9 Negara Bagian Tanpa Pajak Penghasilan

Semua orang menginginkan tagihan pajak yang lebih rendah.Salah satu cara untuk mencapainya mungkin dengan tinggal di negara bagian tanpa pajak penghasilan.Pada 2021, tujuh negara bagian – Alaska, Florida, Nevada, South Dakota, Texas, Washington, dan Wyoming – tidak memungut pajak penghasilan negara bagian.  Dua lainnya, New Hampshire dan Tennessee, tidak menerima pajak dari gaji.Meskipun Tennessee dulu mengenakan pajak atas pendapatan dan bunga investasi, pajak pendapatan Hall telah sepenuhnya dicabut pada tanggal 1 Januari 2021.  New Hampshire saat ini mengenakan pajak atas pendapatan dan bunga investasi, tetapi pajak tersebut akan segera dihapuskan.Itu akan membuat jumlah negara bagian tanpa pajak penghasilan menjadi sembilan pada tahun 2024.3

Namun, sebelum Anda menarik saham dan menyewa perusahaan pindahan ke salah satu negeri yang tercerahkan ini, Anda mungkin ingin mempertimbangkan faktor-faktor lain, termasuk:

  • Pajak penjualan, cukai , dan properti
  • Keterjangkauan
  • Dampak pajak yang lebih rendah terhadap kemampuan negara untuk berinvestasi dalam layanan sosial, seperti infrastruktur, pendidikan, atau perawatan kesehatan




Apa 9 Negara Bagian Tanpa Pajak Penghasilan?

  • Negara-negara yang tidak memiliki pajak pendapatan sering kali menutupi pendapatan yang hilang dengan pajak-pajak lain atau pengurangan layanan.
  • Beban pajak negara bagian secara keseluruhan, yang mengukur persentase pendapatan yang dibayarkan dalam pajak negara bagian dan lokal, bisa menjadi ukuran yang lebih akurat dari keterjangkauannya daripada tarif pajak penghasilannya saja.
  • Faktor lain – termasuk perawatan kesehatan, biaya hidup, dan peluang kerja – juga penting dalam menentukan seberapa mahal suatu negara.

Negara Bagian Tanpa Pajak Penghasilan

Tabel di bawah mengilustrasikan perbedaan di antara negara bagian tanpa pajak penghasilan. Dua kolom pertama menunjukkan beban pajak negara bagian secara keseluruhan (pajak pendapatan negara bagian + pajak penjualan / cukai + pajak properti) sebagai persentase dari pendapatan pribadi diikuti oleh peringkat yang dipegang negara bagian (terbaik hingga terburuk) di antara 50 negara bagian.

Kolom ketiga menunjukkan peringkat keterjangkauan negara bagian, yang menggabungkan biaya perumahan dan biaya hidup, dan kolom terakhir mencantumkan peringkat negara bagian tersebut dalam daftar “Negara-Negara Terbaik untuk Ditinggali” di US News & World Report .


Angka-angka ini adalah sebagai laporan terbaru: 2020 untuk beban pajak keseluruhan, 2018 untuk keterjangkauan, dan 2019 untuk “Negara-Negara Terbaik untuk Ditinggali”.

Pro dan Kontra Negara Tanpa Pajak Penghasilan

1. Alaska

Alaska tidak memiliki pendapatan negara bagian atau pajak penjualan.Total beban pajak negara bagian dan lokal di Alaska, termasuk pajak pendapatan, properti, penjualan, dan cukai, hanya 5,16% dari pendapatan pribadi, terendah dari semua 50 negara bagian.Sebagai perbandingan, beban pajak New York adalah 12,28% dari pendapatan pribadi, tertinggi di negara ini.

Semua penduduk Alaska menerima pembayaran tahunan dari Alaska Permanent Fund Corp. yang terdiri dari pendapatan dan pendapatan investasi dari sewa mineral dan royalti.  Pembayaran dividen per warga negara untuk tahun 2020 adalah $ 992.

Namun, biaya hidup di Alaska tinggi , sebagian besar karena lokasi negara bagian yang terpencil.Alaska juga memungut pajak bir tertinggi kedua dari negara bagian mana pun di serikat pekerja sebesar $ 1,07 per galon, hanya dikalahkan oleh Tennessee.  Negara bagian itu berada di peringkat 45 dari 50 dalam keterjangkauan dan 44 dari 50 dalamdaftar “Negara Terbaik untuk Ditinggali”dalamUS News & World Report .9

Alaska memiliki biaya perawatan kesehatan tertinggi dan paling cepat naik di antara negara bagian mana pun di AS.  Konon, pada $ 11.064 per kapita pada tahun 2014, tahun terakhir yang dilaporkan oleh Kantor Pusat Pelayanan Kesehatan dan Medicaid (CMS) Kantor Aktuaris, itu juga menghabiskan paling banyak untuk perawatan kesehatan, tidak termasuk District of Columbia.  Dengan biaya $ 17.726 per siswa, program ini juga menghabiskan paling banyak untuk pendidikan di negara bagian mana pun di AS bagian barat pada tahun 2018.  Pada tahun 2017, infrastruktur Alaska menerima nilai C- dari American Society of Civil Engineers.

