3 Fidelity Funds Peringkat 5 BARU oleh Morningsar
Fidelity Investments adalah pengelola reksa dana terbesar keempat di negara itu dengan lebih dari $ 3 triliun aset yang dikelola, per 30 September 2019, informasi terbaru yang tersedia. Fidelity melayani 30 juta investor individu. Berikut adalah tiga dari dana yang diberi peringkat 5 bintang oleh pelacak dana Morningstar. Semua informasi akurat per 31 Desember 2019.
Apa 3 Fidelity Funds Peringkat 5 BARU oleh Morningsar?
- Fidelity Funds adalah salah satu kelompok dana terbesar di dunia, dengan total aset pelanggan lebih dari $ 7,8 triliun dan lebih dari $ 3 triliun aset yang dikelola.
- Fidelity memiliki 504 reksa dana pada 2019, dan 31 di antaranya diberi peringkat 5 bintang oleh pelacak dana Morningstar.
- Di antara sorotan adalah dua dana dalam kategori seimbang, Fidelity Balanced dan Fidelity Capital & Income.
- Dana bintang 5 lainnya untuk dipertimbangkan investor adalah Fidelity Mid Cap Enhanced Index, yang melacak indeks Russell Mid Cap.
Kesetiaan Seimbang
Dana Seimbang berinvestasi dalam campuran saham, obligasi, dan uang tunai, itulah sebabnya mereka disebut dana “seimbang”. Reksa dana seimbang adalah pilihan yang baik bagi investor yang ingin memiliki jumlah dana yang lebih kecil, dan oleh karena itu menyukai pendekatan “semua dalam satu” yang ditawarkan reksa dana, atau yang menginginkan reksa dana yang dapat mewakili basis yang dapat mereka bangun. sisa portofolio mereka.
Fidelity Balanced berada di tengah dalam hal keberisikoan. Ini lebih berisiko daripada dana obligasi murni, tetapi tidak berisiko seperti dana saham murni. Ini dianggap sebagai dana alokasi moderat, yang berarti ia menawarkan alokasi aset berisiko menengah yang kira-kira dua pertiga saham dan obligasi sepertiga.
Sejak dimulainya reksa dana pada tahun 1986, ia telah melihat pengembalian rata-rata sekitar 9%, mirip dengan apa yang mungkin dilihat oleh reksa dana saham. Rasio pengeluaran untuk FBALX adalah 0,53% dan pembelian awal minimum adalah $ 0,00. Pengembalian 2019 adalah 21,45%. Pengembalian tahunan 3 tahun adalah 11,21% dan pengembalian 5 tahun adalah 7,79%.
Modal & Pendapatan Kesetiaan
Fidelity Capital & Income Fund (FAGIX) adalah reksa dana campuran lain yang lebih condong ke obligasi, dengan sekitar 20% dari portofolio diarahkan ke saham dan 80% untuk alokasi aset obligasi. Dana tersebut memberikan perpaduan yang baik antara pertumbuhan dan pendapatan. Risiko pasar lebih tinggi daripada reksa dana obligasi murni tetapi lebih rendah dari reksa dana saham murni. Pengembalian jangka panjang lebih tinggi dari kebanyakan dana obligasi.
Rasio biaya untuk FAGIX adalah 0,69% dan pembelian awal minimum adalah $ 0,00. Pengembalian 2019 adalah 16,03%. Pengembalian tahunan 3 dan 5 tahun adalah 7,46% dan 5,83%.
$ 72 juta
Jumlah total di akun pelanggan yang dipegang oleh Fidelity, pada 2019.
Fidelity Mid Cap Enhanced Index
Fidelity fund bintang 5 lainnya yang disorot oleh Morningstar, Fidelity Mid Cap Enhanced Index (FMEIX) adalah pilihan yang baik bagi investor yang menginginkan eksposur ke saham mid-cap. FMEIX melacak indeks Russell Mid Cap, memberikan investor eksposur ke sekitar 300 saham kapitalisasi menengah. Saham kelas menengah memiliki potensi pertumbuhan yang lebih besar daripada saham berkapitalisasi besar, tetapi juga rentan terhadap penurunan jangka pendek yang lebih besar. FMEIX lebih merupakan opsi agresif daripada dua reksa dana yang disorot.
Rasio biaya untuk FMEIX adalah 0,59% dan pembelian awal minimum adalah $ 0,00. Pengembalian 2019 adalah 24,78%. Pengembalian tahunan 3 dan 5 tahun adalah 9,80% dan 7,69%.