6 kesalahan investasi yang sangat kaya jangan buat

Orang yang sangat kaya, yang dikenal sebagai individu dengan kekayaan sangat tinggi (UHNWI), merupakan sekelompok orang yang memiliki kekayaan bersih setidaknya $ 30 juta. Kekayaan bersih individu ini terdiri dari saham di perusahaan swasta dan publik, real estat, dan investasi pribadi, seperti seni, pesawat terbang, dan mobil.

Ketika orang-orang dengan kekayaan bersih lebih rendah melihat para UHNWI ini, banyak dari mereka percaya bahwa kunci untuk menjadi sangat kaya terletak pada beberapa strategi investasi rahasia. Namun, biasanya tidak demikian. Alih-alih, UHNWI memahami dasar-dasar agar uang mereka bekerja untuk mereka dan tahu cara mengambil risiko yang diperhitungkan.

Dalam kata-kata Warren Buffett, aturan investasi No. 1 bukanlah kehilangan uang. UHNWI bukanlah mistik, dan mereka tidak menyimpan rahasia investasi yang dalam. Sebaliknya, mereka tahu kesalahan investasi sederhana apa yang harus dihindari. Banyak dari kesalahan ini sudah menjadi rahasia umum, bahkan di antara investor yang tidak terlalu kaya. Berikut adalah daftar kesalahan investasi terbesar yang dihindari UHNWI.

1. Hanya Berinvestasi di AS dan UE

Sementara negara-negara maju seperti pasar perbatasan dan negara berkembang. Beberapa negara teratas tempat orang sangat kaya berinvestasi termasuk Indonesia, Chili, dan Singapura. Tentu saja, investor individu harus melakukan penelitian mereka di pasar negara berkembang, dan memutuskan apakah mereka cocok dengan portofolio investasi dan strategi investasi mereka secara keseluruhan.

2. Berinvestasi Hanya pada Aset Tak Berwujud

Ketika orang berpikir tentang investasi dan strategi investasi, saham, dan obligasi biasanya muncul di benak. Apakah ini karena likuiditas yang lebih tinggi atau harga masuk yang lebih kecil, tidak berarti bahwa jenis investasi ini selalu yang terbaik.

Sebaliknya, UHNWI memahami nilai aset fisik, dan mereka mengalokasikan uangnya sesuai dengan itu. Individu yang sangat kaya berinvestasi dalam aset seperti real estat pribadi dan komersial , tanah, emas, dan bahkan karya seni. Real estat terus menjadi kelas aset populer dalam portofolionya untuk mengimbangi volatilitas saham. Meskipun penting untuk berinvestasi dalam aset fisik ini, mereka sering kali membuat takut investor yang lebih kecil karena kurangnya likuiditas dan titik harga investasi yang lebih tinggi.

Namun, menurut kelompok ultra-kaya, kepemilikan aset tidak likuid , terutama aset yang tidak terkait dengan pasar, bermanfaat bagi portofolio investasi mana pun. Aset ini tidak begitu rentan terhadap perubahan pasar, dan akan terbayar dalam jangka panjang. Misalnya, dana abadi Yale telah menerapkan strategi yang mencakup aset fisik yang tidak berkorelasi, dan mengembalikan rata-rata 8,1% per tahun antara Juni 2006 dan Juni 2016.

2:12

3. Mengalokasikan 100% Investasi ke Pasar Umum

UHNWI memahami bahwa kekayaan riil dihasilkan di investasi ekuitas swasta untuk menghasilkan pengembalian yang tinggi dan menambah diversifikasi dana.

4. Bersaing Dengan Keluarga Jones

Banyak investor kecil selalu melihat apa yang dilakukan rekan-rekan mereka, dan mereka mencoba untuk mencocokkan atau mengalahkan strategi investasi mereka. Namun, tidak terjebak dalam jenis persaingan ini sangat penting untuk membangun kekayaan pribadi.

Orang yang sangat kaya mengetahui hal ini, dan mereka menetapkan tujuan investasi pribadi dan strategi investasi jangka panjang sebelum membuat keputusan investasi. UHNWI membayangkan di mana mereka ingin berada dalam 10 tahun, 20 tahun, dan seterusnya. Dan mereka mematuhi strategi investasi yang akan membawa mereka ke sana. Alih-alih mencoba mengejar persaingan atau menjadi takut akan kemerosotan ekonomi yang tak terhindarkan , mereka tetap bertahan.

Lebih jauh, orang yang sangat kaya sangat pandai tidak membandingkan kekayaan mereka dengan orang lain. Ini adalah jebakan yang dijatuhkan banyak orang tidak kaya. UHNWI menahan keinginan untuk membeli Lexus hanya karena tetangga mereka membelinya. Sebaliknya, mereka menginvestasikan uang yang mereka miliki untuk menambah hasil investasi mereka. Kemudian, ketika mereka telah mencapai tingkat kekayaan yang diinginkan, mereka dapat menguangkan dan membeli mainan yang mereka inginkan.

5. Gagal Menyeimbangkan Kembali Portofolio Pribadi

Literasi keuangan adalah masalah besar di Amerika, tetapi setiap orang harus memahami praktik menyeimbangkan kembali portofolio mereka. Melalui rebalancing yang konsisten, investor dapat memastikan portofolionya tetap terdiversifikasi secara memadai dan dialokasikan secara proporsional. Namun, bahkan jika beberapa investor memiliki tujuan alokasi khusus, mereka sering tidak mengikuti rebalancing, membiarkan portofolionya condong terlalu jauh ke satu arah atau yang lain.