Reksa dana vanguard kuat untuk Roth IRA Anda

Vanguard menawarkan beberapa  reksa dana yang cocok untuk disimpan di akun pensiun individu Roth (IRA). Dana ini dapat dibeli melalui sebagian besar broker online. Dana tersebut terdiri dari berbagai jenis aset, termasuk ekuitas, obligasi, dan perwalian investasi real estat (REIT) .

Alokasi aset yang sesuai untuk Roth IRA investor tertentu didasarkan pada faktor-faktor yang mencakup jumlah tahun hingga pensiun, toleransi risiko, dan situasi keuangan.

Apa Reksa dana vanguard kuat untuk Roth IRA Anda?

The Vanguard Total Bond Market Index Fund memegang obligasi berkualitas tinggi dari Amerika Serikat. Dana tersebut dirancang untuk memberikan eksposur ke berbagai pasar obligasi AS dan memiliki hasil dividen tahunan sebesar 2,63% per Oktober 2018.


The Vanguard Total Bond Market Index Fund dimaksudkan sebagai kepemilikan obligasi inti bagi investor. Obligasi umumnya memiliki volatilitas rendah dan memberikan pembayaran bunga yang stabil kepada investor. Pajak atas pembayaran bunga ditangguhkan di akun Roth IRA, menjadikannya tempat yang ideal untuk menyimpan investasi semacam itu.

Dana tersebut memiliki lebih dari 8.500 obligasi dengan aset kelolaan (AUM) senilai $ 199,7 miliar per Oktober 2018. Sekitar 63,4% dari obligasi tersebut diterbitkan oleh pemerintah AS, termasuk obligasi dengan berbagai jangka waktu. Obligasi yang tersisa adalah instrumen pendapatan tetap perusahaan dengan peringkat kredit yang berbeda. Sektor utama yang diwakili oleh obligasi korporasi adalah sektor keuangan dan sektor industri.

Jatuh tempo efektif ratarata obligasi dalam reksa dana adalah 8,6 tahun. Durasi rata-rata obligasi adalah 6,2 tahun. Investasi minimum untuk dana tersebut adalah $ 3,000. Reksa dana tersebut memiliki rasio biaya 0,15%, yang sangat rendah. 


Dana Indeks Pasar Saham Total Vanguard (VTSMX)

Dana Indeks Pasar Saham Total Vanguard memberikan eksposur ke seluruh pasar ekuitas AS. Investor yang ingin menciptakan kekayaan melalui apresiasi harga harus mempertimbangkan dana ekuitas berbasis luas seperti Vanguard Total Stock Market Index Fund. Meskipun ekuitas memiliki volatilitas yang lebih tinggi daripada obligasi, mereka mengembalikan lebih banyak kepada investor dalam jangka waktu yang lebih lama. 

Kepemilikan dana termasuk saham kapitalisasi kecil, menengah, dan besar. Dana ini sangat terdiversifikasi, dengan 3.680 kepemilikan per Oktober 2018. Membayar hasil 1,8%. Dana tersebut memiliki lebih dari $ 756,6 miliar aset yang dikelola (AUM). Reksa dana ini termasuk dalam sebagian besar portofolio investor.

Dalam hal perincian sektor , sektor teknologi memiliki bobot terbesar di Vanguard Total Stock Market Index Fund di 20,10%.Disusul sektor keuangan dengan bobot 19,1%.Di urutan ketiga adalah sektor kesehatan, dengan bobot 13,6%.10 kepemilikan individu teratas terdiri dari 18,7% dari total aset bersih, dengan Microsoft sebagai kepemilikan teratas.

The Vanguard REIT Index Fund (VGSIX)

Vanguard REIT Index Fund menyediakan cara bagi investor untuk mendapatkan eksposur ke real estat di IRA. Dana tersebut diinvestasikan dalam REIT yang membeli gedung perkantoran, hotel, dan properti lainnya. Reksa dana ini dapat menjadi metode yang baik untuk diversifikasi portofolio , karena real estat sering kali berpindah secara terpisah — tetapi tidak harus berbeda — dari pasar saham.

Dana tersebut memiliki 184 saham dan aset bersih sebesar $ 59,4 miliar per Oktober 2018. Hasil efektif yang belum disesuaikan adalah 4,16%, yang mungkin tidak menjelaskan bagaimana REIT mengklasifikasikan distribusi mereka untuk tujuan pajak. Pembobotan portofolio terbesar adalah REIT khusus dengan 31,5%. Ini diikuti oleh REIT ritel sebesar 14,8%, dengan REIT residensial di urutan ketiga sebesar 13,5%.

Garis bawah

Vanguard adalah pelopor dalam ruang reksa dana indeks , setelah menciptakan reksa dana indeks pertama pada tahun 1976. Grup ini menawarkan beberapa rasio biaya terendah di industri, yang dapat digunakan untuk memberikan dampak positif pada tingkat pengembalian investasi reksa dana dari waktu ke waktu. Banyak portofolio investor memiliki setidaknya satu, jika tidak ketiganya, dari reksa dana yang disebutkan.