4 Top A.S. Indeks Ekuitas Reksa Dana

Industri reksa dana indeks hanya tumbuh dalam ukuran dan popularitas sejak dimulai dengan Dana Indeks 500 Vanguard pada tahun 1976. Reksa dana indeks melacak komponen indeks pasar, seperti Standard & Poor’s 500 Index, dan reksa dana adalah sarana investasi yang terdiri dari kumpulan dana yang dikumpulkan dari banyak investor. Seringkali, investor semakin tertarik pada reksa dana indeks karena biaya operasional yang rendah, perputaran portofolio yang rendah, dan eksposur pasar yang luas dan beragam, serta peluang untuk berinvestasi secara pasif.

Di sini, kita melihat hanya empat reksa dana indeks ekuitas AS teratas: Vanguard 500 Index Fund (VFINX), Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSMX), Fidelity 500 Index Fund (FXAIX) dan Schwab Total Stock Market Dana Indeks (SWTSX). Semua informasi yang disajikan di sini akurat per Maret 2020. 

Apa 4 Top A.S. Indeks Ekuitas Reksa Dana?

  • Dana indeks menjadi semakin populer di kalangan investor selama dekade terakhir.
  • Reksa dana berbiaya rendah ini adalah investasi pasif yang berusaha meniru indeks pasar saham utama daripada mencoba mengalahkannya.
  • Di sini, kami melihat empat reksa dana indeks unggulan yang mungkin ingin Anda pertimbangkan.

Vanguard 500 Index Fund (VFINX)

Dana indeks yang memulai semuanya tetap menjadi salah satu yang terbaik untuk kinerja jangka panjang secara keseluruhan dan biaya rendah. Vanguard 500 Index Fund telah dengan patuh menyamai pengembalian indeks S&P 500 selama lebih dari empat dekade sambil mengenakan biaya manajemen hanya 0,14%. Asetnya yang lebih dari $ 500 miliar diinvestasikan di 508 saham berkapitalisasi besar berbeda yang ditimbang oleh kapitalisasi pasar berdasarkan indeks S&P 500 yang sebenarnya. Vanguard 500 Index Fund telah mengembalikan rata-rata sekitar 11% setiap tahun sejak didirikan.

Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSMX)

Dana Indeks Pasar Saham Total Vanguard adalah salah satu dana pertama yang diinvestasikan di total pasar saham dengan memasukkan saham-saham berkapitalisasi menengah dan kecil, yang memungkinkannya mengungguli S&P 500 selama beberapa tahun terakhir. Memang, dana tersebut memiliki 3.561 saham individu, sekitar 7x lebih banyak dari dana Vanguard 500. Dana $ 840 miliar ini malah melacak MSCI US Broad Market Index, yang terdiri dari hampir 100% dari total kapitalisasi pasar saham AS yang diperdagangkan di New York Stock Exchange (NYSE) dan NASDAQ. Dana Indeks Pasar Saham Total Vanguard telah menghasilkan rata-rata 9,65% per tahun sejak awal dan, seperti Dana Indeks Vanguard 500, ia juga memiliki rasio biaya 0,14%.

Dana Indeks Fidelity 500 (FXAIX)

Di samping Vanguard, Fidelity menawarkan ragam dana indeks terluas yang tersedia di industri. Dana indeks andalannya adalah Fidelity 500 Index Fund, yang memiliki aset lebih dari $ 219 miliar yang diinvestasikan dalam 505 saham, dengan kecenderungan ke sektor teknologi informasi, keuangan, perawatan kesehatan, dan kebijakan konsumen. Karena reksa dana dapat berinvestasi sebanyak 20% dari asetnya di luar Indeks S&P 500, ia cenderung sedikit lebih tidak stabil daripada indeks, tetapi juga menawarkan potensi untuk mengungguli indeks. Dana tersebut telah menghasilkan rata-rata 12,3% per tahun sejak awal, dan rasio biaya 0,015% adalah salah satu yang terendah yang tersedia.

Schwab Total Stock Market Index Fund (SWTSX)

Vanguard dan Fidelity mungkin mendominasi industri dana indeks dalam hal ukuran, tetapi Schwab telah tampil kuat dengan menu dana berbiaya rendahnya sendiri, dipimpin oleh Schwab Total Stock Market Index Fund senilai $ 10,5 miliar. Dana ini melacak Indeks Pasar Saham Total Dow Jones AS , yang terdiri dari seluruh pasar saham AS. Reksa dana diizinkan untuk berinvestasi dalam derivatif jangka pendek dan kontrak berjangka untuk menutup kesenjangan kinerja yang biasanya ada antara reksa dana dan indeks. Mungkin juga memilih untuk memfokuskan investasi di sektor atau kelompok sektor tertentu berdasarkan bobot relatifnya dalam indeks. Sejak dimulainya Schwab Total Stock Market Index Fund mengembalikan rata-rata tahunan 6,7%, dan memiliki rasio biaya yang sangat rendah sebesar 0,03%.