9 Aset Top untuk Perlindungan terhadap Inflasi

Apa 9 Aset Top untuk Perlindungan terhadap Inflasi?

Satu dolar hari ini tidak akan membeli barang dengan nilai yang sama dalam 10 tahun. Ini karena inflasi. Inflasi mengukur tingkat harga rata-rata sekeranjang barang dan jasa dalam suatu perekonomian. Ini adalah kenaikan harga selama periode di mana sejumlah mata uang tertentu dapat membeli lebih sedikit dari sebelumnya.

Inflasi adalah kejadian alami dalam ekonomi pasar, dan investor yang disiplin dapat merencanakan inflasi dengan mengembangkan gagasan untuk kelas aset yang mengungguli pasar selama iklim inflasi.

Memahami 9 Aset Teratas untuk Perlindungan Terhadap Inflasi

Tingkat inflasi dalam suatu perekonomian berubah tergantung pada peristiwa terkini. Kenaikan upah dan kenaikan pesat bahan baku, seperti minyak bumi, merupakan dua faktor penyebab inflasi.

Poin Penting

  • Inflasi terjadi di ekonomi pasar, tetapi investor dapat merencanakan inflasi dengan berinvestasi di kelas aset yang cenderung mengungguli pasar selama iklim inflasi.
  • Dengan portofolio yang terdiversifikasi, menjaga kelas aset yang dilindungi oleh inflasi dalam daftar pantauan Anda, dan kemudian mencolok ketika Anda melihat inflasi dapat membantu portofolio Anda berkembang saat inflasi melanda.
  • Aset anti-inflasi umum termasuk emas, komoditas, berbagai investasi real estat, dan TIPS.

Menjaga kelas aset yang terlindung dari inflasi dalam daftar pantauan Anda, dan kemudian mencolok ketika Anda melihat inflasi mulai terbentuk dalam ekonomi pertumbuhan organik yang nyata, dapat membantu portofolio Anda berkembang saat inflasi melanda.


9. Emas

lindung nilai terhadap inflasi. Faktanya, banyak orang memandang emas sebagai “mata uang alternatif”, terutama negara-negara yang nilai mata uangnya merosot. Negara-negara ini cenderung menggunakan emas atau mata uang kuat lainnya ketika mata uang mereka sendiri gagal. Emas adalah aset fisik yang nyata, dan cenderung menahan nilainya untuk sebagian besar.

Namun, emas bukanlah pelindung yang sempurna terhadap inflasi. Ketika inflasi naik, bank sentral cenderung menaikkan suku bunga sebagai bagian dari kebijakan moneter. Memegang aset seperti emas yang tidak memberikan hasil tidak seberharga memegang aset yang melakukannya, terutama ketika suku bunga lebih tinggi, yang berarti hasil lebih tinggi.

Ada aset yang lebih baik untuk diinvestasikan ketika bertujuan untuk melindungi diri Anda dari inflasi. Tetapi seperti portofolio yang kuat, diversifikasi adalah kuncinya, dan jika Anda mempertimbangkan untuk berinvestasi dalam emas, SPDR Gold Shares ETF ( GLD ) adalah pertimbangan yang berharga.


8. Komoditas

Komoditas adalah kategori luas yang mencakup biji-bijian, logam mulia, listrik, minyak, daging sapi, jus jeruk, dan gas alam, serta mata uang asing, emisi, dan instrumen keuangan tertentu lainnya. Komoditas dan inflasi memiliki hubungan yang unik, dimana komoditas menjadi salah satu indikator inflasi yang akan datang. Ketika harga suatu komoditas naik, begitu pula harga produk yang digunakan komoditas tersebut untuk diproduksi.

Untungnya, dimungkinkan untuk berinvestasi secara luas dalam komoditas melalui dana yang diperdagangkan di bursa (ETF). IShares S&P GSCI Commodity-Indexed Trust ( GSG ) adalah ETF komoditas yang patut dipertimbangkan.

