Spesialis Manajemen Aset Terakreditasi (AAMS)

Apa Spesialis Manajemen Aset Terakreditasi (AAMS)?

Spesialis Manajemen Aset Terakreditasi (AAMS ® ) adalah sebutan profesional yang diberikan oleh College for Financial Planning kepada profesional keuangan yang berhasil menyelesaikan program studi mandiri, lulus ujian, dan setuju untuk mematuhi kode etik .

Pelamar yang berhasil mendapatkan hak untuk menggunakan sebutan AAMS ® dengan nama mereka selama dua tahun, yang dapat meningkatkan peluang kerja, reputasi profesional, dan pembayaran.

Poin Penting

  • Penunjukan profesional Spesialis Manajemen Aset Terakreditasi (AAMS ® ) diakui sebagai tolok ukur industri untuk kredensial manajemen aset dan didukung oleh perusahaan keuangan teratas.
  • Untuk mendapatkan AAMS ®, profesional keuangan harus berhasil menyelesaikan program belajar mandiri yang ketat, lulus ujian, dan setuju untuk mematuhi kode etik.
  • Untuk mempertahankan penunjukan, pemegang AAMS ® harus menyelesaikan 16 jam pendidikan berkelanjutan setiap dua tahun dan membayar biaya perpanjangan $ 95.




Memahami Spesialis Manajemen Aset Terakreditasi

Program AAMS ® dimulai pada tahun 1994 dan sekarang diajarkan secara online secara eksklusif menggunakan platform CFP. Kolese untuk Perencanaan Keuangan (dimiliki oleh Kaplan) adalah penyedia pendidikan keuangan untuk orang dewasa yang bekerja di industri jasa keuangan.

Program AAMS ® terdiri dari 10 modul, dimulai dengan tinjauan proses manajemen aset , dan kemudian mencakup berbagai topik, seperti masalah investasi, asuransi, perpajakan, pensiun, dan perencanaan perkebunan .

Untuk menjaga hak istimewa yang terkait dengan penunjukan, profesional AAMS ® harus menyelesaikan 16 jam pendidikan berkelanjutan setiap dua tahun dan membayar biaya. Program pendidikan berkelanjutan AAMS ® dikembangkan bersama dengan beberapa perusahaan investasi terkemuka di negara ini. Pelamar mengeksplorasi studi kasus berdasarkan skenario kehidupan nyata, yang dirancang untuk mempersiapkan mereka agar efektif di dunia nyata dan membantu mereka membangun hubungan yang langgeng dengan klien.


Belajar Sendiri dan Ujian

Program studi mandiri mencakup beberapa topik, seperti proses manajemen aset; investor, kebijakan dan perubahan; risiko, pengembalian dan kinerja investasi; alokasi dan pemilihan aset ; strategi investasi; dan perpajakan produk investasi. Ini juga mencakup peluang investasi untuk pensiun individu; pertimbangan investasi bagi pemilik usaha kecil; kompensasi eksekutif dan rencana tunjangan; produk asuransi untuk nasabah investasi; perencanaan perkebunan; dan masalah regulasi dan etika.

Siswa mengikuti kursus secara online dan biasanya menyelesaikan program dalam sembilan hingga 11 minggu. Untuk mendapatkan kualifikasi, siswa kemudian harus lulus ujian akhir di salah satu pusat pengujian yang disetujui CFP. Ujian akhir untuk program AAMS ®  berisi 80 pertanyaan. Siswa memiliki satu tahun penuh sejak tanggal pendaftaran mereka untuk menyelesaikan studi mereka. Untuk memastikan bahwa siswa membuat kemajuan yang memuaskan dalam studi mereka, mereka diharuskan untuk melakukan tes setidaknya sekali setiap enam bulan sampai berhasil menyelesaikan program tersebut. Nilai kelulusan pada  ujian akhir AAMS ® adalah 70 persen atau lebih baik.

Referensi cepat

Individu dengan penunjukan AAMS dapat bekerja sebagai penasihat keuangan , penasihat investasi terdaftar , perwakilan terdaftar , manajer hubungan klien , konsultan keuangan, atau penasihat investasi .

Pertimbangan Khusus

Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) menetapkan bahwa ia tidak menyetujui atau mendukung kredensial atau penunjukan profesional apa pun, tetapi ia mencantumkan AAMS ® sebagai salah satu penunjukan yang tersedia di industri jasa keuangan. Menurut College for Financial Planning (CFP ® ), beberapa organisasi mengakui penunjukan AAMS ® mewakili 28 jam kredit pendidikan berkelanjutan.

Untuk menginformasikan publik tentang status saat ini dari AAMS ® yang ditunjuk, CFP ® memiliki database online yang berisi nama semua anggota dan status penunjukan mereka. Setelah lulus,  penerima AAMS ® menerima kredit untuk penyelesaian FP511 dalam  program pendidikan sertifikasi CFP ® kami .