3 reksa dana indeks ekuitas global terbaik

Dana indeks yang dikelola secara pasif adalah cara yang populer bagi investor untuk menerima pengembalian yang stabil dari investasi yang relatif berisiko rendah. Karena popularitas reksa dana indeks meningkat, begitu pula dengan variasi reksa dana. Akibatnya, sekarang ada dana yang mencakup sebagian besar sektor investasi dan kelas aset. Faktanya, sebagian besar keluarga reksa dana sekarang memiliki reksa dana indeks global yang mengikuti indeks berdasarkan investasi asing dan non-AS. Yang kurang umum adalah dana global yang menggabungkan investasi AS dengan investasi internasional. Investor dapat membuat campuran aset yang sama dengan mengalokasikan dana antara dana indeks AS dan dana indeks internasional.

Tiga dana indeks global terkemuka mengikuti indeks saham dunia. Ketiga reksa dana tersebut semuanya memiliki biaya rendah bagi investor dan memiliki pengembalian yang solid dibandingkan dengan indeks yang mereka lacak.

Apa 3 reksa dana indeks ekuitas global terbaik?

Saham Admiral Dana Total Indeks Saham Dunia Vanguard dirancang untuk memberikan eksposur investor ke semua pasar saham umum dunia.Pada 21 Juli 2020, dana tersebut memiliki aset $ 19,6 miliar yang mencakup 8.734 sekuritas di pasar negara maju dan berkembang.


Dana tersebut berupaya melacak kinerja FTSE Global All Cap Index.Indeks ini terdiri dari saham-saham berkapitalisasi besar, menengah dan kecil dari seluruh dunia.Sekitar 47 negara terwakili, termasuk pasar maju dan berkembang.Sepuluh kepemilikan teratas membentuk 14,5% dari total asetnya, dipimpin oleh perusahaan teknologi seperti Microsoft (MSFT ), Apple (AAPL ), Amazon (AMZN ), Facebook (FB ) dan Alphabet (GOOG ).

Investor dalam dana Total Indeks Saham Dunia mendapatkan keuntungan dari biaya investasi yang rendah, dengan rasio biaya 0,1%.  Dana tersebut memiliki pengembalian satu tahun 7,07% dan pengembalian 10,19% sejak awal.  Investor hendaknya tidak mengharapkan pengembalian jangka panjang yang sangat tinggi dari dana yang dikelola secara pasif dan berbasis luas ini. Pengembalian total dalam periode waktu yang lebih lama harus hampir sama dengan pertumbuhan ekonomi riil dunia ditambahkan ke tingkat inflasi dunia.

Dana Indeks Keberlanjutan Global Utara (NSRIX)

Dana Indeks Keberlanjutan Global Utaramengubahinvestasi indeks global denganmemasukkan kriteria lingkungan, sosial dan tata kelola (ESG) ke dalam proses pengambilan keputusan.Dana tersebut menggunakan Indeks Pemimpin ESG Dunia MSCI sebagai tolok ukur kinerja.761 perusahaan dalam indeks tersebut adalah perusahaan besar dan menengah yang memenuhi standar yang berkaitan dengantanggung jawab sosial, etika, dan perlakuan terhadap lingkungan mereka.


Dana Indeks Keberlanjutan Global adalah dana berbiaya rendah untuk investor.Ini adalah dana tanpa beban dengan rasio biaya rendah 0,3%.Ada biaya penebusan 2%, tapi itu hanya berlaku untuk investor yang melikuidasi investasinya dalam waktu kurang dari 30 hari.  Biaya penebusan dimaksudkan untuk mencegah perdagangan saham dana berdasarkan waktu pasar.

Pada 20 Juni 2020, reksa dana bintang empat Morningstar ini memiliki pengembalian total tahunan sebesar 7,53% selama tiga tahun dan 7,37% selama lima tahun.  Ini tampaknya merupakan kemenangan atas dana indeks non-ESG Vanguard, tetapi perbedaannya dapat dikaitkan dengan fakta bahwa Indeks ESG Dunia MSCI tidak menyertakan saham-saham berkapitalisasi kecil.

AQR Global Equity Fund Kelas I (AQGIX)

AQR Global Equity Fund bukanlah reksa dana biasa.Individu harus menginvestasikan minimal $ 5 juta.Investor yang bekerja dengan penasihat investasi yang memiliki hubungan dengan Dana AQR mungkin menghadapi minimum yang lebih rendah seperti yang ditetapkan oleh penasihat keuangan mereka.

Dana Ekuitas Global AQR berupaya mengungguli Indeks Dunia MSCI.Indeks Dunia MSCI hanya mencakup perusahaan dari pasar maju dan tidak memberikan eksposur apa pun ke pasar negara berkembang.Manajer portofolio tidak dibatasi untuk berinvestasi pada saham biasa;mereka dapat melakukan investasi ekstensif dalam derivatif.Reksa dana aktif, dengan rasio biaya tinggi 0,81% mengelola aset $ 316 juta dalam reksa dana tersebut.  Faktanya, 10 kepemilikan teratas membentuk sekitar 20% dari aset dalam portofolio, termasuk teknologi pokok seperti Apple, Microsoft dan Amazon serta lainnya seperti perusahaan perawatan kesehatan Swiss Roche Holding AG dan pengecer makanan Belanda Ahold Delhaize.  Ini adalah perdagangan bergaya hedge fund dalam reksa dana.

Terlepas dari strategi perdagangan yang lebih berisiko — reksa dana tersebut juga memiliki 122% turnover — reksa dana tanpa beban ini memiliki peringkat Morningstar bintang tiga.  Pada 21 Juli 2020, dana tersebut memiliki pengembalian total tahunan sebesar 8,8% selama 10 tahun dan 5,2% selama lima tahun.  Investor harus secara serius mempertimbangkan apakah pengembalian ekstra sepadan dengan risiko ekstra.