7. Portofolio Saham / Obligasi 60/40

Portofolio saham / obligasi 60/40 dianggap sebagai campuran tradisional yang aman antara saham dan obligasi dalam portofolio konservatif. Jika Anda tidak ingin melakukan pekerjaan sendiri dan enggan membayar penasihat investasi untuk menyusun portofolio semacam itu, pertimbangkan untuk berinvestasi dalam Dimensional DFA Global Allocation 60/40 Portfolio (I) ( DGSIX ).

6. Dana Investasi Real Estat (REITs)

Perwalian investasi real estat (REIT) adalah perusahaan yang memiliki dan mengoperasikan real estat yang menghasilkan pendapatan. Harga properti dan pendapatan sewa cenderung naik ketika inflasi naik. REIT terdiri dari kumpulan real estat yang membagikan dividen kepada investornya. Jika Anda mencari eksposur luas ke real estat untuk mengikuti rasio biaya rendah, pertimbangkan ETF Real Estat Vanguard ( VNQ ).

5. S&P 500

Saham menawarkan potensi kenaikan terbesar dalam jangka panjang. Jika Anda ingin berinvestasi di S&P 500 , indeks dari 500 perusahaan publik AS terbesar, atau jika Anda menyukai ETF yang melacaknya untuk daftar pantauan Anda, lihat SPDR S&P 500 ETF ( SPY ).

4. Pendapatan Real Estat

Pendapatan real estat adalah pendapatan yang diperoleh dari menyewakan properti. Real estat bekerja dengan baik dengan inflasi, karena inflasi meningkat, begitu pula nilai properti, dan begitu pula jumlah yang dapat ditagih oleh tuan tanah untuk sewa, menghasilkan pendapatan sewa yang lebih tinggi dari waktu ke waktu. Ini membantu mengimbangi kenaikan inflasi. Untuk eksposur masa depan, pertimbangkan VanEck Vectors Mortgage REIT Income ETF ( MORT ).

3. Indeks Obligasi Agregat Bloomberg Barclays

The Bloomberg Barclays Agregat Bond Index adalah indeks pasar yang mengukur pasar obligasi AS. Semua obligasi tercakup dalam indeks: obligasi pemerintah, korporasi, kena pajak, dan kota. Untuk berinvestasi di indeks ini, investor dapat menginvestasikan dana yang bertujuan untuk meniru kinerja indeks. Ada banyak dana yang mengikuti indeks ini, salah satunya adalah iShares Core US Aggregate Bond ETF ( AGG ).

2. Pinjaman Leveraged

Sebuah pinjaman leverage adalah pinjaman yang dibuat untuk perusahaan yang sudah memiliki tingkat utang atau skor kredit yang rendah. Pinjaman ini memiliki risiko gagal bayar yang lebih tinggi dan oleh karena itu lebih mahal bagi peminjam.

Pinjaman dengan leverage sebagai kelas aset biasanya disebut sebagai kewajiban pinjaman yang dijaminkan (CLO). Ini adalah beberapa pinjaman yang telah dikumpulkan menjadi satu sekuritas. Investor menerima pembayaran hutang yang dijadwalkan dari pinjaman yang mendasarinya. CLO biasanya memiliki imbal hasil dengan tingkat bunga mengambang, yang menjadikannya sebagai lindung nilai yang baik terhadap inflasi. Jika Anda tertarik dengan pendekatan ini di masa mendatang, pertimbangkan Invesco Senior Loan ETF ( BKLN ).

1. TIPS

Sekuritas yang dilindungi oleh inflasi Treasury  (TIPS), sejenis obligasi Treasury AS, diindeks ke inflasi untuk secara eksplisit melindungi investor dari inflasi. Dua kali setahun, TIPS membayar dengan tarif tetap. Nilai pokok TIPS berubah berdasarkan tingkat inflasi, oleh karena itu tingkat pengembalian termasuk pokok yang disesuaikan. TIPS datang dalam tiga jatuh tempo: lima tahun, 10 tahun, dan 30 tahun.

Jika Anda lebih suka menggunakan ETF sebagai kendaraan Anda, tiga pilihan di bawah ini mungkin menarik bagi Anda.