2. Florida

Negara bagian burung salju yang populer ini memiliki suhu hangat dan populasi pensiunan yang besar.15  Pajak penjualan dan properti di Florida berada di atas rata-rata nasional, tetapi beban pajak keseluruhan hanya 6,82% – terendah kelima di negara tersebut.  Florida menempati urutan ke-35 dalam keterjangkauan, 10 tempat lebih tinggi dari Alaska, tetapi masih tidak terjangkau seperti kebanyakan negara bagian karena biaya hidup dan biaya perumahan yang lebih tinggi dari rata-rata.  Sebaliknya, Florida berada di urutan ke-13 dalam daftar”Negara-Negara Terbaik untuk Ditinggali”olehUS News & World Report .

Pada tahun 2018, Florida adalah negara bagian selatan terendah ketiga dalam hal pengeluaran sistem sekolah serta pengeluaran terendah dalam daftar ini, dengan $ 9.346 per siswa.  Pada tahun 2016, American Society of Civil Engineers memberi Florida nilai C untuk infrastrukturnya.  Satu tahun sebelumnya, Florida menerima nilai yang sama dari Education Law Center untuk keadilan distribusi dana sekolah negeri.  Pada tahun 2014, pengeluaran perawatan kesehatan per kapita adalah $ 8.076, $ 31 lebih tinggi dari rata-rata nasional.

3. Nevada

Nevada sangat bergantung pada pendapatan dari pajak penjualan yang tinggi dalam segala hal mulai dari bahan makanan hingga pakaian, pajak dosa atas alkohol dan perjudian, serta pajak kasino dan hotel.  Hal ini mengakibatkan beban pajak yang dikenakan negara secara keseluruhan sebesar 8,39% dari pendapatan pribadi orang Nevadans.Ini adalah beban pajak keseluruhan peringkat tertinggi di negara bagian dalam daftar ini, tetapi masih sangat terhormat 24 dari 50 jika dibandingkan dengan semua negara bagian.

Meskipun demikian, tingginya biaya hidup dan perumahan menempatkan Nevada di posisi terbawah (42) dalam hal keterjangkauan.  Negara bagian ini menempati urutan ke-37 dalam daftar”Negara-Negara Terbaik untuk Ditinggali”olehUS News & World Report .

Pengeluarannya untuk pendidikan pada tahun 2018 adalah $ 9.417 per siswa, terendah keempat di wilayah barat AS.  American Society of Civil Engineers memberi Nevada nilai C selama periode yang sama.  Selain menerima nilai F dari Education Law Center pada tahun 2015, Nevada juga merupakan negara bagian terburuk secara keseluruhan dalam hal keadilan distribusi dana sekolah negeri.  Pengeluaran perawatan kesehatan Nevada pada tahun 2014 adalah $ 6.714 per kapita, terendah dalam daftar ini dan terendah keempat secara nasional.

4. Dakota Selatan

Seperti banyak negara bagian tanpa pajak, South Dakota mengandalkan pendapatan dari pajak rokok dan alkohol.  Rumah suku Lakota Sioux dan Black Hills memiliki tarif pajak properti yang lebih tinggi dari rata-rata tetapi tarif pajak penjualan lebih rendah daripada banyak negara bagian lainnya.222324  Ini juga menampilkan iklim ramah pajak bagi pensiunan.  Posisi unik South Dakota sebagai rumah bagi beberapa perusahaan besar dalam industri kartu kredit, selain tarif pajak properti yang lebih tinggi, membantu menjaga bebas pajak penghasilan penduduk negara bagian.

Warga Dakota Selatan hanya membayar 7,86% dari pendapatan pribadi mereka dalam bentuk pajak, menurut WalletHub, menempatkan negara bagian ke-11 dalam hal beban pajak keseluruhan.  Negara bagian ini menempati urutan ke-14 dalam keterjangkauan dan ke-20 dalam daftar”Negara-Negara Terbaik untuk Ditinggali”olehUS News& World Report .9

South Dakota menghabiskan $ 8.933 per kapita untuk perawatan kesehatan pada tahun 2014, tertinggi ke-14 di negara ini.  Meskipun membelanjakan lebih banyak uang untuk pendidikan, pada $ 10.073 per siswa pada tahun 2018, ia membelanjakan lebih sedikit daripada negara bagian barat tengah lainnya.  Selain itu, ia menerima nilai F untuk distribusi dana sekolahnya.  Meskipun South Dakota belum menerima nilai surat resmi dari American Society of Civil Engineers, sebagian besar infrastrukturnya rusak parah, dengan 18,6% jembatan dinilai tidak memadai secara struktural dan 90 bendungan dianggap memiliki potensi bahaya tinggi.

