik.Pada Agustus 2018, ia mengumumkan investasi $ 250 juta di Snap Inc. (SNAP ) yang akan memberinya 2,3% saham di perusahaan tersebut.

Berikut ini ikhtisar tentang bagaimana Pangeran Alwaleed bin Talal menggunakan sejumlah kecil uang untuk membangun salah satu portofolio investasi paling berharga di dunia.

Keberuntungan Alwaleed

Setelah lulus dari perguruan tinggi, Alwaleed bin Talalmeminjam $ 330.000 dari ayahnya untuk memulai perusahaan investasi dan bisnis lainnya.Dia kehilangan semua uang itu dalam empat tahun.  Maju cepat hingga hari ini, lebih dari 35 tahun sejak meluncurkan karirnya dalam bisnis, Alwaleed adalah salah satu investor terkaya dan paling sukses di dunia.

Perusahaan yang ia mulai pada tahun 1980, Kingdom Holding Company, memiliki kapitalisasi pasar hampir $ 6,4 miliar, pada Mei 2020.  mayoritas Alwaleed $ 18700000000  pada akhir 2017.  Sebagai investor nilai yang taat, Alwaleed menggunakan Kingdom Holdings sebagai sarana untuk mengadakan portofolio bisnis internasional yang beragam yang beroperasi di banyak sektor termasuk perbankan, real estat, dan perawatan kesehatan.Investasinya yang paling terkenal termasuk saham yang cukup besar di Four Seasons Hotel Ltd., Citigroup Inc. (C ) dan Euro Disney SCA

Selain mengendalikan portofolio investasi yang besar, Alwaleed memiliki istana seluas 460.000 kaki persegi yang membutuhkan 100 staf untuk dirawat serta sebuah Boeing (BA ) 747.  Pada tahun 2015, Alwaleed menjadi berita utama di media keuangan di seluruh dunia setelah berjanji untuk memberikan sebagian besar kekayaannya untuk mendanai kegiatan amal penting di seluruh dunia.

Kehidupan Awal dan Sekolah

Perjalanan Alwaleed menuju kekayaan multi-miliar dolar bukanlah cerita compang-camping menuju kekayaan.Saat lahir pada tahun 1955, Alwaleed menjadi anggota House of Saud, keluarga kerajaan Arab Saudi yang kaya.Dia adalah cucu dari raja pertama Arab Saudi, Raja Ibn Saud, dan keponakan dari Raja terakhir bangsa, Abdullah Saud.Selain itu, ayah Alwaleed, Pangeran Talal, pernah menjadi menteri keuangan Arab Saudi sedangkan ibunya, Putri Mona Al Solh, adalah putri dari Perdana Menteri pertama Lebanon.

Sebagai seorang Saudi, Alwaleed dibesarkan di sebuah rumah tangga yang menganut agama Islam. Dia juga menunjukkan tanda-tanda awal kesuksesan wirausaha di masa depan selama masa kecilnya. Dalam Alwaleed: Businessman, Billionaire, Prince oleh Riz Khan, ibu Alwaleed menyatakan, ” Bahkan sebagai seorang anak, Anda [bisa melihat] tekad yang dia [miliki]. ” Dalam buku yang sama, seorang teman masa kecil bernama Raid El Solh lebih lanjut menjelaskan, ” [Setiap hari sepulang sekolah Alwaleed dan saya] memiliki satu jam Monopoli dan hampir setiap kali, dia memukuli saya. Saya pikir saya punya otak untuk bisa menahan serangannya, tetapi dia selalu berhasil mengalahkan saya dalam Monopoli, jadi saya tahu dia akan menghasilkan uang. ”

Di masa remajanya, Alwaleed mulai memberontak, dan akibatnya, orang tuanya mendaftarkannya di sekolah militer untuk menanamkan disiplin pada putra mereka. Pada usia dua puluh tahun, Alwaleed meninggalkan Timur Tengah untuk belajar administrasi bisnis di Amerika Serikat. Dia lulus dengan gelar sarjana dari California’s Menlo College pada 1979, sebelum menerima gelar master dalam ilmu sosial pada 1985 dari Syracuse University di New York.

Merebut Peluang

Setelah menyelesaikan program sarjana di Amerika Serikat, Alwaleed pulang ke Arab Saudi untuk memulai karir di bidang bisnis.  Pada saat itu, negara sedang mengalami ledakan ekonomi. 

Pada era tersebut, Arab Saudi mewajibkan perusahaan asing yang berminat beroperasi di negara tersebut untuk memiliki mitra dan perwakilan yang merupakan warga kerajaan. Hal ini menciptakan peluang yang menggiurkan bagi para pebisnis lokal yang ingin mendapatkan keuntungan dari banyaknya penanaman modal asing (FDI) yang terjadi di dalam negeri. Akibatnya, banyak orang, termasuk Alwaleed, menjadi perwakilan lokal untuk perusahaan internasional dan kemudian membebankan komisi kepada perusahaan-perusahaan ini atas setiap kesepakatan yang mereka lakukan di Arab Saudi. Komisi ini berkisar dari 5% sampai sebanyak 30% dari sebuah transaksi.

