3 dana pendapatan tetap paling atas
Beberapa dana pendapatan tetap Vanguard secara konsisten mengungguli tolok ukur mereka dan memberikan banyak manfaat bagi investor dengan biaya rendah dan karakteristik lainnya: Saham Investor Dana Bebas Pajak Bunga Tinggi Vanguard (VWAHX), Saham Investor Dana Perusahaan Bunga Tinggi Vanguard ( VWEHX) dan Saham Investor Dana Bebas Pajak Jangka Menengah Vanguard (VWITX).
Apa 3 dana pendapatan tetap paling atas?
- Vanguard menawarkan banyak dana untuk selera investor mana pun. Tiga reksa dana dalam artikel ini adalah beberapa yang terbaik di sektor pendapatan tetap.
- Saat mempertimbangkan reksa dana pendapatan tetap, indeks yang mendasari menentukan hasil dan eksposur risiko.
- Dana ini hanya mewakili yang ditawarkan oleh Vanguard dan meskipun ada dana yang ditawarkan oleh pesaing dengan indeks dasar yang sama, kemungkinan besar mereka akan memiliki rasio pengeluaran yang lebih tinggi dan mungkin lebih sedikit likuiditas,
Kinerja Masa Lalu
Meskipun kinerja historis tidak menunjukkan kinerja masa depan, investor tetap harus mempertimbangkan kinerja masa lalu terhadap tolok ukur utama. Pelopor reksa dana pendapatan tetap Vanguard memberikan eksposur ke berbagai obligasi, seperti obligasi kota bebas pajak jangka panjang dan obligasi bebas pajak dengan bunga tinggi.
Ketiga reksa dana pendapatan tetap Vanguard ini memiliki potensi imbalan risiko rendah hingga sedang dan telah mengungguli tolok ukur mereka, masing-masing, selama tiga tahun terakhir, lima tahun dan, dalam satu kasus, selama 10 tahun terakhir.
Saham Investor Dana Bebas Pajak Bunga Tinggi Vanguard (VWAHX)
Saham Investor Dana Bebas Pajak Hasil Tinggi Vanguard adalah dana obligasi kota yang berupaya memberikan tingkat pendapatan yang tinggi, namun berkelanjutan, yang bebas pajak di tingkat federal. Dalam kondisi pasar normal, reksa dana tersebut menginvestasikan sebagian besar dari total aset bersihnya pada obligasi pemerintah kota tingkat investasi yang ditentukan oleh lembaga pemeringkat yang diakui secara nasional.
Tolok ukur Vanguard High-Yield Tax-Exempt Fund adalah Indeks Obligasi Kota BloomBarc, yang mencakup sebagian besar obligasi bebas pajak tingkat investasi yang diterbitkan oleh pemerintah kota.
Ada investasi awal minimal $ 3.000. Setelah itu, investor dikenakan rasio biaya bersih tahunan 0,17%, yang lebih dari 80% lebih rendah dari rasio rata-rata dana obligasi kota dengan kepemilikan serupa, menurut Vanguard.
Saham Investor Dana Perusahaan Bunga Tinggi Vanguard (VWEHX)
The Vanguard High-Yield Corporate Fund Investor Shares adalah dana obligasi yang berupaya memberikan pendapatan tingkat tinggi. The Vanguard High-Yield Corporate Fund dikelola oleh Wellington Management Company dan membutuhkan investasi minimal $ 3.000. Dana tersebut membebankan rasio biaya tahunan yang rendah sebesar 0,23%, yang 77% lebih rendah dari dana obligasi korporasi serupa, menurut Vanguard.
Berlawanan dengan dana bebas pajak di atas, Vanguard High-Yield Corporate Fund menginvestasikan sebagian besar dari total aset bersihnya pada obligasi korporasi yang memiliki peringkat di bawah Baa oleh Moody’s atau memiliki peringkat yang setara oleh lembaga pemeringkat obligasi independen. Ini terutama adalah obligasi korporasi berisiko tinggi dan berimbal hasil tinggi, yang juga dikenal sebagai “obligasi sampah”. Pendekatan reksa dana berusaha untuk memberikan pendapatan yang konsisten sambil meminimalkan hilangnya pokok dan gagal bayar.
Tolok ukur dana adalah Indeks Komposit Perusahaan Bunga Tinggi.
Saham Investor Dana Bebas Pajak Jangka Menengah Vanguard (VWITX)
Saham Investor Dana Bebas Pajak Jangka Menengah Vanguard adalah dana obligasi kota yang berupaya memberi investor pendapatan bebas pajak federal yang moderat namun berkelanjutan. Dana tersebut dikelola oleh Vanguard Fixed Income Group dan membebankan rasio biaya tahunan 0,17%, yang lebih dari 75% lebih rendah dari rasio biaya rata-rata dana obligasi kota serupa, menurut Vanguard. Untuk berinvestasi dalam dana ini, diperlukan investasi minimal $ 3,000.
Dalam keadaan normal, dana tersebut diharapkan untuk mempertahankan jatuh tempo rata-rata tertimbang dolar antara enam dan 12 tahun. Namun, dana tersebut biasanya diinvestasikan dalam obligasi daerah tingkat investasi dengan profil durasi yang dapat diprediksi antara lima dan enam tahun. Selain itu, dana tersebut diharapkan untuk menginvestasikan setidaknya 75% dari kepemilikannya di obligasi daerah dalam tiga kategori peringkat kredit teratas yang ditentukan oleh organisasi pemeringkat yang diakui secara nasional, seperti Moody’s atau Standard and Poor’s.
Tolok ukur dana adalah Indeks Kota BloomBarc 1-15 Tahun.