10 ETF Vanguard Termurah

Dalam empat dekade sejak didirikan, dana yang diperdagangkan di bursa  (ETF).

Meskipun perusahaan dana lain seperti Schwab dan Fidelity berusaha bersaing dengan Vanguard dengan biaya rendah pada dana selektif, Vanguard dapat mempertahankan keunggulan biaya rendahnya di seluruh spektrum dana berdasarkan struktur kepemilikan yang unik.

Tidak seperti perusahaan dana lain, yang dimiliki perusahaan atau dimiliki oleh pihak ketiga, Vanguard dimiliki oleh dananya. Dan dana tersebut menjadi milik investor mereka. Artinya, keuntungan yang dihasilkan dari pengoperasian dana dikembalikan kepada investor dalam bentuk biaya yang lebih rendah. Dengan demikian, sangat sulit bagi perusahaan lain, yang terikat pada pemegang sahamnya, untuk bersaing dalam harga.

Vanguard dengan cepat memperkenalkan rangkaian ETF-nya ketika produk investasi memperoleh popularitas yang meluas. Operator reksa dana tersebut telah menjadi penyedia ETF terbesar kedua di belakang skala ekonomi yang telah dicapai, dan jumlah total aset yang dikelola (AUM) memungkinkannya menawarkan ETF-nya dengan biaya terendah yang tersedia di pasar. 

Di bawah ini adalah 10 ETF termurah perusahaan berdasarkan rasio biaya, dengan data terkini pada 12 September 2019.

The Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

ETF Vanguard S&P 500 adalah salah satu ETF berbiaya terendah Vanguard dengan rasio biaya 0,03%. Itu juga salah satu yang terbesar dengan $ 490 miliar dalam aset yang dikelola (AUM) , menurut situs web Vanguard.

Dana tersebut berupaya melacak kinerja Indeks 500 Standard & Poor. Portofolio dengan demikian memiliki 500 nama yang sama dengan indeks. Kapitalisasi pasar rata-rata perusahaan dalam dana tersebut adalah $ 115 miliar dan kepemilikan teratas adalah Microsoft, Apple, Alphabet, Amazon, dan Facebook. Tiga sektor teratas yang diinvestasikan oleh ETF termasuk teknologi informasi, perawatan kesehatan, dan keuangan.

ETF Vanguard S&P 500 mengembalikan 10,07% setiap tahun selama lima tahun terakhir dan 2,85% selama tahun lalu. Year-to-date, saham kembali 21,4%.

The Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)

The Vanguard Total Stock Market ETF adalah ETF Vanguard tertua dan terbesar dengan $ 830 miliar di AUM. Dana tersebut mencakup seluruh pasar saham AS dengan biaya terendah sebesar 0,03%. ETF memiliki sekitar 3.600 saham dalam portofolionya, dengan kapitalisasi pasar rata-rata $ 72,5 miliar. Tiga sektor teratas adalah teknologi, keuangan, dan layanan konsumen. Kepemilikan utamanya adalah Microsoft, Apple, Amazon, Alphabet, dan Facebook.

Menurut Vanguard, pengembalian 10 tahun dana adalah 13,4%, pengembalian 5 tahun adalah 9,58%, dan pengembalian tahun ke tahun adalah 21,1%.

The Vanguard Total Bond Market ETF (BND)

Dengan aset $ 232 miliar yang dikelola, ETF Pasar Obligasi Total Vanguard menawarkan investor eksposur yang luas ke pasar pendapatan tetap. Rasio biaya yang dibebankan oleh Vanguard untuk ETF ini adalah 0,035%.

Dana tersebut memiliki sekitar 8.500 obligasi dalam portofolionya: termasuk 44% dialokasikan untuk obligasi Treasury / agen, 22% untuk obligasi berbasis hipotek pemerintah, dan 16% untuk obligasi industri. Dana tersebut telah mengembalikan 3,3% setiap tahun selama lima tahun terakhir dan 3,8% selama 10 tahun terakhir.

ETF Pertumbuhan Vanguard (VUG)

ETF Pertumbuhan Vanguard berinvestasi pada saham perusahaan besar dengan potensi pertumbuhan tinggi dan mengenakan rasio biaya 0,04%. Aset $ 92,5 miliar dibobotkan pada saham teknologi. Apple, Amazon, Alphabet, Microsoft, dan Facebook menempati lima besar dari hampir 300 kepemilikan. Dana tersebut mengembalikan 14,85% setiap tahun selama 10 tahun terakhir, 11,7% selama lima tahun terakhir, dan 26% tahun-ke-hari.

The Vanguard Large-Cap ETF (VV)

 ETF Vanguard  Large-Cap berinvestasi dalam saham yang mewakili 85% terbesar pasar saham AS, yang berkisar dari perusahaan multinasional yang lebih besar hingga perusahaan midcap. Rasio biaya dana adalah 0,04%.