5. Texas

Negara Bagian Lone Star sangat membenci pajak penghasilan pribadi sehingga memutuskan untuk melarangnya dalam konstitusi negara bagian.  Karena infrastruktur dan layanan harus dibayar, Texas bergantung pada pendapatan dari penjualan dan pajak cukai untuk membayar tagihan.

Di beberapa yurisdiksi, pajak penjualan bisa mencapai 8,25%.  Pajak properti juga lebih tinggi daripada di kebanyakan negara bagian, dengan hasil bersih menjadi beban pajak keseluruhan sebesar 8,20% dari pendapatan pribadi.Namun demikian, gigitan pajak keseluruhan Texas masih salah satu yang terendah di AS, dengan peringkat negara bagian ke-19.  Texas rata-rata untuk keterjangkauan di 23 di negara, tetapi peringkat 38th olehUS News & World Report dalam daftar “Negara Terbaik untuk Ditinggali”.9

Referensi cepat

Salah satu keuntungan hidup di negara bagian tanpa pajak adalah bahwa batas $ 10.000 untuk potongan pajak negara bagian dan lokal (SALT) yang diberlakukan oleh Undang – Undang Pemotongan dan Pekerjaan Pajak kemungkinan besar tidak akan berdampak besar seperti halnya pada penduduk negara bagian dengan pajak tinggi. , seperti California dan New York.

Texas menghabiskan $ 9.606 per siswa untuk pendidikan pada tahun 2018, terendah keenam dari 17 negara bagian selatan, dan menerima nilai D untuk distribusi dana sekolahnya pada tahun 2015.13  Pada tahun 2017, American Society of Civil Engineers memberinya nilai yang sedikit lebih tinggi grade C- untuk infrastrukturnya.  Texas menghabiskan $ 6.998 per kapita pada kesehatan pada tahun 2014, ketujuh terendah jumlah di AS

6. Washington

Washington menampung populasi muda, dengan hanya 15,9% penduduk berusia di atas 65 tahun, dan banyak perusahaan besar, berkat tidak adanya pajak penghasilan perusahaan yang diamanatkan negara.33  Penduduk memang membayar pajak penjualan dan cukai yang tinggi, dan bensin lebih mahal di Washington daripada di kebanyakan negara bagian lain.Negara bagian berada di urutan 22 dari 50, dengan beban pajak keseluruhan 8,32%.

Biaya hidup dan perumahan yang lebih tinggi dari rata-rata merugikan warga Washington, menempatkan negara bagian keenam dari bawah pada urutan 44 dalam keterjangkauan.  Untuk beberapa penduduk, itu mungkin tidak masalah, karena negara bagian mereka diperingkat olehUS News & World Report sebagai negara bagian terbaik untuk ditinggali secara keseluruhan untuk tahun 2019.

Washington menghabiskan $ 7.913 per kapita untuk perawatan kesehatan pada tahun 2014, $ 132 di bawah rata-rata nasional.  Sebaliknya, pada $ 12.995 per siswa, sekolah tersebut membelanjakan lebih banyak untuk pendidikan daripada kebanyakan pada tahun 2018, meskipun ia menerima nilai C untuk distribusi dana sekolahnya tiga tahun sebelumnya.13  Pada 2019, Washington mendapatkan nilai yang sama untuk infrastrukturnya dari American Society of Civil Engineers.

7. Wyoming

Dengan perkiraan enam orang per mil persegi, Wyoming adalah negara bagian terpadat kedua, hanya dikalahkan oleh Alaska, yang memiliki kira-kira satu manusia untuk setiap mil persegi.  Warga negara tidak membayar pajak pendapatan pribadi atau perusahaan, tidak ada pajak pendapatan pensiun, dan menikmati tarif pajak properti dan penjualan yang rendah.  Beban pajak secara keseluruhan – termasuk pajak properti, pendapatan, penjualan, dan cukai sebagai persentase dari pendapatan pribadi – adalah 6,47%, peringkat keempat terendah di negara bagian.

