Konselor Keuangan Terakreditasi: Pendahuluan

Association for Financial Counseling and Planning Education telah menciptakan kredensial profesional baru untuk perencana keuangan. Konselor Keuangan Terakreditasi (AFC) memberikan pelatihan praktis kepada penasihat keuangan dalam semua aspek keuangan pribadi.

Namun, kredensial ini bukan tiruan dari sertifikasi lain, seperti Certified Financial Planner® atau Chartered Life Underwriter. Namun, ini melengkapi CFP ® dalam banyak hal, meskipun ia juga berdiri sendiri sebagai kredensial dengan sendirinya. Artikel ini membahas kurikulum dan proses sertifikasi untuk penunjukan ini dan bagaimana perbandingannya dengan tanda CFP®. (Pelajari tip dan trik perdagangan sebelum menuju ke tes ini. Lihat Belajar Untuk Ujian CFP .)

Apa Konselor Keuangan Terakreditasi: Pendahuluan?

  • Penunjukan Konselor Keuangan Terakreditasi mencakup pelatihan di bidang keuangan pribadi.
  • Kredensial ini melengkapi kredensial CFP® atau Chartered Life Underwriter.
  • Konselor harus memenuhi persyaratan pendidikan, pengalaman, dan etika.




Organisasi Pendiri

Association for Financial Counseling and Planning Education adalah organisasi nirlaba internasional yang didedikasikan untuk mempromosikan pendidikan keuangan dan membantu melatih pendidik dan konselor keuangan.  Itu sepenuhnya didukung oleh anggotanya dan menyerupai Dewan CFP® baik dalam tujuan dan praktek, meskipun jauh kurang terkenal. Namun, ada beberapa perbedaan umum antara sebutan, yang akan kami bahas di bawah ini.

Keanggotaan utamanya terdiri dari pendidik universitas, praktisi swasta, konselor yang bekerja dengan anggota militer dan pejabat pemerintah serta berbagai organisasi kepentingan keuangan, seperti America Save, FINRA, FTC, IRS, NEFE (The National Endowment for Financial Pendidikan), SEC, dan Departemen Keuangan AS.Anggota menerima buletin berkala, jurnal penelitian, dan diskon untuk konferensi tahunan.2

Referensi cepat

Kandidat AFC harus memiliki setidaknya 1000 jam pengalaman sebagai konselor keuangan.

Kredensial dan Kurikulum AFC

Seperti rekan CFP® mereka, Penasihat Keuangan Terakreditasi harus memenuhi persyaratan pendidikan, pengalaman, dan etika sebelum menerima sertifikasi mereka.Kandidat AFC harus memiliki setidaknya 1000 jam pengalaman yang relevan sebagai konselor keuangan dalam satu kapasitas atau lainnya.


Definisi konselor keuangan, dalam pengertian ini, mencakup mereka yang menasihati orang lain secara individu, mereka yang membantu melatih atau mendidik klien atau perencana lain dan mereka yang mengawasi mereka. Namun, elemen kriteria ini lebih sempit daripada persyaratan pengalaman yang ditetapkan oleh CFP® Board, yang membutuhkan pengalaman tiga tahun di hampir semua kapasitas di industri keuangan, terlepas dari apakah semua jenis konseling yang sebenarnya dilakukan.

Kurikulum untuk AFC juga kurang ketat daripada yang harus diselesaikan oleh kandidat CFP®, meskipun kurikulum itu menggali lebih banyak lagi secara substansial ke dalam masalah keuangan yang relevan untuk orang Amerika kelas bawah dan menengah .

Dua Bagian

Kurikulum AFC dibagi menjadi dua bagian. Bagian pertama mencakup beberapa materi yang ditemukan dalam kursus CFP®, seperti perencanaan pensiun dan harta benda, asuransi jiwa dan properti / kecelakaan, saham, obligasi, dan reksa dana serta pajak penghasilan pribadi. Ini juga mencakup kartu kredit dan manajemen hutang, penganggaran, dan pengelolaan arus kas.

Modul kedua berfokus lebih dekat pada hutang dan komunikasi konsumen daripada kurikulum CFP® dan secara menyeluruh mengeksplorasi proses konseling keuangan, keterampilan mendengarkan dan konseling, penipuan konsumen, dan laporan kredit , strategi pengurangan hutang, masalah terkait perceraian seperti tunjangan anak, penarikan kembali, kebangkrutan, hipotek, dan pinjaman mahasiswa.

Kredensial Konselor Perumahan Bersertifikat

Mereka yang ingin melanjutkan dan mendapatkan kredensial Penasihat Perumahan Bersertifikat harus menyelesaikan modul ketiga yang mencakup semua aspek perumahan tempat tinggal, seperti masalah tuan tanah dan penyewa, penilaian properti, kontrak, hak dan perbuatan, pembiayaan dan perpajakan, real estat dan industri hipotek dan undang-undang, dan juga harus memenuhi persyaratan program yang diperlukan.

Persyaratan Kursus dan Ujian

Setiap modul untuk AFC berharga $ 425, ditambah biaya $ 50 yang tidak dapat dikembalikan untuk memulai program. Setelah biaya dibayarkan, bahan pelajaran dikirim ke siswa. Siswa kemudian memiliki waktu tiga tahun untuk menyelesaikan semua modul yang diperlukan.

Setelah setiap modul diselesaikan, siswa akan mengatur untuk mengikuti ujian akhir di lokasi pengujian pengawas yang memenuhi syarat dengan mendaftar ke kantor AFCPE. Ujian itu sendiri terdiri dari 100 soal pilihan ganda dan membutuhkan waktu sekitar dua jam untuk menyelesaikannya. Skor 70% atau lebih tinggi harus dicapai pada tes untuk menerima nilai kelulusan (mereka yang gagal harus membayar biaya tes ulang $ 125).

Setelah penunjukan diberikan, penerima sertifikasi harus menyelesaikan 30 jam pendidikan berkelanjutan yang disetujui setiap dua tahun untuk mempertahankan kredensial mereka.Penunjukan CFA dipandang sebagai sertifikasi kunci bagi para profesional investasi.

CFP® Vs.AFC

Seperti disebutkan sebelumnya, kurikulum AFC lebih berfokus pada isu-isu yang relevan dengan klien berpenghasilan menengah dan rendah. Konselor Keuangan Terakreditasi dilatih lebih teliti dalam hal-hal khusus tentang hutang, kredit, dan program bantuan pemerintah daripada kebanyakan kandidat CFP®, yang dilatih untuk fokus terutama pada kebutuhan klien kelas menengah atas dan kaya.

Mereka yang mencari pendidikan keuangan profesional terbaik mungkin ingin mempertimbangkan untuk mendapatkan kedua kredensial tersebut. Namun, mereka yang lebih bersemangat untuk mendidik segmen populasi berpenghasilan rendah mungkin ingin mempertimbangkan untuk menghindari CFP® demi kredensial AFC. Kandidat AFC juga memenuhi syarat untuk sejumlah posisi dalam pemerintah AS yang berkaitan dengan pendidikan dan pelatihan keuangan.

Kesimpulan

Penunjukan Konselor Keuangan Terakreditasi adalah kredensial yang relatif baru dalam industri perencanaan keuangan tetapi hampir tidak menerima publisitas dibandingkan dengan penunjukan lain, seperti CFP®. Namun, ini sangat relevan untuk sebagian besar populasi berpenghasilan menengah dan rendah di Amerika. Untuk informasi lebih lanjut tentang kredensial AFC, masuk ke http://www.afcpe.org/ .