Dana tersebut, yang memiliki aset $ 13 miliar, memegang sekitar 600 saham dalam portofolionya, dengan kapitalisasi pasar rata-rata $ 106 miliar. Teknologi, keuangan, dan layanan konsumen mewakili sektor terbesar dalam dana tersebut dan lima kepemilikan teratas termasuk Microsoft, Apple, Amazon, Alphabet, dan Facebook.

Pengembalian tahunan 10 tahun dana adalah 13,4%, pengembalian lima tahun adalah 10%, dan tahun ini pengembaliannya sama dengan 21,1%.

The Vanguard Value ETF (VTV)

Vanguard Value ETF berinvestasi di sekitar 350 saham bernilai besar di AS dan hadir dengan rasio biaya 0,04%. ETF ini memiliki $ 81,7 miliar di AUM dan memiliki 344 saham dari berbagai kelompok industri: keuangan, perawatan kesehatan, dan barang-barang konsumen adalah sektor terbesar. Kapitalisasi pasar rata-rata perusahaan di ETF adalah $ 91,2 miliar dan lima kepemilikan teratas adalah Berkshire Hathaway, Procter & Gamble, Johnson & Johnson, JPMorgan Chase, dan Exxon Mobil.

Selama 10 tahun terakhir, pengembalian 12,05% per tahun dan selama lima tahun, 8,35%. Pengembaliannya dari tahun ke tahun hampir 17%.

The Vanguard Midcap ETF (VO)

Vanguard Midcap ETF memiliki rasio biaya 0,04%, memberi investor akses berbiaya rendah ke grup perusahaan menengah yang terdiversifikasi di AS. ETF ini memiliki $ 107 miliar AUM, yang diinvestasikan di hampir 400 saham yang memiliki kapitalisasi pasar median dari $ 16 miliar.

Keuangan menyumbang 21% dari portofolio. Teknologi, layanan konsumen, dan industri mewakili sektor terbesar berikutnya. Lima kepemilikan teratas adalah Twitter, Newmont Gold, Fiserv, Advanced Micro Devices, dan Xilinx.

Pengembalian dana 10 tahun adalah 14,1% dan pengembalian lima tahun adalah 9,37%. Ini telah mengembalikan 25,35% year-to-date.

The Vanguard Small-Cap ETF (VB)

ETF Vanguard Small-Cap berinvestasi dalam kelompok perusahaan kecil yang terdiversifikasi. Dana tersebut memiliki rasio biaya 0,05%. Aset yang dikelola berjumlah $ 94 miliar dan diinvestasikan dalam 1.400 saham, dengan sektor keuangan, industri, dan teknologi mewakili sektor terbesar. Toko Burlington, MarketAxess Holdings, STERIS plc, Atmos Energy, dan IDEX Corp. adalah lima kepemilikan teratas. Selama 10 tahun terakhir, ETF mengembalikan 12,7% setiap tahun dan, selama lima tahun terakhir, 7,2%. Pengembaliannya dari tahun ke tahun adalah 20,5%.

The Vanguard Short-Term Inflation-Protected Securities ETF (VTIP)

Dengan lebih dari $ 77,7 miliar dalam AUM dan rasio biaya 0,06%, ETF Efek Terlindungi Inflasi Jangka Pendek Vanguard memberi investor akses ke obligasi yang didukung oleh pemerintah federal. Ini juga bertujuan untuk memberikan perlindungan dari risiko inflasi atau kejutan inflasi yang tidak terduga lainnya.

Dengan aset $ 20 miliar, dana tersebut diinvestasikan hanya dalam 17 obligasi yang didukung pemerintah. Di antara kepemilikan, 42% adalah obligasi tiga sampai lima tahun dan obligasi satu sampai tiga tahun terdiri dari 41% dari portofolio. 17% sisanya merupakan obligasi dengan jangka waktu kurang dari satu tahun.

Reksa dana, yang indeks patokannya adalah Indeks TIPS 0-5 Tahun BloomBarclays AS, mengembalikan 1% setiap tahun dalam lima tahun dan 3,5% tahun-ke-saat ini.

The Vanguard FTSE Developed Markets ETF (VEA)

Dengan lebih dari $ 110 miliar dalam AUM, ETF Vanguard FTSE Developed Markets telah menjadi cara berbiaya rendah yang sangat populer bagi investor untuk mendapatkan eksposur luas ke pasar dan ekonomi asing maju. Rasio biaya dana adalah 0,05%.

Dana tersebut berinvestasi besar-besaran di pasar Eropa dan Pasifik dan memiliki hampir 4.000 saham. Kapitalisasi pasar rata-rata untuk dana tersebut adalah $ 28,5 miliar dan lima kepemilikan teratas adalah Royal Dutch Shell, Nestle, Samsung Electronics, Novartis, dan Roche Holding. Dana tersebut mengembalikan 5,1% setiap tahun selama 10 tahun terakhir dan 2,1% selama lima tahun terakhir. Year-to-date, naik 13,1%.