5 Jenis Portofolio Populer

Investor saham terus-menerus mendengar tentang kebijaksanaan diversifikasi. Ini berarti jangan menaruh semua telur Anda dalam satu keranjang. Diversifikasi membantu mengurangi risiko dan umumnya mengarah pada laba atas investasi yang lebih baik.

Konon, ada banyak cara untuk melakukan diversifikasi. Bagaimana Anda memilih untuk melakukannya terserah Anda. Sasaran Anda untuk masa depan, selera Anda akan risiko, dan kepribadian Anda adalah faktor-faktornya.

Apa 5 Jenis Portofolio Populer?

  • Portofolio yang agresif mengambil risiko besar untuk mencari keuntungan besar.
  • Portofolio defensif berfokus pada kebutuhan pokok konsumen yang tahan terhadap penurunan.
  • Portofolio pendapatan berkonsentrasi pada distribusi pemegang saham.
  • Portofolio spekulatif bukan untuk orang yang lemah hati.
  • Portofolio hybrid terdiversifikasi di berbagai kelas aset.

Berikut ini adalah lima jenis portofolio investasi, dengan beberapa tip tentang bagaimana memulai dengan masing-masing portofolio. Salah satunya, atau kombinasi lebih dari satu, pasti akan memenuhi kebutuhan Anda.


Portofolio Agresif

Sebuah portofolio agresif mencari keuntungan outsized dan menerima risiko outsized yang pergi bersama mereka.

Saham untuk jenis portofolio ini biasanya memiliki beta tinggi, atau sensitivitas terhadap pasar secara keseluruhan.Saham beta tinggi mengalami fluktuasi harga yang lebih besar daripada pasar secara keseluruhan.Jika saham memiliki beta 2.0, biasanya akan bergerak dua kali lebih banyak dari pasar keseluruhan di kedua arah.

Investor agresif mencari perusahaan yang berada pada tahap awal pertumbuhan mereka dan memiliki proposisi nilai yang unik. Kebanyakan dari mereka belum merupakan nama rumah tangga biasa.

Carilah Pertumbuhan Cepat

Carilah perusahaan yang memiliki pertumbuhan pendapatan yang cepat tetapi belum ditemukan oleh investor biasa. Mereka paling sering ditemukan di sektor teknologi, tetapi mereka juga dapat ditemukan di industri lain.


Manajemen risiko sangat penting saat membangun dan memelihara portofolio yang agresif. Menjaga kerugian seminimal mungkin dan mengambil untung adalah kunci sukses dalam jenis investasi ini.

Portofolio Defensif

Saham defensif biasanya tidak memiliki beta tinggi.  Mereka relatif terisolasi dari pergerakan pasar yang luas.

Tidak seperti saham siklikal, yang sensitif terhadap siklus bisnis ekonomi yang mendasarinya, saham defensif bekerja dengan baik di saat buruk maupun saat baik. Tidak peduli seberapa busuk perekonomian secara umum, perusahaan yang membuat produk yang penting untuk kehidupan sehari-hari akan tetap bertahan.

Cari Staples Konsumen

Pikirkan hal-hal penting dalam kehidupan sehari-hari Anda dan temukan perusahaan yang membuatproduk pokok konsumen ini.

Sebagai bonus, banyak dari perusahaan ini juga menawarkan dividen, yang membantu meminimalkan  kerugian modal. Portofolio defensif adalah pilihan yang bijaksana bagi sebagian besar investor.

Portofolio Pendapatan

Portofolio pendapatan berfokus pada investasi yang menghasilkan uang dari dividen atau jenis distribusi lain kepada pemangku kepentingan.

Beberapa saham dalam portofolio pendapatan juga dapat masuk ke dalam portofolio defensif, tetapi di sini saham tersebut dipilih terutama karena hasil yang tinggi.