Seperti Alaska, Wyoming mengenakan pajak atas sumber daya alam, terutama minyak, untuk menutupi kekurangan pajak penghasilan pribadi.  Negara bagian menempati peringkat ke-28 rata-rata dalam keterjangkauan dan ke-31 dalam daftar “Negara Bagian Terbaik untuk Ditinggali”.10

Pada tahun 2018, dengan $ 16.224 per siswa, Wyoming adalah salah satu orang yang membelanjakan uang tertinggi untuk pendidikan di AS bagian barat, nomor dua setelah Alaska.  Sekolah ini juga memperoleh nilai A untuk distribusi dana sekolahnya pada tahun 2015, yang terbaik dalam daftar ini.  Pembelanjaan perawatan kesehatan Wyoming pada tahun 2014 lebih moderat dibandingkan, pada $ 8.320 per kapita.  Meskipun Wyoming belum menerima nilai huruf resmi untuk infrastrukturnya, Perkumpulan Insinyur Sipil Amerika menemukan bahwa 9,9% jembatannya secara struktural tidak memadai dan 99 bendungannya memiliki potensi bahaya tinggi.

8. Tennessee

Sebelum 2016, Tennessee memajaki pendapatan dari investasi, termasuk sebagian besar bunga dan dividen, tetapi tidak dari gaji.Legislasi yang disahkan pada tahun 2016 mencakup rencana untuk menurunkan pajak atas pendapatan yang belum diterima sebesar 1% per tahun hingga pajak tersebut dihapuskan pada awal tahun 2021.  Untuk menutupi kekurangan tersebut, Tennessee mengenakan pajak penjualan yang tinggi dan pajak bir tertinggi di negara bagian mana pun. di serikat pekerja pada $ 1,29 per galon.

Dengan implementasi penuh dari undang-undang baru, Tennessee berharap dapat menarik pensiunan yang sangat bergantung pada pendapatan investasi.Total beban pajak negara bagian adalah 6,18%, terendah ketiga di negara ini.  Dalam kategori keterjangkauan, Tennessee menempati peringkat ke-22 secara keseluruhan, dan dalamdaftar “Negara-Negara Terbaik”dariUS News& World Report , peringkat ke-30.9

Pada tahun 2018, dengan $ 9,544 per siswa, Tennessee berada di peringkat tepat di bawah Texas dalam hal pengeluaran pendidikan di AS bagian selatan.  Itu melakukan pekerjaan yang agak lebih baik daripada Lone Star State dalam mendistribusikan dana sekolahnya secara adil, mendapatkan Equality State a C pada tahun 2015.  setahun kemudian, American Society of Civil Engineers memberi Tennessee kelas yang sama untuk infrastruktur.  Dengan harga $ 7.372 per kapita, Tennessee berada di peringkat ke-39 dalam hal pengeluaran perawatan kesehatan pada tahun 2014.

9. New Hampshire

New Hampshire tidak memajaki pendapatan yang diperoleh tetapi pajak dividen dan bunga.Senat New Hampshire mengeluarkan undang-undang untuk menghapus pajak pendapatan investasi sebesar 1% per tahun selama lima tahun, dengan penerapan penuh pada tahun 2025.  Negara bagian tidak memiliki pajak penjualan negara bagian tetapi memungut pajak cukai, termasuk pajak atas alkohol, dan rata-ratanya. tarif pajak properti sebesar 2,20% adalah yang tertinggi ketiga di negara ini.41

Meski begitu, beban pajak negara bagian dan lokal New Hampshire hanya 6,85% menurut WalletHub, peringkat negara bagian keenam di negara ini.  Negara bagian menempati urutan kedua dalamdaftar “Negara-Negara Terbaik untuk Ditinggali”olehUS News & World Report dan peringkat ke-26 di negara itu untuk keterjangkauan.10

Sementara New Hampshire menghabiskan lebih pada pendidikan dari negara lain dalam daftar ini, pada $ 16.893 per siswa pada tahun 2018, itu adalah keempat terendah di wilayah timur laut AS  Selain itu, pada tahun 2015, itu mendapatkan grade D dari Education Law Center untuk penyaluran dana sekolah.  New Hampshire menerima nilai C- yang sedikit lebih baik untuk infrastrukturnya pada tahun 2017.  Dengan $ 9.589 per kapita pada tahun 2014, pengeluaran perawatan kesehatannya adalah yang tertinggi kesembilan di negara ini.

Garis bawah

Terlepas dari tantangan yang dihadapi negara tanpa pajak, beberapa di antaranya tampaknya menemukan keseimbangan antara pajak yang rendah, keterjangkauan, dan menyediakan tempat tinggal yang menyenangkan. Yang lainnya berjuang. Satu hal yang jelas: Pajak rendah saja tidak memberikan gambaran lengkap tentang biaya hidup di negara bagian mana pun yang tercantum di sini.