Meskipun Alwaleed bekerja dengan perusahaan dan pengembang asing untuk membantu mereka menyelesaikan proyek di Arab Saudi, ia sering memilih untuk tidak menerima komisi yang menjelaskan bahwa ia, “membencinya,” karena itu adalah, “cara yang sangat cepat untuk menghasilkan uang. ”Sebaliknya, Alwaleed mengambil alih kepemilikan nyata dalam proyek-proyek yang ia bantu fasilitasi.Dia menggunakan konsep ini pada kontrak besar pertamanya, yang datang pada tahun 1982 ketika dia dikontrak untuk membangun sebuah klub untuk sebuah perusahaan yang berbasis di Korea Selatan.Selain itu, kesepakatan yang membuat Alwaleed mendapat komisi di muka membantu memberinya cukup uang untuk perlahan-lahan membangun portofolio real estat sederhana di sampingnya.Berkat serangkaian kontrak yang berhasil dan tidak ada pajak penghasilan di Arab Saudi, Alwaleed telah mengumpulkan kekayaan bersih pribadi sebesar$ 1 miliar pada awal tahun 1989 , tepat satu dekade setelah lulus kuliah.

Memperluas Portofolionya

Selama pertengahan 1980-an, Alwaleed mulai mendiversifikasi portofolio investasi Kingdom Holdings.Salah satu investasinya yang pertama dan paling terkenal adalah 7% saham ekuitas yang perlahan-lahan diperolehnya di United Saudi Commercial Bank, sebuah bank lokal yang diperdagangkan secara publik yang berada di ambang kehancuran.  Melalui pengambilalihan yang tidak bersahabat, yang pertama kali terjadi di Arab Saudi, Alwaleed bekerja dengan pemegang saham utamabank lainnya untuk mengubah manajemen dan arah keseluruhannya.Strateginya berhasil, dan bank tersebut akhirnya diakuisisi oleh Samba Financial Group, lembaga keuangan terbesar kerajaan.

Itu di tahun 1990-an ketika nama “Alwaleed” mulai mendapatkan perhatian di dunia bisnis dan keuangan Barat.Di awal dekade itu, Citigroupmengalami banyak masalah .Selain gagal memenuhi Federal Reserve ‘s kebutuhan modal s, banyak dari pinjaman dalam portofolio bank tidak dibayar.Hal ini menyebabkan banyak pemegang saham percaya bahwa bank tersebut akan bangkrut sehingga mengakibatkan jatuhnya harga saham perusahaan yang cukup besar.Sebaliknya, Alwaleed percaya bahwa krisis Citigroup hanya sebentar.Dia mengambil keuntungan dari harga saham yang rendah dan membeli 4,9% saham perusahaan seharga $ 207 juta.Nilai investasi Citigroup miliknya telah melonjak, dan tetap menjadi bagian inti dari portofolio Kingdom Holdings. 

Sejak itu, Alwaleed mendapat keuntungan dari banyak investasi lain di berbagai perusahaan terkenal termasuk Twitter, di mana dia adalah salah satu investor awal perusahaan sebelum go public, dan News Corporation, konglomerat raksasa yang memiliki Wall Street Journal dan Penerbit HarperCollins. 

Dalam pernyataannya yang mengumumkan investasinya yang besar di Snap, Alwaleed menyatakan “Investasi kami di Snapchat merupakan perpanjangan dari strategi kami untuk investasi pribadi dalam teknologi baru melalui perusahaan terkemuka.”

Penahanan 83 Hari

Alwaleed mengungkapkan dalam wawancara eksklusif Bloomberg TV yang disiarkan pada 20 Maret 2018 bahwa pembebasan 27 Januari dari penahanan 83 hari di hotel Ritz-Carlton Riyadh diamankan melalui “penyelesaian dengan pemerintah.”  Dia tidak akan mengungkapkan angka moneternya, tetapi Wall Street Journal memperkirakan angkanya”setidaknya $ 6 miliar.”  Alwaleed mengatakan kepada Bloomberg bahwa “tidak ada tuduhan” yang dijatuhkan terhadapnya.

Alwaleed telah ditangkap pada 4 November 2017, dalam tindakan keras besar-besaran terhadap dugaan korupsi, yang oleh Talal disebut sebagai “kesalahpahaman.”Penangkapan tersebut dilaporkan atas perintah paman dan sepupunya sendiri.Tuduhan terhadap Pangeran Alwaleed termasuk pencucian uang, penyuapan dan pemerasan pejabat. 

Garis bawah

Meskipun dilahirkan dalam keluarga kerajaan, Pangeran Alwaleed bin Talal, sebagian besar, membangun kekayaannya sendiri. Setelah lulus kuliah, ia memulai bisnis dengan pinjaman yang relatif kecil dari ayahnya. Dia akhirnya membangunnya menjadi konglomerat miliaran dolar melalui serangkaian investasi yang sukses dalam kesepakatan real estat dan perusahaan baik di Arab Saudi maupun di luar negeri.