Portofolio pendapatan harus menghasilkan arus kas yang positif. Perwalian investasi real estat (REIT) dan kemitraan terbatas induk (MLP) adalah contoh investasi yang menghasilkan pendapatan.5  Perusahaan-perusahaan ini mengembalikan sebagian besar keuntungan mereka kepada pemegang saham dengan imbalan status pajak yang menguntungkan. REIT, khususnya, adalah cara berinvestasi di real estat tanpa perlu repot memiliki properti.

Perlu diingat, bagaimanapun, bahwa stok ini juga tunduk pada iklim ekonomi.REIT terpukul selama kemerosotan ekonomi, ketika konstruksi dan pembelian baru mengering.

Carilah Dividen Tinggi

Investor harus mewaspadai saham yang tidak disukai tetapi mempertahankan kebijakan dividen yang tinggi.Ini adalah perusahaan yang dapat menambah pendapatan dan memberikan keuntungan modal .Utilitas dan industri lain yang tumbuh lambat adalah tempat yang ideal untuk memulai pencarian Anda.

Portofolio pendapatan bisa menjadi pelengkap yang bagus untuk gaji investor atau pendapatan pensiun.

Portofolio Spekulatif

Di antara pilihan-pilihan ini, portofolio spekulatif paling dekat dengan perjudian. Ini memerlukan pengambilan lebih banyak risiko daripada yang lain yang dibahas di sini.

Permainan spekulatif dapat mencakup penawaran umum perdana (IPO) atau saham yang dikabarkan menjadi target pengambilalihan. Perusahaan teknologi atau perawatan kesehatan dalam proses mengembangkan satu produk terobosan akan termasuk dalam kategori ini. Perusahaan minyak muda yang akan merilis hasil produksi awalnya akan menjadi permainan spekulatif.

Penasihat keuangan umumnya merekomendasikan bahwa tidak lebih dari 10% aset seseorang digunakan untuk mendanai portofolio spekulatif.9

ETF dengan leverage

Popularitas dana yang diperdagangkan di bursa (ETF) dengan leverage di pasar saat ini bisa dibilang mewakili spekulasi.11  Mereka adalah investasi yang memikat karena memilih yang tepat dapat menghasilkan keuntungan besar dalam waktu singkat.

Portofolio spekulatif adalah satu pilihan yang paling membutuhkan penelitian jika ingin dilakukan dengan sukses. Ini juga membutuhkan banyak pekerjaan. Saham spekulatif biasanya diperdagangkan, bukan investasi beli-dan-tahan klasik Anda.

Portofolio Hibrid

Membangun portofolio hibrida membutuhkan penjelajahan ke investasi lain seperti obligasi, komoditas, real estat, dan bahkan seni. Ada banyak fleksibilitas dalam pendekatan portofolio hybrid.

Campur

Secara tradisional, jenis portofolio ini akan mencakup inti saham blue-chip dan beberapa obligasi pemerintah atau korporasi bermutu tinggi. REIT dan MLP juga dapat menjadi bagian dari aset.

Portofolio hibrida akan mencampur saham dan obligasi dalam proporsi yang relatif tetap.Pendekatan ini menawarkan diversifikasi di berbagai kelas aset.Itu sendiri menguntungkan karena ekuitas dan sekuritas pendapatan tetap secara historis cenderung memiliki korelasi negatif satu sama lain.

Garis bawah

Pada akhirnya, investor harus mempertimbangkan semua portofolio ini dan memutuskan portofolio yang tepat atau, bahkan lebih baik, kombinasi yang tepat dari lebih dari satu portofolio.

Membangun portofolio investasi membutuhkan lebih banyak usaha daripada pendekatan investasi indeks pasif. Jika Anda melakukannya sendiri, Anda harus memantau portofolio Anda dan menyeimbangkannya lebih sering. Eksposur yang terlalu banyak atau terlalu sedikit terhadap jenis portofolio apa pun akan menimbulkan risiko tambahan.

Terlepas dari upaya ekstra yang dibutuhkan, mendefinisikan dan membangun portofolio dapat meningkatkan kepercayaan investasi Anda dan memberi Anda kendali atas keuangan Anda.